第一章总则第一条为规范上海票据交易所（简称票交所）资

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1、附件上海票据交易所系统参与者资金账户业务操作规程第一章总则第一条为规范上海票据交易所（简称票交所）资金账户的开立和使用，保障票据业务资金清算结算有序开展，根据《票据交易管理办法》《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》等制度规定,制定本操作规程。第二条本规程所称资金账户是指票交所系统参与者用于票据业务结算及资金收付的电子簿记账户，包括人民银行清算账户和票交所资金账户。第三条本规程所称系统参与者包括银行类系统参与者、非银类系统参与者和非法人产品系统参与者。银行类系统参与者、非银类系统参与者分为法人系统参与者和分支机构系统参与者。第四条中国票据交易系统（简称交易系统）的系统

2、参与者，应当将符合本规程规定的资金账户指定为其唯一清算路径。系统参与者使用票交所资金账户作为清算路径的，应当按照本规程要求办理资金账户开立、变更、注销等相关手续。第二章清算路径第五条符合以下条件之一的银行类系统参与者、非银类系统参与者应当指定人民银行清算账户作为其清算路径，并通过该清算账户办理票据业务资金清算结算：（一）其法人系统参与者在人民银行开立清算账户的；（二）其法人系统参与者未在人民银行开立清算账户但作为大额支付系统间接参与者（简称支付系统间参）取得其关联的大额支付系统直接参与者（简称支付系统直参）出具的清算账户使用授权书的（模板见附件1）。第六条以下系统参与者应当指

3、定票交所资金账户作为其清算路径，并通过该资金账户办理票据业务资金清算结算：（一）不符合本规程第五条规定的银行类系统参与者（包括但不限于外资银行、农村商业银行、农村合作银行、农信社、民营银行和村镇银行）、非银类系统参与者；（二）非法人产品系统参与者。第七条有下列情形之一的银行类系统参与者、非银类系统参与者可以根据实际情况，申请变更清算路径：（一）原使用票交所资金账户作为清算路径，后符合本规程第五条规定的，应当由其法人系统参与者申请将清算路径由票交所资金账户变更为人民银行清算账户；（二）原使用其关联的支付系统直参清算账户作为清算路径，后被其关联的直参取消或者暂停使用该清算账户的，

4、应当由其法人系统参与者申请将清算路径由人民银行清算账户变更为票交所资金账户。第八条银行类系统参与者、非银类系统参与者根据本规程第七条第（一）项申请变更清算路径的，应当同时满足以下条件：（一）当前使用的票交所资金账户无余额；（二）当前使用的票交所资金账户状态正常，且未涉及违法违规行为。第三章票交所资金账户的开立第九条银行类系统参与者、非银类系统参与者申请加入交易系统时，应当由其法人系统参与者根据需要提交票交所资金账户开立申请，该资金账户名称应当与法人系统参与者名称一致。第十条非法人产品系统参与者申请加入交易系统时，应当由该产品管理人提交票交所资金账户开立申请，该资金账户名称应当

5、与非法人产品系统参与者名称一致。第十一条法人系统参与者或者产品管理人申请开立票交所资金账户时，应当预留法人系统参与者或者非法人产品系统参与者在银行开立的人民币银行结算账户（简称银行结算账户）作为指定的出金账户，用于汇划票交所资金账户的票据资金，并应当符合下列条件：（一）银行类法人系统参与者原则上应当使用开立在本机构的同户名基本存款账户作为出金账户。基本存款账户未开立在本机构的，应当使用开立在本机构的同户名一般存款账户或专用存款账户作为出金账户。（二）非银类法人系统参与者原则上应当使用同户名基本存款账户作为出金账户。基本存款账户无法用于办理业务的，应当使用开立在基本存款账户开户

6、银行的一般存款账户或者专用存款账户作为出金账户。（三）非法人产品系统参与者应当使用开立在托管银行的同户名托管账户作为出金账户。第十二条法人系统参与者申请开立票交所资金账户的，应当向票交所提交《上海票据交易所资金账户开户/变更申请表（法人）》（附件2）以及出金账户证明材料。第十三条法人系统参与者使用基本存款账户作为出金账户的，出金账户证明材料为基本存款账户开户许可证（复印件）。第十四条法人系统参与者使用一般存款账户或者专用存款账户作为出金账户的，应当提供下列出金账户证明材料：（一）基本存款账户开户许可证（复印件）；（二）一般存款账户或者专用存款账户开户申请表（复印件）；（三）一

7、般存款账户或者专用存款账户在人民银行备案证明材料（包含“人民币银行结算账户管理系统”截图）；（四）未使用基本存款账户情况说明（模板见附件4）。包括无法使用基本存款账户的原因及需使用一般存款账户或专用存款账户的相关情况说明。第十五条非法人产品系统参与者申请开立票交所资金账户的，产品管理人应当向票交所提交《上海票据交易所资金账户开户/变更申请表（非法人产品）》（附件3）以及下列出金账户证明材料：（一）与托管银行签订的合同或协议（复印件，含产品名称以及托管账户相关信息）；（二）非法人产品在托管银行开立托管账户