面向供应链金融的主导型供应链收益共享模型设计

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1、，^第一章绪论第一章绪论随着全球竞争环境的巨大变化和科学技术的飞速发展，产业经济的发展己从企业与企业之间的竞争转向供应链与供应链的竞争，供应链中的各企业也开始从竞争走向竞合。由于供应链涵盖了从原料供应商到最终消费者的整个过程，其间伴随着资金流、信息流、物流的流动，任何一个环节的不顺畅都会影响到整个供应链的优化运作，由此，～种结合了物流和资金流的创新服务——供应链金融应运而生。例如，国际著名的物流企业一-UPS于2001年首推供应链金融业务获得了巨大的成功，并于2007年年底宣布与上海浦发银行、深圳发展银行和招商银行等合

2、作，将供应链金融业务引入中国。而中国从朱道立教授2005年首次提出供应链金融的概念以来，供应链金融也在中国开始推广和发展。供应链金融可以较好地解决供应链上物流企业的客户企业融资难、银行放贷难的市场现状，整合了供应链上资金流和物流，为加强供应链的整体竞争力提供了切实可行的理论依据【l】。本文将供应链金融的理念引入到供应链中来，研究了基于两种不同供应链模式下的收益共享分配问题。1．1研究背景及意义我国的“第十一个五年规划”把加快实现经济发展方式的转型作为“十一五”经济工作的主线，而经济发展方式转型的重要内容之一，正是供应链

3、模式的发展。08年发生的金融危机，展现了转变经济模式的必然，也凸现了发展供应链模式的迫切性。信息技术和运输技术进步带来了远程生产组织和流通成本的降低，供应链正在取代纵向一体化，成为国际上产业组织的主流模式。在这种模式中，大企业专注于品牌、客户关系管理及创新性技术等核心能力的创造和提升，而将生产、流通、销售中低附加价值环节外包给中小企业，以此形成以稳定交易和利益共享为特征的产业链(也是价值链)体系。中小企业则往往利用自己的专项优势，如特殊技能、单项专利技术、特别的渠道以及成本优势，加入到产业链分工体系中，成为大企业主导的

4、供应链节点布局中的重要一环【2】。伴随着供应链生产模式的兴起，供应链竞争己逐渐成为市场竞争的重要方式。●第一章绪论然而，供应链生产模式对于供应链总成本会带来双重效应：一方面，供应链生产模式利用了分工比纵向一体化型企业获得了更高的生产效率，因此可以大幅度地降低生产加工的成本，即诺斯所说的转型成本：另一方面，由于供应链上各个企业之间信息流、物流和资金流的管理变得更为复杂，因而有可能导致交易成本的大幅上升。要防止交易成本对生产效率的侵蚀，就必须要求核心企业具有较高的供应链管理水平，它不但要协调好供应链上下游企业之间的关系，同

5、时要尽可能利用包括物流公司、金融机构和电子交易网络等外部机构的支持型服务。换言之，供应链管理能力成为决定一条供应链是否具有市场竞争力的关键因素。但是，由于资金不足，供应链中的制造商(或零售商)可能难以根据市场需求实现自身最优的生产量(或订购量)。这可能导致供应的产品短缺、市场价格的波动，并可能造成供应链绩效的严重损害。如果资金不足的企业可通过资本市场获得融资服务，摆脱资金约束，会增强供应链的整体效益。所以，融资服务将在现代供应链管理中起到重要作用，其可通过资本市场实现资金资源重新配置，使得资金从资金盈余的机构流向资金短

6、缺机构，加快了整个经济系统中资金流和物流的整体协调【3】。而长期以来，我国中小企业由于自身信用较差、政策支持不够、金融市场体系不完善、国内银行结构不均衡、金融机构和供应链金融产品种类少、融资渠道不顺畅、法律法规体系不健全、中小企业政府扶持体系和社会促进体系还未真正建立等原因，中小企业融资难一直是难题。资金不足是当前中国很多中小企业普遍存在的问题，有效解决中小企业的融资问题，必然会对整个供应链、整个工业，以及整体经济产生重要的影响。在此背景下，供应链金融作为商业银行的一种新的金融服务和供应链企业有效的融资方式，近年来在国

7、际银行业和物流业应运而生，成为商业银行新的重要业务增长点和供应链企业，尤其是中小企业融资的重要方式。供应链金融是商业银行站在供应链全局的高度，为协调供应链资金流，降低供应链整体财务成本而提供的系统性金融解决方案。对商业银行而言，供应链金融在风险控制技术上的创新体现为充分利用供应链生产过程中产生的动产或权利作为担保，将核心企业的良好信用能力延伸到供应链上下游企业：在营销模式上的创新则体现为以中小企业为市场导向，力图弥补广泛存在于中小企业的融资缺口。从国家竞争力的视角来看，供应链金融由于能够降低供应链整体融资成本，缓解中小

8、企业融资压力，增强供应链上企业从事创新的能力，从而有助于提升一国经济的国际竞争力。并且供应链金融能够降低供应链整体融资成本，缓解中小企业融资压力，增强供2，第一章绪论应链上企业从事创新的能力。近年来，供应链金融在国内外银行的业务实践也证实了其不失为解决中小企业融资的新途径M。1．2国内外研究现状1．2．1供应链金融文献综述一些研究