金融期货投资者适当性制度实施办法 - 上海通联期货.doc

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1、金融期货投资者适当性制度实施办法版本：2013年8月修订版共18页第一章总则第一条为落实金融期货投资者适当性制度，规范公司业务操作，根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》、中国金融期货交易（以下简称交易所）《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作指引》的有关规定，制定本办法。第二条本制度适合金融期货开户所有相关人员。第三条公司应当全面评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与金融期货交易，严格执行金融期货投资者适当性制度各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制

2、度。第四条公司只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立金融期货交易编码：（一）为投资者向中金所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（二）具备金融指期货基础知识，通过相关测试；（三）具有累计10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上（含）的期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。公司除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财

3、务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立金融期货交易编码。第五条公司只能为符合下列标准的一般单位客户申请开立金融-18-期货交易编码：（一）为投资者向中金所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（二）相关业务人员具备金融期货基础知识，通过相关测试；（三）具有累计10个交易日、20笔以上（含）的金融期货仿真交易成交记录；或者最近三年内具有10笔以上（含）的期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融期货交易的情形。（五）具有

4、参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度；公司为其他经济组织申请开立金融期货交易编码的，参照本条执行。第一条公司只能为获得监管机构或者主管机关批准从事金融期货交易的特殊单位客户申请开立金融期货交易编码。前款所称特殊单位客户是指证券公司、基金管理公司、信托公司、银行和其他金融机构，以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户，以及交易所认定的其他单位客户；一般单位客户系指特殊单位客户以外的单位客户。第二条金融期货开户应当按照《期货市场客户开户管理制度》和行业监管政策的要求为投资者办理金融期货开户手续。第二章职责与责任追究第三条

5、公司总经理是公司本办法的第一责任人。对适当性制度在客户开发和管理活动中的合规性负责、管理的有效性承担责任。第四条公司首席风险官负责对金融期货交易开户及管理的合法合规性进行监督和检查。第五条公司分管开户业务的高级管理人员或者授权人员负责建立健全金融期货交易开户及管理、金融期货投资者适当性制度实施办法等制度，在公司金融期货投资者开户及管理行为中履行合规管理职责。第六条客户开发责任人应根据金融期货的产品特征和风险特性，审慎选择和开发适当的投资者参与金融期货交易；-18-负责向投资者充分揭示金融期货交易风险，全面客观介绍包括但不限于金融期货基础知识和产品特征、金融期货相关法律法规、业务

6、规则和适当性制度等内容；负责向客户告知和解释投资者适当性制度的要求、投资者适当性制度需要提供的相关材料和公司评估的标准，协助客户准备好相关材料。第一条开户经办人为开户部人员或营业部开户岗人员，负责金融期货开户工作，应当认真履行金融期货产品介绍和风险揭示，严格依据适当性要求采集投资者适当性资料；负责投资者金融期货知识测试、实名制开户材料、综合评估情况的审核，指导投资者签署期货经纪合同，依据综合评估标准进行评估打分，将投资者信息录入开户系统。开户部及时接收、更新、存档交易所测试试卷和答案并确保不泄露，开户人员对客户进行基础知识测试。开户经办人认真审核投资者开户申请材料,并对客户开户

7、资料的填写是否完整、开户所需材料是否齐全和合规、投资者适当性制度是否落实，以及相关操作环节是否合规负直接责任。第二条开户复核人为开户部部门主管或开户部负责人指定的部门其他人员，营业部的开户复核人为营业部负责人或营业部负责人指定的其他人员，负责金融期货投资者适当性资料、开户知识测试试卷、实名制开户资料、综合评估情况的审查复核及柜台开户、金融交易编码申请，负责对开户经办人的开户行为和操作细节进行复核确认，对符合适当性要求的资料作为投资者开户资料进行归档，对不符合适当性要求的资料，作为未通过适当性