国际贸易融资发展趋势和启示

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1、国际贸易融资发展趋势和启示摘要：国际贸易融资业务一直是国际性银行重要业务，在国外银行业务中占有很大比重，近年来在国内银行业务中也开始占有一席之地。发展速度十分迅速，已被国内很多家银行所重视，伴随着这项业务的发展，与之相关的金融新产品也被不断开发出来，国内各家银行国际贸易融资业务发展情况各不相同，但是却出现了诸如产品同质化的问题，应该注重融资对象、范围等方面的改变和创新，只有这样才利于此业务良好持续发展。本论文在分析国际贸易融资发展趋势基础上，对国际贸易融资业务发展空间和风险控制进行了分析，得出一些启示。关键词：国际贸易融资；发展趋势；风险控制中图分类号：F74文献标识

2、码：A文章编号：1001-828X(2014)02-00-02中国对外国际贸易自加入WT0以来迅速发展，国内很多家商业银行的国际贸易融资品种由于经济发展，投资增长，企业需求增加等因素也逐渐丰富起来。可是在业务办理具体过程中，一很多业务品种，比如说开证授信额度业务、打包放款业务、提货担保业务就发展十分迅速；而其他很多业务品种，比如说进口押汇业务、透支额度业务、出口托收项下押汇业务、贴现业务等，没有受到银行和相关领导重视，开发不足，处于停滞。一、国际贸易融资的发展趋势在国际市场上，国际贸易融资业务自诞生以来已发展几百年。这些年来，国际上形成的国际贸易供应链，电子商务的发展

3、如火如荼，互联网技术不断完善，在这些条件的共同作用下，国际贸易融资不只在方式上，也在市场组织形式上发生了很大变化，在具备灵活多样性、方便快捷性特点之外,更注重融资方式的流动能力、风险控制能力和国际贸易发展适应能力。（一）我国在发展国际贸易融资中不断借鉴国外市场做法，国际贸易融资具有灵活多变和适应能力强的特点，重点加强与改进传统国际贸易融资短周期、业务较单一的不足，利用简单操作、方法灵活、成本低廉的特点为我国金融服务,对那些较小金额的普通商品贸易非常具有吸引力。可是传统国际贸易融资方式也一些局限和不足，例如，它不能满足充满高风险的地区以及贸易融资体制刚刚形成的新兴市场和

4、发展中国家的贸易需要；对于大宗商品或者资本商品提供融资时也作用不足。为了克服这些不足，资本市场的一些方法也应用到国际贸易融资。由于包买协议交易金非常大，人们开始利用辛迪加组织形式，不同包买商联合起来一起购买，共同对一项大额交易进行包买票据的贸易融资；利用资本资产定价模型进行评估，测定融资风险的大小；使用地域分散的方法来减少整体风险；采取出售贷款方法或者使用贷款证券化方法使贷款组合得到优化。结构贸易融资是一种可以把多种融资方式结合起来，对不同类别客户进行区分，按他们实际需要采取不同策略，个性化设计，满足进出口不断增长对贸易融资增加的需求。（二）国际贸易在二级市场的形成和

5、在技术上的改进，使得贸易融资透明度得到提高，国际贸易融资从诞生开始就没能形成一个透明性、流动性和标准化的市场，使大量投资者对国际贸易融资讳莫如深，为了让市场上投资者对它激起兴趣，是国际贸易融资和其他贸易融资一样吸引投资者，对它的改革刻不容缓。伴随着互联网的发展，国际贸易融资市场开始出现在一些国家，这个市场既有一级市场，也有二级市场，贸易融资提供者把没有到期资产在市场上做转手交易，流动性提升很多。与此同时，投资者可以在网上及时提供贸国际易融资的资产具体信息，其他投资者能够随时了解、研究贸易参与者的条件，辨别资产质量，国际贸易融资的透明度得到很大提升。在同一时间买卖双方在

6、一个平台相遇，表明价格与竞争会在公平的前提下开展。其中荷兰银行在2006年被评为"世界最佳网上国际贸易融资服务者”，荷兰银行系统的24小时在线服务为买家和卖家提供合理的解决方案。（三）采用直接方式加入贸易供应链的每个环节，完全掌握它的过程，使得整个供应链的成本不断下降，为了让贸易供应链不断壮大，不断发展，国际上的一些大银行不只对客户在国际贸易具体某个环节和某个阶段进行局部性的融资，而是采用一些方法在整体贸易周期都采取一直关注的方法来满足客户需求，从甲乙双方签订合同日开始到甲方卖出货物为终止，跟踪整个供应链货物位置变化和资金流向。为了达到这一目的，很多大的金融公司开始采

7、取战略改变，JP摩根公司收购了一家物流Vastera公司和一家票据管理Zine公司，用来完善摩根公司在供应链上提供的金融服务，跨行业的并购使厂商、物流公司、银行融为一体，不再独立进行业务发展，是一种纵向发展，为国际贸易中的进出口商提供了一条龙服务，使得这次并购成为国际贸易融资领域的里程碑。（四）在物流上和资金上两方面对国际贸易融资风险进行控制《巴塞尔新资本协议》曾经对国际贸易融资的风险做了系统的讲解和预测，贸易融资的风险体现在融资的自偿性上，贷款人对贷款的设计也十分重要，看重的是借款人的偿债能力，信用评级。自偿性能力大小在融资过程中起到很关键的作用，