综合业务监控系统对公业务监督需求

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1、综合业务事后监督需求书一、系统功能概述事后监督业务是银行支付结算系统中的一项特殊业务，它不等同于前台业务，前台业务将会计活动过程列为处理的主体对象，而事后监督业务将会计业务凭证列为处理的主体对象。其特点是：1）业务会计凭证排列顺序与业务发生的实际时间排列顺序不一致；2）会计活动的业务关联性分散，事后监督业务处理必须就其业务特点形成不同于前台业务处理的义务模式。事后监督系统应建立一套与前台相关系统业务内容相对应的独立帐务系统，由于综合柜员制实施后，事后监督将完全摆脱对票据的录入审核，所以帐务系统内应包含前台相关

2、系统业务处理的全部数据；为事后监督业务工作提供采集业务交易数据、保留全部监督业务交易及帐务信息、全部内容的详细查询、统计打印业务监督情况、帐务系统维护等功能。二、系统功能模块构架综合业务事后监督模块构架：功能模块分属于对公业务监督、储蓄业务监督、信贷业务监督、资金业务监督，业务差错处理，模块之间既相互独立又紧密联系。三、系统功能模块划分与描述（一）对公业务监督审核人员录入网点号，登陆系统开始审核此网点。开销户管理---显示帐户详细信息活期存款户开户、修改定期存款户开户、修改单位通知存款户开户、修改贷款户开户、

3、修改保证金、公积金的开户集团帐户开户委托贷款的开户所有帐户销户（包括内部帐户）特殊交易---显示详细信息帐户冻结、解冻帐户止付、解除止付设置帐户限额设置大户限额支票挂失、解挂存折挂失、解挂密码挂失、解挂印鉴挂失、解挂定期存单挂失、解挂银行汇票挂失、解挂银行本票挂失、解挂银行承兑汇票挂失、解挂特约汇款证挂失、解挂错帐更正日间交易取消特殊管理----显示详细信息调整积数调整积数当日记录数据维护统一表内分户帐开户统一表外备忘分户帐开户结算业务1、同一帐户多笔凭证微机查询汇总显示交易明细----显示帐号、户名、交易金

4、额合计数、现金业务笔数、转帐业务笔数；帐号户名金额合计数现金业务笔数转帐业务笔数*****************************************2、一记双讫、一借多贷、一贷多借等关联性交易微机查询显示交易明细---显示借贷方帐号、户名、交易金额明细；3、每天微机查询汇总发生2次以上（包括2次），合计金额超过5万元（含）的现金取款业务交易明细---显示帐号、户名、交易金额明细、帐户性质；4、每天微机查询汇总显示前台应解汇款及临时存款发生的支现业务----帐号、户名、交易金额明细；5、每天微机查

5、询汇总显示前台同一帐户单笔50万元（含）以上的支现业务明细----显示帐号、户名、交易金额明细、帐户性质；6、每天微机查询汇总显示非基本帐户支取现金交易明细----显示帐号、户名、帐户性质、交易金额；7、每天微机查询汇总显示前台发生单位通知存款业务的交易明细---帐号、户名、交易金额明细；8、每天微机查询汇总显示前台发生银行承兑汇票签发业务的交易明细---签发显示出票人帐号、出票人名称、汇票金额、到期日、承兑日期、抵质押品名称；划款显示保证金帐号、金额、活期存款帐号、金额、垫款帐号、金额；9、微机查询汇总提示

6、当日协定存款帐户发生业务的交易明细----帐号、户名、借贷方交易金额；10、微机查询汇总显示发生银行本票业务的交易明细;11、对114存放同业清算款项、115存放同业一般款项、135待摊费用、139其他应收款、141短期债券投资、142长期债券投资、162递延资产、190其他资产、262其他应付款、280住房周转金等科目当日发生业务的情况微机查询显示----帐号、借贷方交易金额;12、每天微机查询汇总显示当日解清计息记录----帐号、户名、交易金额；13、每天微机查询汇总显示发生补打存折、凭证、定期存单交易明

7、细-----帐号、户名；14、每天微机查询汇总显示与贷款帐户相对应的存款帐户发生业务往来的交易明细-----帐号、户名、交易金额；15、每天微机查询汇总显示133科目、705科目非微机查询划转的交易明细-----帐号、交易金额；16、每天微机查询汇总显示260科目非微机查询计提利息的交易明细-----帐号、交易金额；以上微机查询显示内容需经审核人员进行“审核完毕确认”，并对已核实的内容设置已核对标识。事后监督查询交易1、输入帐号、户名、客户号可查询前台帐户详细信息；2、输入帐号、户名、客户号可查询帐户当日交易

8、明细；3、输入帐号、户名、客户号可查询帐户历史交易明细；4、可进行久悬户明细查询；5、可进行通存通兑交易查询；6、可对前台各种“登记簿”进行查询；7、可对各种“代理中间业务”进行查询；8、可对大额现金授权进行查询；9、可对存折信息进行查询；10、可查询全行全部贷款卡片帐；（二）、储蓄业务监督需求总体原则：1、为了完善监督机制，严格执行操作规程，防范经营风险，提高工作效率，提出储蓄事后监督系统需求。2