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1、2017业务一部工作汇报回顾这一年的工作,在取得成绩的同时,我们也找到了工作中的不足和问题,主要反映于xx及xxx的风格、定型还有待进一步探索,尤其是网上的公司产品库充分体现我们xxxxx和我们这个平台能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。展望新的一年,我们将继续努力,力争各项工作更上一个新台阶。201X我们所向披靡,201X我们勇往直前!前言目录0201上阶段工作回顾WORKREPORT下阶段工作重点FOCUSOFWORK第一部分上阶段工作回顾PART01※部门人员情况※2017年经营情况※工作亮点分享012017经营情况概况SURVEY日均存款规模、对公活期存款、活期占
2、比、贷款规模、平均利润等项目,均完成了全年指标。截止11月底,公司业务一部整体模拟利润为2561万,平均模拟利润超400万利润情况截止到2017年11月底,公司业务一部日均存款规模为9.5亿元,对公活期存款为7.3亿元,活期占比76.8%,贷款规模为8.9亿元,平均利率约为5%,均已完成全年指标。规模情况2017经营情况对公客户120户核心客户32户重点客户16户基础客群中间业务全面发展票据业务收益2016年,300万元;2017年11月,460万元国际业务收益2016年,150万元;2017年11月,180万元经融市场业务收益2016年,270万元;2017年11月,150万元(黄金租赁影
3、响)理财业务收益2016年,83万元;2017年11月,120万元投托业务收益2016年,83万元;2017年11月,120万元2016年,无;2017年11月,无2017经营情况团队TEAM公司业务一部做为营业部的老牌战队,多年下来形成了良好的氛围,具备较强的战斗力,多次夺得总行各项奖励。(2017年宁波地区标杆团队、2017年宁波地区钻石奖)部门人员专业特长(一)公司业务一部团队人员共有6人,其中部门经理1名,部门副经理1名,客户经理4名。员工业务各有所长,特别是今年团队成员在投行业务方面有明显的突破。01、部门副经理,擅长各种业务操作何X葛XX童XX01020302、资深客户经理,擅长
4、客户授信方案设计03、资深客户经理,擅长存款,客户维护部门人员专业特长(二)擅长投行、票据等相关业务资深客户经理陈XX擅长国际业务高级客户经理蔡XX百分之百的工作热情与投入100%秉承工匠精神,发掘自身潜力,展现个人特色与专长工作亮点分享(一)在重点客户的维护工作中,很多时候拼得不光光是价格,更多的是能不能有效的通过产品模式来提升合作份额案例:宁波XXX股份有限公司是我行长期合作客户,因价格原因,收益一直较少,每年模拟利润在10万左右,处于边缘合作。自该公司于2017年4月7日在上海证券交易所上市,企业发展迅速,不仅合作银行逐渐增多,国际业务产品、投行产品等需求也大大增加,面临强大的挑战,我
5、们抓住企业设立并购基本的契机,推荐我行投行业务综合方案,在客户综合比较之后获得企业认可,3亿授信落地,在获得客户口碑的同时三年内每年可创造模拟利润300万。产品配套优化工作亮点分享(二)针对汇率市场波动,就主体对汇率市场有判断,能承担风险的客户,通过国金联动,提升客户收益。案例:SDSFDSGFXGHCVJHGKJJH.LJHBBNNGKIKJ美元贷款收益,并且使客户在每笔信用证到期时都会来我行进行询价,截止11月底,已累计滚动业务量1000万美元以上,增加客户粘度。国金联动提升工作亮点分享(三)在客户的营销过程中,我们首先必须以我行的现金管理产品作为敲门砖,使每个客户在保证资金安全的前提下
6、要有现金管理的理念,并对存量客户结算份额及日常结算存性质进行分析,进行针对性的走访。案例:宁波XX高速公路指挥部是我行2017年新引进客户,招投标入围,但客户与建行、浦发关系较为密切,在多次走访中并没有获得较大进展。随着项目的临近,在与财务处长的一次沟通中,发现他正在处理上个项目承包商投诉他行监管弊端。借此良机,我适时推出我行现金管理优势以及监管账户安全体系,使监管资金安全的情况下获得资金增值,获得客户认可。财务处长在向领导汇报后决定将该项目基本账户、监管账户放于我行,为我行明年开门红奠定基础。现金管理起步专业团队服务第二部分下阶段工作重点PART02※工作目标※工作计划02工作目标三大抓手
7、相互学习,提升综合素质抓手二:团队做好风险控制,保持稳定发展抓手三:风控产品配套、提升存量,有效互动,复制推广抓手一:业务工作计划·业务提升存量客户维护新客拓展与渠道建设1、加快新引入客户产品配套,提升客户盈利贡献:利用我行远期、期权、利汇盈等国际业务和理财产品为支点,提升合作,撬动收益,紧密跟踪,看准时机适度增加授信,利用产品提升客户粘合度。2、梳理存量客户合作紧密度,适度调整产品方案:根据交易银行部对部门
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