银行创建合规示范网点探讨——以农行荆州市荆州支行为例

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1、第36卷第5期2013年05月长江大学学报(社会科学版)JournalofYangtzeUniversity(SocialSciences)Vol36No.5May,2013银行创建合规示范网点探讨——以农行荆州市荆州支行为例喻慧（长江大学研究生院，湖北荆州434023;农业银行荆州支行，湖北荆州434020）摘要：对农行荆州市荆州支行创建“合规示范网点”进行了探索。主要做法：一是立足于固本，找准创建基本点，力求高目标迈进；二是立足于强基，找准创建结合点，力求高要求管理；三是立足于健行，找准创建落脚点，力求髙质量发展。通过创建，可以提

2、高银行的经营水平。关键词：湖北银行业；湖北农行；合规示范网点；创建；银行管理分类号:F832.332文献标识码：A文章编号：1673-1395（2013）05-0086-02近年来，荆州支行严格按照省分行合规示范网点创建标准,坚持业务发展与合规管理齐头并进，精细管理，固本强基，高效发展，争创一流，实现了合规环境好、合规管理好、合规执行好、合规效果好的目标,赢得了湖北银行业“合规示范网点”和湖北农行“合规示范网点”的称号，这在荆州市银行业和荆州市农行系统都是唯一的荣誉。下面就我们农行荆州市荆州支行如何创建“合规示范网点”进行探索。—、找

3、准创第一，精心规划抓统筹，强化组织领导。支行成立了“合规示范网点”创建活动领导小组，由一把手行长任组长，分管行长任副组长，各业务的主管为成员，明确了创建目标、总体要求和领导职责，为活动开展提供了组织保障。支行制定并印发了“合规示范网点”创建活动方案，明确了活动的指导思想、实施目标、创建标准、创建内容和工作措施，以促进创建活动有序开展。有效地将“三化三铁"、“三化三达标”及网点转型等业务条线创建活动进行统筹安排,确保了业务经营与各项创建活动的同步推进。第二，学习交流抓阵地，强化理念灌输。支行领导在日常工作和生活中，经常开展针对性的谈心交

4、心活动，了解员工所思所想，准确把握思想动态。多次组织党员及员工代表观看了警示教育片《忠诚与背叛》;利用每周例会时间，组织全体员工观看《再现真相》。通过警示教育，进一步促进员工树立正确的人生观和价值观，进一步加强思想道德修养，自觉维护安全、稳健的发展环境。第三，争先创优抓典型，强化正向引导。我们坚持领导带头，以身作则率先垂范。支行班子成员每个星期一晨会带头宣讲合规，时时带头践行合规。要求员工做到的，领导先做到；定期召开民主生活会，时时反省，接受全行员工监督。不提违规要求,严格做到令行禁止。支行通过设立党、团员示范岗和雷锋岗，并通过评比每

5、月之星、每季之星等活动,在支行树立先进典型，让典型引导人，让事迹教育人，进一步鼓舞士气，凝聚人心，培养员工积极向上,勇于拼搏的进取精神。二、找准创建结合点第一，以合规“医院”为基点，创建活动平台化。支行成立“合规诊所”，由分管行长任所长，负责主持“合规诊所”日常工作，即支行内控合规工作，支行合规经理作为“风险专家"，负责与市分行合规总“医院”联系，定期和不定期开展“专家门诊”：支行在各职能条线设立“风险专科”，由各位主管兼职“风险医生”，履行合规经理职责，对本条线的内控合规管理具体职责负责。支行制定《中国农业银行荆州支行收稿日期：20

6、13-02-26作者简介：喻慧（1972—），男，湖北公安人，审计师，主要从事农业经济区域发展研究。内部机构（风险专科）主要职责》、《中国农业银行荆州支行内控合规人员（风险医生）岗位职责》，“诊所”、“专科”、“专家”、“医生”各负其责，上下联动，形成合力。全行签订内控合规与案件防控责任书，明确责任，强化责任追究，对因部门、岗位不履职、不尽职形成重大风险隐患或重大损失的，一追到底，一律追究部门、岗位责任，并落实风险补偿。第二，以竞争上岗为契机，人员配置科学化。牢固树立“无病早防，有病早医，体检预防，保健锻炼,强身健体”的医护理念，让员

7、工应知应会早知道，“疾病防疫”早掌握,不搞“带病上岗”“照顾上岗”。按照业务发展需要、遵循岗位制约要求，我行合理设置岗位，坚持“岗前培训、人岗匹配、精简高效”的原则合理配置各岗位员工。支行按照员工上岗资格根据实际需要定岗定人，明确岗位职责，考核竞聘上岗。支按按照“三化三铁”和“三化三达标''要求严格落实岗位制衡，落实关键岗位人员岗位定期轮换和强制休假制度，严格落实作息交接制度。第三，以专项活动为基准，风险排査经常化「银行经营的是风险，预防风险需要“望、闻、问、切”良好的基本医术，才能掌握“病因”，对症下药，做到手到病除，不留隐患。支行

8、以员工为单位建立“病历卡",以网点为单位建立“病历库”，由“风险医生”负责登记管理，确保整改及时。2012年支行开展了近10次专项活动，对员工的舁常行为进行全面清査。同时，还通过家访和节日聚会的形式，与员工家属进行座谈，