论我国金融监管的法律制度选择

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1、山东大学硕士学位论文论我国金融监管的法律制度选择姓名：常胜申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：金玄武20071116原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得豹成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。论文作者签名：、日期：兰!!l幽印关于学位论文使用授权的声明本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复

2、印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。(保密论文在解密后应遵守此规定)敝储躲扭铷繇金缉期：二"7．‘，．}”山东大学硕士学位论文摘要国际金融市场全球一体化、自由化和金融创新三大趋势，使得建立在相对封闭经济假设基础之上的传统金融监管体制，己不能适应提高扩大金融监管范围，实行国际金融监管的国际合作的现实需要。如何改进和加强金融监管工作，切实控制和防范金融风险，维护我们国家的金融安全，成为一个极具现实意义的重大课题。

3、金融监管具有其自身的特点和两面性。金融监管的准确实施能够起到减少金融系统风险，保证金融机构稳定，提高金融运行效率的多重作用。金融监管的错位，则会使得成本加大，效率降低，给金融业的发展带来负面影响。应该怎样进行适度的准确的金融监管?在以经济全球化和国际资本流动加速为特征的世界背景下，金融监管体制改革世界范围内实施成为必然。要使金融监管准确适度，必须做到外在约束和自我约束的有机结合。在既要强化国家外部金融监管又要逐步完善金融机构内控机制。这是进行金融监管的基础和最基本的约束机制。作为提高监管效率的重要组成部分的金融机构自身的法人治理结构、内

4、控制度建设，金融消费者金融意识，市场约束等因素，也是必须充分考虑的。本文主要从法律角度出发探讨金融监管的制度选择，主张在我国应该成立金融协调监管委员会，建立及时磋商的协商机制，适应混业经营和分业经营并存的局面，从更高层面进行整合，使得金融监管到位不越位，动态的实现金融监管体制改革。关键词：金融风险：金融监管；监管模式山东大学硕士学位论文ABSTRACTAlongwithourcountryCentralBanksystemgraduallyadjustmentandtheconsummation，theCentralBankfinanc

5、esupervisingandmanagingworkonceagainhavearrivedthehistoricalcrucialphaseatpresent．Afterallquartersdiligently，manyyearaccumulationfinancialriskisundertheactivecontrolandmeltsgradually，forjoinedWorldTradeOrganizationandtheeconomicalfinancialreformdeepeninghascreatedtheloos

6、eexternalenvironment，butalllevelsoffinanceshavepaidthehugepriceforthis．Howfurtherimprovesthefinancialsupervisingandmanagingwork，strengthensthefinancialsupervisingandmanagingworkpractically，theactivecontrolandtheguardfinancerisk，maintainsthenationalfinancesecurity，hasbeco

7、metheimportantissuewhichcurrentdoesnotallowtoavoid．Financialsupervisingandmanagingisadouble—edgedsword．Financialsupervisingandmanagingmayreducethefinancialsystemtherisk，guaranteedthefinancialorganthestability，enhancesthefinancialmovementtheefficiency．Butsimultaneously，if

8、supervisesandmanagesexcessively，thenpossibletoenlargethecost，reducestheefficiency，thehindrancefinancial