【5A版】供应链金融和风险防控.ppt

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1、供应链金融和风险防控中国外运长航集团有限公司首席物流专家高级研究员，高级培训师，教授肖星2014年8月15日联系电话：13910400754目录1、供应链管理及其本质2、供应链金融及其特点3、供应链金融的案例4、供应链金融的风险特点5、供应链金融贷前风险评估和管理6、供应链金融贷后风险管控7、供应链金融的风险应急处置目录1、供应链管理的本质分析供应链管理思想和方法供应链管理是一种集成、整合和优化的管理思想和方法；供应链：企业通过改善上、下游供应链关系，整合和优化供应链中的资源配置，操作流程和标准，使整个供应链系统成本达到最小；以获得企业的竞争优势的管理思想和方法，市场经济

2、环境下，企业管理的重点，从生产，向供应链转移；供应链管理能力，成为企业能否做大做强的核心竞争力；供应企业供应链管理销售生产企业上游供应商A上游供应商B下游分销商X下游分销商Y二十世纪八十年代以后，经济全球化使生产的分工开始由企业内部转向企业外包，市场细分、业务外包，企业的经营管理不仅是企业内部管理，更多的是上下游供应商，分销商的管理，供应链管理应运而生。企业供应链管理：对上下游用户、零售商、分销商、制造商、采购供应商的供应过程进行计划、调度、调配、控制与利用的管理技术。供应链管理的扩展供应链管理的思想和方法，不仅适用于企业运营管理，也适用于经济活动的运行管理，适用于价值创

3、造过程的管理；商品的价值创造是通过一系列经济活动构成的，这些互不相同但又相互关联的经济活动，构成了一个价值供应链。商品经济创造价值的五大经济活动商品研发——提供研发设计，创造独特的商品功能和知识产权价值;商品生产——对原材料进行加工生产，创造出有一定使用价值的产品；商品贸易——通过采购、销售等贸易活动实现商品所有权的交易和转移；商品物流——通过运输、仓储等经营活动对商品的空间和时间进行有效管理;商品金融——对商品生产、贸易、物流过程中的结算、资金、融资进行管理和服务；五大经济活动是现代经济的特点商品短缺时期，商品生产是最主要的经济活动，其他只是生产辅助活动，甚至可以忽略；

4、随着自动化生产技术的发展和社会分工，贸易、金融、物流三大商品生产服务业（也是消费服务业）形成了独立的专业化的经济活动，他们的价值和重要性更加凸显；随着人类对新商品不断追求，商品研发是现代经济下的创新产业，成为人类重要的价值体现的经济活动；五大经济活动之间的关系生产企业上游供应商A上游供应商B商贸、金融、物流商流资金流物流商贸、金融、物流下游分销商X下游分销商Y经济全球化的分工，商易、金融、物流三大商品生产服务业，成为影响供应链效率和成本的关键因素，他们的价值和重要性更加凸显；供应链管理的本质供应链-——由若干上下游相关联的生产加工、贸易、物流、金融等企业联合构成的，按照整

5、体优化的模式进行管理和运作的体系。供应链管理的本质，通过优化供应链内部上下游之间的资源配置，协同上下游之间的商品生产、交易、物流、融资等经济活动，实现供应链各环节的高效衔接和整体价值最大化的管理技术；供应链管理更加关注相关上下游企业资源配置，关注相关经济活动的的协调,关注整个价值链的竞争优势；目录2、供应链金融及其特点供应链金融的起源跨国公司、核心企业，将非核心业务外包后，与供应商，分销商产生大量资金结算等商业活动，核心企业往往通过推迟对供应商的付款或加快向分销商转移库存，来实现自己的财务经济性。这些做法实际上形成了对上下游的企业的资金挤压，导致整个供应链融资成本高企。一

6、种针对整个供应链的资金优化的解决方案应运而生——供应链金融；供应链金融的概念供应链金融就是通过实施供应链上下游间多企业资金筹措和现金流的统筹安排，合理分配各个环节的流动性，从而实现整个供应链财务成本的最小化。供应链金融是由供应链中特定的金融组织者对供应链金融资源的整合，对供应链资金流管理提供的一整套解决方案。它包含了供应链中参与方之间，各种错综复杂的关系。供应链金融是指在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，利用自偿性贸易融资的信贷模型，引入核心企业、物流监管公司等风险控制方法，对供应链的不同节点提供封闭的授信的金融服务。供应链金融是为供应链内部上下游企业提供融资、资金

7、安排和风险管控的技术方法。供应链金融生产企业上游供应商A上游供应商B商流、资金流、物流商流资金流物流商流、资金流、物流下游分销商X下游分销商Y通过实施供应链上下游间多企业资金筹措和现金流的统筹安排，通过对供应链的商流、资金流、物流的有效控制，实现整个供应链财务成本和风险的最小化。供应链金融的特点供应链金融的组织者，主导者可能有多家：银行等金融机构——平安银行核心企业——宝钢网络信息平台——北京融信通信息技术，大型商贸企业——京东，大型物流企业——中国外运长航集团供应链金融的特点供应链融资属于流动资金授信融资，主要提供应收账款，