2010培正金融法期末重点

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1、名词解释：1.商业银行：是以金融资产和负债为经营对象，以利润为最大化或股东收益最大化为主要目标，提供多样化服务的综合信用中介机构，是金融企业的一种。2.直接融资：是指筹资方不经过中介环节，而是直接经由金融市场从投资方吸收资金的一种资金融通方式。3.支付结算：是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。4.票据行为：指发生票据上的债务的法律行为，亦即以负担票据债务为目的而在票据上为意思表示的法律行为。5.上市公司收购：是指收购人依法通过取得股份的方式成为一个上市公司的

2、控股股东，或通过投资关系、协议、其他安排的途径成为一个上市公司的实际控制人，或同时釆取上述方式和途径収得上市公司控制权的行为。6.金融：在金融市场当中，个人与金融机构使用金融工具从事一系列的金融活动，从而导致资金大规模流动。7.政策性银行：是指由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的的，专门为贯彻、配合政府经济政策、社会政策，在特定的业务领域内，直接或者间接地从事政策性融资活动,从当政府发展经济、促进社会进步，进行宏观经济管理的专门金融机构。8.间接融资：是指借款方与贷款方通过金融中介机构來实现资金冇偿使用的一种资金融通方式。9.屮

3、央银行：是一国金融体制屮居于核心地位、依法制定和执行国家货币金融政策、实施金融调控与监管的特殊金融机关。10.证券发行：是指符合发行条件的商业组织或政府组织（发行人），一筹资为目的，依照法律规定的程序向社会投资人出售代表一定权力的资本证券以获得所需资金的行。广义是指发行人在所需资金募集后，做成证券并交付投资人受领的单方行为。（狭义）11.虚假陈述：是指编造、传播虚假信息、或在证券交易活动屮作出虚假陈述或者信息误导的行为。12.汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票吋或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。13.票据

4、法上的利益返还请求权：是指票据上的权利因时效届满或手续欠缺而消灭时,持票人对出票人或承兑人在其所得的利益的限度内，请求偿还其利益的权利。简答题1.政策性银行的职能。①一般职能：金融屮介职能，但是，政策性银行一般不吸收社会公众的活期存款，资金来源多为国家财政资金或在金融市场上筹集，他所吸收的特定存款也非供转账结算使用，贷出款项一般是按政策要求专款使用，从而不具备派生存款或创造信用职能。②特殊职能：（1）倡导性职能（2）补充性职能（3）选择性职能（4）服务性职能2.票据无因性的限制①相连的票据前后手之I'可不能主张无因性。②持票人取得票

5、据的手段是合法的，但未支付对价，则不得主张无因性。3.股票终止上市的法定原因？①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能打到上市条件；①公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒接纠正；②公司最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；③公司解散或者被宣告破产；④证券交易所上市规则规定的其他情形；1.保险合同的分类？①按照保险设立是否以盈利为目的的划分，可分为社会保险和商业保险；②按照保险标的划分，可分为财产保险和人身保险③按照保险责任发生的效力划分，可分为：自愿保险

6、和强制保险④按照保险人是否转移保险责任划分，可分为：原保险和再保险⑤按照保险人的人数划分，可分为：单保险和复保险2.商业银行的职能？①信用屮介职能②支付中介职能③信用创造职能④金融服务职能3.票据的无因性？票据关系都是基于--定的原因关系而发生的，但票据关系一旦成立后，即具有独立的权利义务关系，而与产生或转让该票据的原因关系相分离，只要持票人持有的票据具有要式条件,并且是依法所得，即可向票据债务人行使权利，而且在行使票据权利时，不需要向债务人证明其取得票据的原因。4.证券法律禁止的交易行为？（1）内幕交易行为；（2）操纵市场行为；（

7、3）虚假陈述行为；（4）欺诈客服行为5.中央银行的职能？中央银行具1.发行银行、2.银行的银行、3.政府的银行、4.金融调控与监管的银行四大职能6.操纵市场行为的类别。①单独或者通过合谋，集中资金优势，持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；③在自己实际控制的账户Z间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；④以其他手段操纵证券市场；7.票据行为的特征？①要式性②无因性③文义性④独立性⑤连带性8.保险合同

8、的特征？①双务有偿合同②不要式合同③符合合同④射幸合同①属于最大诚信合同②诺成合同③补偿性合同1.保险法的基本原则？①合法原则②尊重社会公德原则③遵循自愿原则④诚实信用原则①保险利益原则⑥最大诚信原则⑦近因原则8损害赔偿原则论述题1.