质押式报价回购交易产品资料概览格式

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1、质押式报价回购交易产品资料概览格式本产品与存款不同。证券公司虽然提供质押担保，但投资本产品仍存在风险，请慎重决定。本概览是产品销售文件的一部分。请勿单凭本概览做出投资决定。【信息便览】客户门槛：符合公司资金账户开立条件，在公司开立合法、实名制账户。交易品种：多种固定期限为N的交易品种，其中1天≤N≤365天。可否中途参与交易品种：否客户可否提前购回：可以到期可否自动续做：可以交易时间：交易日的9:15-11:30和13:00至15:30。公司系统接受客户初始交易委托时间为交易日的9:00至15:30；提前购回与不再续做委托时间为交易日的9

2、:00至15:00。最低参与金额：每笔交易最低委托金额为1000元，按1000元的整数倍递增。客户可否撤销委托：否资金的可用、可取时间：到期当日可用，次日可取质押物种类：1）符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券；2）基金份额；3）现金；4）深交所和中国结算认可的其他证券。【产品问答】1.什么是国泰君安质押式报价回购？质押式报价回购交易（以下简称“报价回购”）是指证券公司将符合《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》（以下简称《业务办法》）规定的自有资产作为质押物，以质押物折算后的标准券数量所对应金额作为融资的额度，通过报价方式向符合

3、条件的客户融入资金，同时约定证券公司在回购到期时向客户返还融入资金、支付相应收益的交易。业务运行内容主要包括质押物管理（含基金专户设立与运作、质押物出入库等）、报价回购交易两个部分。其中，以基金专户份额为质押的业务运作基本框架如下图所示：/2.产品有哪些主要风险？详情请参阅《质押式报价回购交易风险揭示书》3.客户如何参与产品？（1）营业部报价回购业务经办人员向客户全面介绍报价回购业务的交易规则，充分揭示交易风险、提醒客户注意有关事项。客户知悉交易规则和潜在风险，同意《客户协议》的全部条款后，通过营业场所现场、网上电子签约的方式签署《客户协

4、议》和《风险揭示书》。（2）公司通过公司网站，公司交易系统公布当日各品种报价、实时可用额度。客户根据各品种报价、实时可用额度及客户资金安排，通过公司交易系统进行委托,其中初始交易委托的系统接收时间为每个交易日9:00至15:30；提前购回委托、不再续做委托的系统接收时间为每个交易日9:00至15:00。（3）客户的委托指令主要包括下列内容：证券账号、交易代码、交易类型、委托日期、委托数量、委托价格等。（4）交易委托方式包括：柜台、网上交易、网上营业厅和自助委托等。（5）质押式报价回购业务采用“一次交易，两次清算”，在回购到期日，客户无需发

5、出到期委托，本金并获得相应收益自动到账，到期日可用，次日可取。4.客户如何退出产品？（1）客户发出不再续做委托，即表示从当日开始，公司不再代理客户完成自动续做回购交易。不再续做指令主要包括：证券账号、不再续做的报价回购的成交编号等。不再续做委托总金额不超过上一交易日相应期限回购未到期余额的限制比例。对于一笔回购交易，客户不能提出部分不再续做。（2）客户可在回购到期日前（不包括该笔回购成交当日）向公司发出提前购回委托指令，提前购回交易经交易所交易系统确认后，该日即为提前购回日。提前购回指令主要包括：证券账号、提前购回的报价回购的成交日期和成

6、交编号等。提前购回应遵守以下条件：1）提前购回委托数量不超过对应合约可供提前购回的数量；2）该回购品种的当日累计未预约提前购回委托总金额不超过上一交易日该品种未到期余额的限制比例；3）大额提前购回实行预约制度，当日提前购回累计金额大于3000万的客户，需在提前购回日前一交易日15:30之前，通过公司交易系统进行预约。没有预约的大额提前购回，公司有权根据《客户协议》不接受提前购回委托。（3）交易委托方式包括：柜台、网上交易、网上营业厅和自助委托等。5.客户的收益与交易费用如何计算？（1）下客户收益计算公式1）报价回购到期收益=成交当日适用的

7、到期年收益率×实际持有天数×剩余回购金额×1/365。其中，若成交日为T日，品种期限为n，则到期日为T+n日（若到期日为非交易日，顺延至下一个交易日）；（T+1）日为成交日的下一交易日，（T+n+1）日为到期日的下一个交易日，则实际回购天数=（T+n+1）日-（T+1）日期间的日历天数。2）提前购回收益=提前购回成交数量×提前购回价格×实际持有天数/365）。其中，若回购成交日为T日，提前购回成交日为T+n日；（T+1）日为回购成交日的下一交易日，（T+n+1）日为提前购回成交日的下一个交易日，则实际回购天数=（T+n+1）日-（T+1）

8、日期间的日历天数。回购到期收益、提前购回收益于到期当日可用，次日可取。（2）特殊情形下客户收益根据客户协议因公司过错造成客户无法按时收到应收资金的，客户收益=持有期应收收益+延迟交付金额×0.