洗钱犯罪探究——从宏观经济学角度研究

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1、洗钱犯罪探究一一从宏观经济学角度研究【摘要】随着经济的发展和科技的进步，由于违法行为、地下经济活动和洗钱大规模地发生，宏观经济政策制定者们必须考察到它们的存在。但是，这些违法活动难于计量，造成经济数据的扭曲，并使政府经济政策管理工作复杂化。笔者着手搜集国内外关于反洗钱理论的资料，首先论述了从宏观经济学层面的洗钱犯罪相关理论，然后开始了从宏观经济学角度对反洗钱问题的研究，最后提出了构建我国反洗钱机制的宏观经济理论的完善建议。【关键词】洗钱犯罪宏观经济学反洗钱机制Abstract:Withtheeconomicdevelopmentandthea

2、dvancementoftechnology,duetoviolationsofundergroundeconomicactivityandmoneylaunderingonalargescaleoccurred,andmacroeconomicpolicymakersmustexaminetheirexistenee.However,theseillegalactivitiesaredifficuItmeasurement，resultingindistortionsofeconomicdataandthecomplexityofthego

3、vernment?seconomicpolicymanagement・Ibegintocollectinformationonthetheoryofanti-moneylaunderingathomeandabroad,firsthasdiscussesthetheoryofthecrimeofmoneylaunderingFromamacroeconomiclevel,andthenbeganthestudyofanti-moneylaunderingissuesfromtheperspectiveofmacroeconomics,andf

4、inallyproposestobuildChina"santi-moneylaunderingmechanisms.ThesuggestionsareImprovementofthemacroeconomictheory.Keywords:crimeofmoneylaunderingmacroeconomicsanti-moneylaunderingmechanisms前言据IMF前总裁米歇尔•康德苏的估计，1996年全球洗钱的数额达到全世界国内生产总值的2%至5%,在6,000亿到15,000亿美元之间。而近年来，洗钱犯罪有愈演愈烈之态势

5、，据估计，目前世界洗钱数额高达15,000亿至28,000亿美元。在一些国家，洗钱总额甚至超过政府预算，并最终导致政府对宏观经济失控。我国国家外汇管理局报告对1997年至1999年中国资本外逃情况的估算显示，三年内中国累计外逃资金约500多亿美元；而国内学者用间接法测算结果表明，这三年中资本外逃额高达1000亿美元，远高于外管局的公开估算数据，在这些巨额外流资金中，其中很大比例的资金是通过洗钱方式流到境外。有学者认为，近几年我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值2%的水平，其中走私收入洗钱约为700亿元人民币，官员腐败收

6、入洗钱超过500亿元人民币，其余的是一些外资和一些私营企业以逃避国家监管和税收为目的转移到境外的收入。也有些学者认为，这一数额仍有低估的可能。由于洗钱犯罪隐蔽性非常强，相关数据也只能进行估算和推测，但上述估算数据无疑表明，当前我国的洗钱犯罪非常严重，洗钱已经成为我国国民经济中的一块毒瘤，严重干扰了我国宏观经济和金融部门的稳定运行。洗钱量的急剧增长，使得各国都相应的设计并实施了一系列措滋以控制洗钱犯罪。1.反洗钱的理论研究1.1反洗钱的外部性分析1.1.1外部性的含义外部性是指经济当事人在进行开展各项经济活动时，给予其他人的经济福利带来了重大的

7、损失，而又不能够给予别人以合理的补偿或自己得到补偿。外部性可根据不同的后果划分为两部分，即负外部性和正外部性。正外部性是指一个人的行为给社会带来的收益远远大于其给该行为人自身的收益，或者，行为人所付出的成本和劳动里没有得到相应的回报，导致行为人不愿意继续给予单位提供服务或者产品，进而，造成具有正外部性的服务或产品供给严重不足；反之,则为负外部性。总而言之，现行外部性具有三点特征：首先是外部性是奠定在一定社会环境中人或组织的一种行为，若是缺少了人行为的参与，将无从谈及外部性；其次是外部性是一种偏离主体目标的非目标行为结果，人的诸多行为均是以目标

8、位导向，以动机为动力，但其行为结果不一定能够达到预期的目标，而现行外部性就存在非目标结果；最后是外部性是行为主体对外部产生的影响，而外部难以对行为主体产生影响，对于