综合业务系统需求储蓄需求

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1、参数规定5储蓄业务7总体要求：7一本通业务8开折8销折9一本通转换普通单、折10一本通换一卡通11普通单、折转换一本通11活期储蓄存款12活折开户12一本通开户14活折销户15一本通销户17有折存入18无折存入19活期取款20定活两便储蓄存款21存单开户21一本通开户22存单销户23一本通销户24个人支票存款25开户25销户26现金存入27转账存入28现金支取29转账支取29个人通知存款30存单开户30一本通开户31存单销户32一本通销户34存单取款35一本通取款37取款通知登记38取款通知撤消39整存整取定期储蓄存款39存单开户39一本通定期开

2、户41存单销户42一本通定期销户43存单部提44109一本通定整部提46存单转存47一本通转存49零存整取定期储蓄存款52存折开户52一本通开户53存折销户54一本通销户55有折存入57无折存入58存本取息储蓄存款59一本通开户59一本通销户60取息61整存零取储蓄存款62一本通开户62一本通销户64取款65教育储蓄定期储蓄存款66存折开户66一本通开户67存折销户68一本通销户70有折存入71无折存入72特种业务73储蓄的转帐业务73补登折76换折77加磁77修改存折打印行位78修改账户支付条件78修改客户帐户信息79改密79密码挂失80密码重

3、置80口头挂失/解挂失81正式挂失/解挂失82存单类储蓄账户挂失补开83存折类储蓄账户挂失补开84储蓄账户冻结/解冻结85储蓄账户止付/解付86储蓄账户强行扣划87开具个人存款证明88109收回储蓄存款证明89储蓄存款增加/撤消约定转存90增加储蓄存款约定扣划91授信额度申请/撤消91补打利息清单93储蓄结算收费交易93利息试算93不动户结转93不动户转回93不动户查询93异地托收存款登记94查询交易94按证件查询客户号94按证件或客户号查询账号：能查询全行信息94按帐号查询客户信息94按账号查询余额94按帐户序号查询余额94按账号查询历史明细9

4、4按账号查询未补登折明细94按账号查询账户信息94柜员末笔流水查询94柜员当日手工冲正交易94柜员隔日调账交易94查询科目总帐94查询、打印柜员当日交易流水94查询、打印开销户登记簿95查询、打印挂失登记簿95查询、打印查询、冻结、扣划登记簿95查询、打印开具存款证明登记簿95查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿95查询、打印账户授信额度登记簿95查询、打印通知存款取款通知登记簿96查询、打印重要空白凭证登记簿96查询、打印有价单证登记簿96查询、打印取消、冲正交易登记簿96查询、打印现金、凭证交接登记簿96查询、打印查库登记簿96储蓄存款的计息

5、规定96通存通兑的基本规定103109参数规定表一：证件种类（同对私客户信息管理）01身份证02户口簿03军人证04武警证05港澳台居民身份证06边民出入镜通行证07护照表二：定期存款期限表？代码期限1天1天7天7天03三月06六月12一年24二年36三年60五年72六年106八年表三：支付条件表代码支付条件通兑标志1090密码、凭证是1证件、凭证否2印鉴、凭证否3密码、印鉴、凭证是4密码、证件、凭证是5凭证否表四：凭证种类表代码名称01活期存折02定活存单03定整存单04通知存款存单05零整存折06教育存折07一本通存折08一卡通个人存款证明罚

6、没收据固定电话费收据移动电话费收据联通电话费收据表五：主管授权业务表代码种类大额支现≧5万元或转出≧20万正式挂失/解挂失密码挂失储蓄账户冻结/解冻结储蓄账户止付/解付储蓄账户强行扣划按证件或客户号查询帐号修改客户信息资料开具存款证明授信额度主管授权查询全行信息库存现金出入库修改支付条件主管授权修改利率主管授权修改起息日109补加磁异地托收当日取消业务隔日冲正业务一本通打印内容：首页：储蓄一本通一本通帐号：户名：银行签章开户行：换折行：开折日期：支付条件：第一页日期储种序号摘要发生额余额（+-）期限起息日利率%转存标志交易行柜员（+-）凭证号码存

7、折说明：储种：活期（A）定活两便（B）整存整取（C）零存整取（D）零存整取（E）教育储蓄（F）通知存款（G）存本取息（H）整存零取（I）消费贷款（J）序号：为四位，从0001开始。摘要：开、销、存、取、工资、贷款、缴费（手机、电话、税、水电等）、手续费、换折、取消、冲正、部提、利息、委扣等发生额：以（+）、（-）区分收入、付出，对于转帐业务要在发生额的前方加一（*）表示。余额：在金额前方加币种符号封头。余额为正代表存款，为负代表贷款。储蓄业务总体要求：1、要求系统自动登记各种登记簿，减少柜员手工操作。2、活期储蓄存款计息按照正累计积数计算，定期利

8、息的记帐区分期限存储。3、自动计算柜员日均存款、支行储蓄日均存款。4、批量业务由系统自动打印传票。5、所有开户业务证件号码、凭证号码统一