【5A文】银行业务年度汇报.ppt

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1、2017业务一部工作汇报回顾这一年的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的不足和问题，主要反映于xx及xxx的风格、定型还有待进一步探索，尤其是网上的公司产品库充分体现我们xxxxx和我们这个平台能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。展望新的一年，我们将继续努力，力争各项工作更上一个新台阶。201X我们所向披靡，201X我们勇往直前！前言目录0201上阶段工作回顾WORKREPORT下阶段工作重点FOCUSOFWORK第一部分上阶段工作回顾PART01※部门人员情况※2017年经营情况※工作亮点分享012017经营情况概况SURVEY日均存款规模、对公活期存款、活期占

2、比、贷款规模、平均利润等项目，均完成了全年指标。截止11月底，公司业务一部整体模拟利润为2561万，平均模拟利润超400万利润情况截止到2017年11月底，公司业务一部日均存款规模为9.5亿元，对公活期存款为7.3亿元，活期占比76.8%，贷款规模为8.9亿元，平均利率约为5%，均已完成全年指标。规模情况2017经营情况对公客户120户核心客户32户重点客户16户基础客群中间业务全面发展票据业务收益2016年，300万元；2017年11月，460万元国际业务收益2016年，150万元；2017年11月，180万元经融市场业务收益2016年，270万元；2017年11月，150万元（黄金租赁影

3、响）理财业务收益2016年，83万元；2017年11月，120万元投托业务收益2016年，83万元；2017年11月，120万元2016年，无；2017年11月，无2017经营情况团队TEAM公司业务一部做为营业部的老牌战队，多年下来形成了良好的氛围，具备较强的战斗力，多次夺得总行各项奖励。（2017年宁波地区标杆团队、2017年宁波地区钻石奖）部门人员专业特长（一）公司业务一部团队人员共有6人，其中部门经理1名，部门副经理1名，客户经理4名。员工业务各有所长，特别是今年团队成员在投行业务方面有明显的突破。01、部门副经理，擅长各种业务操作何X葛XX童XX01020302、资深客户经理，擅长

4、客户授信方案设计03、资深客户经理，擅长存款，客户维护部门人员专业特长（二）擅长投行、票据等相关业务资深客户经理陈XX擅长国际业务高级客户经理蔡XX百分之百的工作热情与投入100%秉承工匠精神，发掘自身潜力，展现个人特色与专长工作亮点分享（一）在重点客户的维护工作中，很多时候拼得不光光是价格，更多的是能不能有效的通过产品模式来提升合作份额案例：宁波XXX股份有限公司是我行长期合作客户，因价格原因，收益一直较少，每年模拟利润在10万左右，处于边缘合作。自该公司于2017年4月7日在上海证券交易所上市，企业发展迅速，不仅合作银行逐渐增多，国际业务产品、投行产品等需求也大大增加，面临强大的挑战，我

5、们抓住企业设立并购基本的契机，推荐我行投行业务综合方案，在客户综合比较之后获得企业认可，3亿授信落地，在获得客户口碑的同时三年内每年可创造模拟利润300万。产品配套优化工作亮点分享（二）针对汇率市场波动，就主体对汇率市场有判断，能承担风险的客户，通过国金联动，提升客户收益。案例：SDSFDSGFXGHCVJHGKJJH.LJHBBNNGKIKJ美元贷款收益，并且使客户在每笔信用证到期时都会来我行进行询价，截止11月底，已累计滚动业务量1000万美元以上，增加客户粘度。国金联动提升工作亮点分享（三）在客户的营销过程中，我们首先必须以我行的现金管理产品作为敲门砖，使每个客户在保证资金安全的前提下

6、要有现金管理的理念，并对存量客户结算份额及日常结算存性质进行分析，进行针对性的走访。案例：宁波XX高速公路指挥部是我行2017年新引进客户，招投标入围，但客户与建行、浦发关系较为密切，在多次走访中并没有获得较大进展。随着项目的临近，在与财务处长的一次沟通中，发现他正在处理上个项目承包商投诉他行监管弊端。借此良机，我适时推出我行现金管理优势以及监管账户安全体系，使监管资金安全的情况下获得资金增值，获得客户认可。财务处长在向领导汇报后决定将该项目基本账户、监管账户放于我行，为我行明年开门红奠定基础。现金管理起步专业团队服务第二部分下阶段工作重点PART02※工作目标※工作计划02工作目标三大抓手

7、相互学习，提升综合素质抓手二：团队做好风险控制，保持稳定发展抓手三：风控产品配套、提升存量，有效互动，复制推广抓手一：业务工作计划·业务提升存量客户维护新客拓展与渠道建设1、加快新引入客户产品配套，提升客户盈利贡献：利用我行远期、期权、利汇盈等国际业务和理财产品为支点，提升合作，撬动收益，紧密跟踪，看准时机适度增加授信，利用产品提升客户粘合度。2、梳理存量客户合作紧密度，适度调整产品方案：根据交易银行部对部门