银行客户管理客户信息管理

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1、客户信息管理（1000-1499）客户信息管理是指，在新综合业务系统中以客户号作为客户唯一标识构建客户信息数据库，并以客户号为线索对客户交易的信息进行统一归集管理，从而实现帐户信息的客户化管理，便于对客户进行价值分析和评价，为全行的业务拓展提供基础数据。一、基本定义：1、客户号。每个客户在系统内都有唯一标识——客户号，客户号暂定为8位，通过客户号将一个客户在系统内的所有信息联系在一起，实现数据信息统一归集管理。2、“客户”包括：对私客户、对公客户、金融机构客户（包括国际业务的代理行）。3、对公客户。对公客户以其机构代码为唯一标识，对公客户号与企业标识代码或事业单位标识代码一一

2、对应（主要以企业代码，事业单位标识代码）。4、对私客户。对私客户以其证件号码为唯一标识，对私客户号与客户的证件种类和证件号码一一对应（主要以身份证号码）。5、金融机构客户。6、客户信息包括：客户基本信息、客户辅助信息、客户扩展信息，和客户帐户信息以及结算交易信息等。（1）对公和对私客户基本信息是在客户开户时或开户前由营业网点柜员手工建立，事后经授权可以修改、增加、删除客户基本信息中的有关内容。（2）客户辅助信息资料以及客户基本信息中的有些内容由客户经理或业务经理等相关业务部门的人员建立，并由相关业务部门人员维护。（3）客户扩展信息是在上述客户信息不能满足需要后，由相关业务部门

3、人员，针对特定客户群的信息内容扩展。7、网上银行、电话银行、信贷系统、个人贷款系统以及中间业务系统等其他业务交易系统的客户号与本系统的客户号保持一致，客户号可以选择用密码管理（无密码管理的客户号不对该客户提供一些需校验客户号的交易功能）。二、客户号生成流程图1、对公和对私客户开户。对公、对私客户开户请求客户提供客户号否是柜员输入开户要素柜员输入客户号系统判断是否已经有客户号系统自动调出客户基本信息否是比对并修改变动要素显示客户号，显示变动要素，进行修改维护交易，开户。自动生成客户号，之后开户。开户、客户信息维护成功332、金融机构客户开户柜员预先生成金融机构客户客户号生成金融

4、机构客户与客户号对照表三、本部分交易的使用流程图四、交易1、对私客户号建立（对私客户基本信息建立）1.1交易代码：11011.2交易名称：对私客户号建立1.3交易权限：（参照对私客户开户权限）1.4交易说明：本交易用于生成对私客户号，并建立对私客户的基本信息资料。1.5录入画面对私客户号建立（1101）客户种类（参数化）中文姓名曾用姓名英文姓名性别（参数化）出生日期证件种类(参数化)证件号码发证机关证件登记地址证件英文登记地址客户电话号码传真号码家庭住址通讯地址邮政编码E-Mail地址职业（参数化）行业（参数化）利息税税率（参数化）是否石家庄市商业银行股东（参数化）确定取消1

5、.6录入项说明序号录入项是否必输项说明1客户种类是1-对私，2-对公，3-金融机构，默认为1对私。2中文姓名是最多容纳8个汉字3证件种类是①身份证或新户口本②旧户口本③军人士兵证④军官证⑤武警士兵证⑥警官证⑦军人文职干部证⑧武警文职干部证⑨其他军人证件⑩护照（11）港澳台同胞回乡证（12）其他（参数表01）4证件号码是新户口本输入公民身份编号(而不是户口本号码)33对应各种证件的证件号码长度可以调整。5出生日期是6性别是1-男，2-女7英文姓名否8曾用姓名否9发证机关否10证件登记地址否11英文地址否12客户电话号码否13传真号码否14家庭住址否15通讯地址否16邮政编码否1

6、5E-Mail地址否网银客户为必输项16职业否（参数化,参数表02）17行业否（参数化，参数表03）17利息税税率是默认为20%，可修改18是否我行股东否0-不确定，1-是，2-不是，默认为01.7输出画面对私客户号建立(1101)客户号客户中文姓名交易流水号机构号柜员号交易日期关闭打印1.8输出项说明客户号为8位字符型，随机生成，无重复，初期客户号可以选择，如果选择输入的客户号已经存在，还原已经随机生成的号码或同时再输入其他选择。1.9可能的错误信息序号出错信息可能原因及解决办法1证件种类和号码已经存在但姓名不同A、客户修改了姓名：使用原客户号，调用客户信息维护交易（110

7、3），修改客户姓名，或把原客户名填加到曾用名，输入新姓名B、是两个不同的客户，建议客户更换证件开户或直接生成客户号。2身份证号码长度不对身份证号码长度为15或18位，未来可调整3出生日期或身份证号码不对修改相应项4性别或身份证号码不对修改相应项（身份证号码末位数奇数指男、偶数指女）1.10打印项目：在客户开户申请书上打印客户信息表（可以选择和取消该功能）1.11交易要求1）客户种类只能为1-对私；2）所有参数化的项目输入或选择的范围必须在参数表之内；3）输入的证件种类和证件号码与数据库中的证件种类和号码