关于县域反洗钱联动机制几点思索

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1、关于县域反洗钱联动机制几点思索随着改革开放和经济全球化进程的不断加快，县域经济不断增强，资金流动日趋自由，洗钱活动也悄然活跃。在当前的县域反洗钱工作中，虽然有相关的法律、规章加以规范，但在实际开展时，普遍存在着部分相关职能部门对自身承担反洗钱职责认识不到位现象，形成了各自为政、各行其是的状态，致使未能建立良好的反洗钱联动机制，导致基层反洗钱工作缺乏主动性和开拓性。本文针对县域反洗钱联动机制中所存在的几点问题加以剖析，并提出几点建议。一、“三缺”制约反洗钱联动机制发力（一）思想认识的缺位。一方面在目前县域反洗钱工作中，普遍存在着缺乏专业的反洗钱工作人员现象。各个相关单位人员配置均不足，

2、导致无法实现反洗钱工作专人专岗，只能由其他岗位工作人员兼任。“一心多用”现象致使反洗钱工作人员无法深入学习反洗钱工作相关知识，对其认识不够深刻，在日常工作中，以应付考核为目的进行突击性学习，履职积极性没有充分调动。另一方面部分金融机构从自身逐利性角度考虑，担心对大额可疑资金实施监管和报告后，会流失部分客户，影响业务发展，因此在日常监管中，存在履行大额和异常支付交易报告的职责不到位现象，使得洗钱犯罪活动的第一道防火墙无法实现其屏障作用，金融机构的反洗钱能动性没有得到充分发挥。（二）反洗钱履职的缺失。目前，《反洗钱法》详细规定了各有关部门的职责，但部分县域有关部门对自身反洗钱的职责却认识

3、不到位，片面认为反洗钱属于金融范畴，应由人民银行和其他金融机构负责，对反洗钱工作也不够重视，缺乏横向联动性同步，导致在开展反洗钱工作时，往往是基层人民银行''单打独斗”，各相关部门参与积极性不高，并一定程度上存在推诿扯皮、推卸责任的现象，不能及时有效地开展反洗钱工作，致使资源得不到有效整合，工作质量和效率难以提高。（三）法律法规的缺席。尽管当前我国已出台《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并对反洗钱工作做出了多方面的规定，但是对承担反洗钱职责的单位、部门如何联动配合方面却未做任何规定。反洗钱联动机制建设缺乏法律法规依据及指导，各县域机制建设各有不同，未能形成规范性建设，工

4、作效率参差不齐。对于反洗钱工作积极性不高的单位、部门，强制性规定的缺席，使其联动配合缺乏约束性，无法实现联动机制的完全执行。二、提高联动机制效率的几点建议（一）提高认识，着力完善基层反洗钱联动机制。一是必须明确思路、突出工作重点，从自觉维护国家利益、经济安全和金融稳定的大局出发，促进反洗钱各组成单位建立健全行之有效的反洗钱制度，加快县级相关部门反洗钱调查技术升级。二是建立定期业务培训和人才交流机制，加大人才培养与科技创新，通过人民银行集中培训、金融机构行业培训等多种方式和渠道做好反洗钱人员培训工作，以基层人民银行反洗钱人员、金融机构反洗钱岗位人员和网点业务主管的培训工作为重点。逐步建

5、立一支稳定的、高素质的反洗钱队伍，不断提高基层反洗钱工作水平。（二）健全相关协调机制，强化反洗钱调查工作的跨部门和跨区域合作。一是完善由地方政府领导、人民银行牵头、相关部门密切配合的反洗钱调查合作机制。制定针对洗钱嫌疑线索移送、线索核查等前期工作中各部门的工作职责和相应责任，避免工作中的相互推诿扯皮；二是建立跨区域的反洗钱调查工作协调机制，将跨区域的反洗钱调查工作协调制度细化到县级层面，明确县级区域在反洗钱调查跨区域合作中发起地区和牵头部门、协同地区和相关部门的工作职责和协调机制。（三）完善法律法规，提高基层反洗钱联动机制效率。一是建立和完善反洗钱法律体系，明确反洗钱责任主体的义务，

6、以《反洗钱法》立法为核心，完善与之配套的反洗钱行政法规制度。二是明确基层人民银行作为县域反洗钱工作的具体实施者，具有组织协调权，使其真正成为县域金融领域反洗钱的行政管理部门。三是要明确规定各相关职能部门在反洗钱工作中具有服从调度、相互协调配合的义务，以促进联动机制的建立。