理财规划建议书模板.doc

理财规划建议书模板.doc

ID:52351712

大小:230.00 KB

页数:20页

时间:2020-03-26

理财规划建议书模板.doc_第1页
理财规划建议书模板.doc_第2页
理财规划建议书模板.doc_第3页
理财规划建议书模板.doc_第4页
理财规划建议书模板.doc_第5页
资源描述:

《理财规划建议书模板.doc》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库

1、理财规划建议书FINANCIALPLANNINGREPORT理财师:理财对象:-19-理财寄语尊敬的顾客:您好!首先非常感谢您到我进行咨询并寻求理财规划建议。这份理财规划建议书是根据您量身定做的,目的是规划未来你生活发展目标。您的家庭正处于,处于这个阶段的家庭有很多理财目标要实现,需要,要,为作准备,需进行投资,为准备等,相信通过我们为您后,您将拥有的生活。在此需要特别提醒您的是,因此,本理财规划建议书。同时,郑重向您保证,。请您仔细阅读本建议书,以确保。如果,请,以便。您如果有任何的疑问,。理财师年月目录-19-第一

2、部分家庭情况………………………………………………………………3第二部分家庭财务分析诊断……………………………………………………5一、家庭应急准备金分析……………………………………………………5二、家庭金融投资分析………………………………………………………5三、家庭实物资产分析………………………………………………………5四、家庭负债分析……………………………………………………………5五、家庭收支分析……………………………………………………………6六、家庭保障分析……………………………………………………………6七、家庭财务

3、指标分析………………………………………………………7第三部分家庭理财目标…………………………………………………………8第四部分经济参数与基本假设…………………………………………………9第五部分家庭理财规划方案建议……………………………………………10一、家庭不动产规划………………………………………………………10二、家庭住房抵押贷款规划………………………………………………10三、家庭投资规划…………………………………………………………11四、子女教育金规划………………………………………………………11五、家庭轿车购买规

4、划……………………………………………………13六、家庭保障规划…………………………………………………………13七、家庭养老金规划………………………………………………………13第六部分理财规划结果分析…………………………………………………14一、规划后家庭财务状况…………………………………………………14二、现金流量表分析………………………………………………………14三、资产负债表分析………………………………………………………17四、家庭理财目标的实现情况……………………………………………18第七部分责任申明………………

5、……………………………………………19第一部分家庭情况-19-根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息,我们进行了整理和分析,现将您的家庭情况罗列如下。一、家庭成员基本情况家庭成员年龄性别职业健康状况沈星30男IT业务助理良好妻子女人事专员良好您和您太太正值风华正茂之年,事业正处在高速发展期,因此,您的家庭收入会不断提高,但同时支出也会不断增加,财富将逐步积累。您和您太太目前是二人世界,两年内想为家庭添加一位新成员,可增添家庭的乐趣,但同时也加重了家庭的负担,因此,非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下,让家庭中的每位

6、成员都过上幸福、快乐、安定的日子。二、规划前家庭财务状况1、规划前家庭每月收支状况单位:元每月收入每月支出本人收入4,000房屋按揭贷款4,600配偶收入3,000基本生活开销1,500其他收入0收入合计7,000支出合计6,100每月结余(收入-支出)9002、规划前家庭年度收支状况单位:元收入支出本人收入48,000房屋按揭贷款55,200配偶收入36,000基本生活开销18,000年终奖金10,000保险费7,200存款、债券利息0产险0-19-股利、股息0收入合计94,000支出合计80,400每年结余(收入-

7、支出)13,6003、规划前家庭资产负债表(2006年6月30日)单位:元家庭资产家庭负债现金及活期存款30,000房屋贷款(余额)720,000现金及等价物小计30,000汽车贷款(余额)0定期存款20,000消费贷款(余额)0基金20,000信用卡未付款0金融资产小计40,000房地产(自用1)1,100,000房地产(自用2)300,000黄金及收藏品13,000实物资产小计1,413,000资产合计1,483,000负债合计720,000净资产763,000说明:l在对不动产进行计价时,采用的是成本价。第二部分

8、家庭财务分析诊断-19-一、家庭应急准备金分析应急准备金是指在日常生活中发生突发性事件急需用钱,而工资又不够时,可从应急准备金中提取。您的家庭正处在成长期,尤其是有了孩子以后,可能会发生各种状况而急需用钱,一般来说,应急准备金安排为一个季度的支出总额,根据您的具体情况,您的家庭需20,000元的应急准备金。这笔资金可以银行活期存款

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。