小微企业金融知识普及教育课程大纲

《小微企业金融知识普及教育课程大纲》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、附件1小微企业金融知识普及教育课程大纲A篇种子期企业种子期企业是指正在筹备自主创业，尚在进行工商注册，或成立伊始准备开业的各类企业。这一阶段必备的金融知识主要是创业资本规划与筹措，同时要在信用建设方面打好基础。一、创业方式和项目选择（60分钟）1.创业方式与创业项目互为表里，而创业方式决定融资方式。讲授要点：（1）创业方式对创业融资影响，对持续融资的影响；（2）创业方式12种，各自方式要点和适用条件；（3）创业方式选择方法和依据。2.创业项目评估。项目评估方法依资产结构采取不同的评估方法。讲授要

2、点：（1）简易评估方法和适用范围；（2）重资产建设项目评估流程和适用条件。二、创业资本规划（120分钟）1.创业资本规划依据项目投资预算，决定企业注册资本。讲授要点：（1）轻资产、重资产和中资产概念及划分依据；（2）各类创业项目投资预算方法。2.企业资本金制度改革。讲授要点：（1）注册资本认缴制，实收资本出资方式；（2）注册资本和实收资本与企业融资的关系。3.公司股权配置属于企业上层建筑，对企业发展有决定性影响。讲授要点：（1）股权配置与企业融资的关系；（2）股权合理配置的原则和方法；（3）避免

3、股权僵局和结构优化。三、创业资本筹措（120分钟）1.股权众筹。股权众筹是创业资本筹措的重要渠道。讲授要点：（1）众筹和股权众筹概念、适用条件；（2）股权众筹平台选择和操作流程；（3）发起股权众筹的准备工作。2.天使投资。天使投资属于股权投资，是创新型、科技型项目融资的重要渠道。讲授要点：（1）天使投资概念及其与股权投资基金的异同；（2）天使投资特点、关注领域和投资标准；（3）A轮B轮C轮融资的条件和界限；（4）天使投资选择方法和注意事项。3.商业计划书的制作。商业计划书是企业招募投资必备文件。

4、讲授要点：（1）商业计划书的作用和法律责任；（2）商业计划书的编制方法和写作讲授要点。4.融资路演。融资路演是创业资本筹措的常用方法。讲授要点；（1）融资路演的方法技巧；（2）融资路演组织策划主要环节。四、企业信用建设基础（60分钟）1.企业银行开户。银行开户是企业第一个金融合作伙伴，信用建设的主渠道。讲授要点：（1）央行关于银行开立账户的种类和规定；（2）企业慎选开户银行的必要性；（3）企业正确选择开户银行五步法。2.企业征信与信用评级。讲授要点：（1）企业征信方法和信用记录创建;（2）企业信

5、用记录内容和信用报告查询、使用；（3）企业信用评级，内部评级和第三方信用评级。B篇初创期企业初创期企业是指成立时间3年以内，还在摸索发展中的企业，普遍面临现金流不正常，市场拓展需要追加投资等问题。因此必需广开融资门路，确保资金链不断裂。一、信贷市场融资（120分钟）1.信贷市场和银行体系。信贷市场是企业债务融资的主要场所，各类信贷机构目标市场和对象有所不同，但遵循统一的交易规则。讲授要点：（1）银行体系构成和各类信贷机构市场定位、服务对象；（2）银行贷款一般流程和规则；（3）信贷合同需要注意的核

6、心条款。2.商业银行信贷和非信贷融资（1）银行贷款（流动资金贷款和固定资产贷款）的主要品种和适用条件；（2）小微企业信贷创新产品；（3）票据融资方式和操作讲授要点；（4）贸易融资主要产品和运用。一、资本市场融资（90分钟）1.资本市场直接融资方式。重点介绍各类资本市场的原理、功能和融资渠道，具体股权投资标准、市场准入条件和操作方法在C篇各专题讲解。讲授要点：（1）股权融资（天使投资／VC／PE）；（2）上市发行融资（主板／中小板／创业板）；（3）企业挂牌融资（新三板／区域股权市场与OTC）；（4

7、）发行债券融资一般流程（重点私募债）。2.多层次资本市场。企业中长期资金主要在资本市场筹措，而小微企业融资主要在多层次资本市场操作。讲授要点：（1）多层次资本市场构成；（2）多层次资本市场基础层（五板）发展前瞻。一、功能性金融市场（45分钟）功能性金融市场是在金融体系之内，服务宏观调控目标或为两大主流市场（信贷市场和资本市场）配套的专业市场，包括非银行金融机构和政策性金融。1.非银行金融机构。非银行金融机构包括信托投资、融资租赁及EMC。讲授要点：（1）信托投资和中小企业集合信托；（2）融资租赁

8、（及金融租赁）融资产品和方法；（3）EMC适用范围和融资操作。2.政策性金融。政策性金融包括三大国家政策性银行、政府基金和专项基金。讲授要点：（1）政策性银行支持中小企业的产品设计和批改贷；（2）政府引导基金和专项资金的支持对象和条件。四、补充性金融市场（60分钟）补充性金融市场是在国家金融体系之外自发形成，作为主流金融市场补充的市场形态。包括互联网金融、商业信用和民间资本市场。1.互联网金融市场融资。互联网金融业态与企业融资有相关的主要是众筹、P2P和网络小贷和直销银行。讲授要点：（1）互联网