72-金融理财师培训手册.pdf

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1、金融理财师培训手册中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会北京金融培训中心2006年2月1目录一、概述..........................................................3（一）金融理财....................3（二）金融理财师..................3（三）中国金融理财标准委员会......3（四）两级认证制度................4（五）4E标准.....................5（六）培训方式与开班形式..........8二、金融理财师（AFP）培训.....

2、...................8（一）培训对象....................8（二）培训目标....................8（三）课程设计....................8（四）培训资料...................10（五）教学与考核方法.............10（六）入学须知...................11三、国际金融理财师（CFP）培训..............12（一）培训对象...................12（二）培训目标...................13（三）课程设计...

3、................13（四）培训资料...................14（五）教学与考核方法.............15（六）入学须知...................172一、概述（一）金融理财随着居民收入提高，金融理财已经成为一种新兴职业。金融理财是由专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况、明了客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案。金融理财是对个人和家庭的综合金融服务，它包括：个人和家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居

4、住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财的最终目的是在财务方面，帮助客户实现自主、自在和自由的生活境界。（二）金融理财师“客户将未来交给了你，你的专业和道德水准在相当程度上影响着客户的未来。”这是国际CFP2005年度董事局主席，资深金融理财师TimothyKochis经常讲的一句话。为了确保金融理财执业人员能恪守职业道德和执业准则，提供高质量、高水平的专业化金融理财服务，维护良好的市场秩序，保证金融理财师执业的公信力，国际上多数国家的经验是，成立一个非营利、非政府的金融理财资格认证机构，制订标准，并对持照者进行认证管理。因此，金融理财师（Fi

5、nancialPlanner）是经过专业资格认证，并能为客户提供金融理财服务的专业人员。（三）中国金融理财标准委员会为了提高金融理财从业人员的执业水平和道德水准，促进中国金融理财业融入国际社会，分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度的经验，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称中国金融理财标准委员会）正式成立，并决定引进国际CFP专业资格认证制度。3中国金融理财标准委员会由金融界和学术界有影响、有威望、有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资

6、格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利组织。首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。2005年8月23日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会加入国际金融理财标准委员会的签字仪式在北京举行。2005年11月22日，国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，简称FPSB）发表声明：“国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard：FPSB）TMCM是CFP、

7、CFP、CertifiedFinancialPlanner和CFP商标在美国以外国家和地区所有TM权和使用权的拥有者，并负责督导和管理国际上广泛认可的CFP的认证。为保证全球TMCFP认证水准的一致性和有效管理本地认证工作，国际金融理财标准委员会在每个成员国家或地区选取一个非营利组织签订排他性的合作协议。”“中国金融教育发展基金会（CFDFE）是一个非营利性组织，总部设在北京。作为该机构开展金融理财教育的执行者，中国金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsCouncilofChina:FPSCC），是国际金融理财标准委员会（FP

8、SB）在中国唯一的合作伙伴，是唯一取得