欺诈保险论文范文-简析国外社会保险反欺诈立法的概况论文

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1、欺诈保险论文范文:简析国外社会保险反欺诈立法的概况论文国外社会保险反欺诈立法的概况论文导读：本论文是一篇关于国外社会保险反欺诈立法的概况的优秀论文范文，对正在写有关于欺诈论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：目录：1、正文2、相关论文3、相关栏目4、本文下载［摘要］伴随着社会保险制度的不断发展，各种各样的理由也逐步凸显出来，重点表现为社会保险中的欺诈，为此，各个国家的社会保险制度当中都应运而生出一些反欺诈的措施，由于不同国家的国情不尽相同，相应的措施也各有其特点。［关键词］社会保险保险欺诈反欺诈［］A［文章编号

2、］1009-5349(2013)09-0014-01从19世纪末开始至20世纪初，欧洲一些福利国家强调国家应该承担满足国民基本的教育、健康照顾、经济和社会安全需求的责任,将提供福利看做国家最主要的功能之一，强调国家应对国民的福利负责。在这些福利国家，社会保险制度开始逐步推行，发展到今天，这一制度在全世界范围内很多国家都已经建立并逐渐发展起来。这里所谓的社会保险制度，是指由法律规定了的、按照某种确定的规则实施的社会保险政策和措施体系。总的来说，社会保险制度都属于一种社会性事业，目的是为了保障劳动者的基本生活，维护社会的治

3、安与稳定。在社会保险制度逐步发展和完善的过程当中，会有各种各样的理由逐步凸显出来，欺诈就是其中逐渐凸显的一个主要理由。伴随着欺诈的产生，各个国家的社会保险制度当中都应运而生出一些反欺诈的措施，由于不同国家的国情不同，相应的措施也各有其特点。一、澳大利亚社会保险反欺诈的立法概况澳大利亚在社会保险反欺诈刑事执法方面做得较为出色，这方面是值得我们国家进行借鉴的。具体来说，它最主要表现在刑事处罚和行政执法并举，以行政执法为主，刑事处罚为辅。澳大利亚联邦政府设有专门的机构从事社会保障公共服务的协调，这个机构内部拥有大量的行政执法

4、人员，他们在全国范围内开展反欺诈的工作。全国设立一个统一的执法标准让这些从业人员去开展工作，最重要的是，为了能够使得澳大利亚在反欺诈方面的执法水平保持在一定的标准之上，这个部门被赋予了一定的刑事处罚权。这个部门通过一种数据匹配的技术来对社会保险的费用进行征缴和支付，至于对注册公司股东的记录查询情况，是各个部门多方面配合来开展的，这些部门主要包括税务局、投资证券委员会。由于公司在注册的时候都进行了资产申报和持有股份的登记，所以只要核对这些数据是否符合真实的状况，就能发现是否存在理由。通过数据匹配的同时该机构还主要对医疗保

5、险待遇的支付进行进一步的数据挖掘工作，进而发现医疗保险中存在的各种骗保和欺诈理由。二、英国社会保险反欺诈的立法概况20世纪六七十年代，英国逐渐开始出现社会保障反欺诈立法。随着社会不断向前发展，社会上逐渐出现了保险欺诈犯罪事件，为了应对解决这一突出的社会理由，英国开始颁布各种相应的法案。虽然是这样，但是“麦克思威尔”这样令人震惊的案件还是在英国发生了。其实事件还没发生之前就早有苗头，有员工曾经举报，只是没被重视。这一事件发主之后，英国的政府以及法学界突然意识到：当雇主和受委托人被赋予了过多的自由裁量权之后，这一保险的受益

6、人以及应该取得的保险金的安全就会受到威胁，必须采取一种有效的措施来解决这个理由，即建立一种专门的监管机构进行监督检查。为此，英国政府先后颁布了一系列的法律，包括有《社会保障管理法案》《养老金法案》《公共利益披露法案》《社会保障反欺诈法案》《社会保障欺诈法信息获取实施条例》等，这些法律的颁布，在一定程度上为社会保险欺诈行为设定了一个标准界限，在应对英国的社会保险反欺诈方面发挥了积极的作用。英国政府通过一系列的相关法律来解决社会保险当中存在的欺诈理由：首先，为了防范待遇申领人实施欺诈行为，政府对于申领人的申领材料，包括身份

7、证明文件和社会保障号会进行一个严格的把关，以确保以后的工作开展起来不会存在太多的弊端和麻烦，如若一旦发现某些申领人存在欺诈的可能，则会对他们建立一个特殊的档案库。这个档案库会同其他负责相关事务的部门实现一种资源上的共享。其次，为了检测待遇申领人是否存在欺诈行为，进行调查的机构会指派专门的工作人员对待遇申领人的生活方式和其他的一些情况进行监控，同时也会和其他相关机构进行一个配合，一旦发现待遇申领人有欺诈的可疑迹象，这些进行配合的部门就会开展进一步的更为详细的调查工作。最后，也会让一种长效的监督激励机制发挥它应有的作用，把

8、欺诈行为扼杀在摇篮里，防微杜渐。三、美国社会保险反欺诈的立法概况美国政府采用各方面共同配合协作的方式来解决社会保险中的欺诈理由。有全美保险反欺诈联盟协助社会不遗余力的和保险欺诈做斗争，同时也提供一系列的立法范式给各个州参考；美国政府还设立了专门的反欺诈犯罪署，这个部门的主要职责在于打击保险欺诈和机动车犯罪；还有一些专门的公司开展调