构建区域性企业绿色信用体系研究——基于绿色金融视角

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1、构建区域性企业绿色信用体系研究基于绿色金融视角中国人民银行宿州市中心支行课题组陈明政中国人民银行宿州市中心支行摘要：我国的绿色金融业务近十年获得了初步发展，“十三五”规划更是把构建绿色金融体系上升为国家战略。构建绿色金融信用体系能够实现绿色信用信息互联共享，因此被认为是绿色金融政策中的一项重要基础设施。回顾我国绿色金融的发展历程，阐述构建区域绿色信用体系的重要意义，运用SWOT分析方法论述推动构建区域绿色信用体系的战略选择，最后提出构建绿色金融信用体系的路径设计和快速健康发展的措施建议。关键词：绿色金融;绿色信用体系;绿色信用信息;作者简介：陈

2、明政（1966—）,男，安徽宿州人，中国人民银行宿州市中心支行副行长，高级经济师，主要研究方向为货币政策、金融监管、绿色金融；收稿日期：2017-08-16Received：2017-08-16我国的绿色金融近十年来获得了初步发展，一些绿色信贷、绿色保险、绿色证券等政策相继出台。很多学者都提到信用信息互联共享在绿色金融工作中的重要意义，认为绿色金融信用体系是绿色金融政策中的一项重要基础设施。《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》屮也将推进“环境保护和能源节约领域信用建设”作为社会信用体系建设中的重要组成部分。《2017年G20绿色

3、金融综合报告》强调£11，公共环境数据是金融业开展环境风险分析的重要信息来源。中国人民银行绿色金融工作小组提出了十多项关于构建我国绿色金融体系的具体建议，其中两项与绿色金融信用信息体系建设密切相关。构建我国绿色金融信用体系对于吸引社会资金配置到绿色产业，推行绿色金融政策具有重要意义。一、我国绿色金融的发展历程绿色金融又称“环境金融”“生态金融”或“可持续性金融”，在学术界并没有公认的概念界定宜。综合来看，国内学者沿承了国际上广泛研究的结论，都支持“通过金融业务的运作体现可持续发展战略”这样一个基木观点。绿色金融在我国经济社会发展的过程中受到越来

4、越多的关注。2007年7月，中国人民银行、国家环保总局与屮国银行业监督管理委员会（后文简称银监会）等联合发布T《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，耍求银行对节能减排不力的企业进行信贷方面的控制。同年11刀，银监会颁布《节能减排授信工作指导意见》来指导绿色信贷活动的开展。2008年2月，国家环保部会同中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、银监会等金融监管部门相继出台“绿色保险、绿色证券、绿色信贷”等新政，绿色金融开始成为人们普遍关注的焦点。2016年3月，全国人大通过的《“十三五”规划纲要》明确提出要“建立绿色金融体系”，构建绿

5、色金融体系已经上升为中国的国家战略。2016年8月，中国人民银行会同国家6部委出台了《关于构建绿色金融体系的指导意见》（银发［2016］228号），作为绿色金融的一项顶层设计，开始推动我国绿色金融的全面发展，以动员更多的金融资源加快经济的绿色转型［3］。二、绿色信用体系建设的内涵界定与意义（-）绿色信用体系的内涵界定绿色信用体系可以提高环境信息的可获得性，降低环境项目评估的成本，是绿色金融政策重要的支持体系。本文认为绿色信用体系包含以下四个方面的内容：一是明确绿色信用体系的信息主体，这是建立绿色信用体系的基础。二是统一的绿色信用信息数据库是绿色

6、信用体系的核心，采集信息主体的各类绿色信用信息到数据库，供参与绿色金融实施的部门共享，提高绿色项目信息的可获得性，降低绿色金融业务的成本。三是划定绿色信用信息的采集范围。绿色信用信息的范围即是在给信息主体提供绿色服务过程屮，为了了解和判断信息主体是否符合绿色金融服务标准的信息。四是绿色信用体系需耍形成合理的激励与约束体制,激励信用遵守者，处罚信用缺失者［5］。（二）绿色信用体系建设对绿色金融政策实施的意义1.有利于绿色金融政策投资外部性的内生化构建绿色信用体系作为绿色金融政策的重要组成部分，可以通过解决金融机构与企业之间的信息不对称，提高绿色金

7、融政策实施的精准度。绿色信用体系的构建也有利于形成合理的激励与约束体制，激励信用遵守者，处罚信用缺失者，可以推动绿色投资和消费，同时起到降低绿色项目成木和强化社会责任意识的效果。2.有利于完善绿色金融政策支持体系绿色信用体系的建立可以将环境风险纳入金融风险，利用市场机制，借助完善的金融风险管理技术，来管理包含环境风险在内的金融风险。在企业融资前就能够根据绿色信用体系的信息和评价分析评估融资项目的环境风险，进而决定是否提供融资及其他金融服务。同时还可以将企业的环境不良信息纳入到信用体系之中，这样就可以通过绿色信用体系建设把事前预防、事中监督、事后

8、处罚都纳入到绿色信用体系建设中，为绿色金融政策的实施提供支持。1.有利于绿色金融参与部门间的沟通协调和信息共享回多部门共同推动绿色金融体系实施就需要及