ppp模式中商业银行面临的风险及应对策略

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1、ppp模式中商业银行面临的风险及应对策略徐建平方培江汤长金严伟民姚希凌中国农业银行江西省分行营业部摘要：PPP模式是我国政府为鼓励、引导社会投资，增强公共产品供给能力而新提倡的项目运作模式，此种模式也为商业银行业务发展带来新的机遇与挑战。本文以江西南昌首批PPP项目为例，分析商业银行在PPP模式下可能面临的政府信用不确定性、社会资本方信用不易约束、项目建设存在不可预知因素、市场与营运前景不明朗问题，从尽早介入融资磋商、固化政府承诺、落实项目社会资本方要求、掌握项目资金流、强化担保措施、保留白身主动权六个方面阐述商业银行可采取的风险应

2、对措施。关键词:社会资本;项目融资;政府担保;信用风险;作者简介：徐建平,中国农业银行江西省分行营业部。（江西南昌330008）作者简介：方培江,中国农业银行江西省分行营业部。（江西南昌330008）作者简介：汤长金,中国农业银行江西省分行营业部。（江西南昌330008）作者简介：严伟民,中国农业银行江西省分行营业部。（江西南昌330008）作者简介：姚希凌（执笔），中国农业银行江西省分行营业部。（江西南昌330008）2014年12月，国家发改委发布了《关于开展政府和社会资本合作的指导意见》（发改投资［201412724号）文件，

3、明确鼓励、引导社会投资，增强公共产品供给能力，开展政府与社会资本合作，即PPP模式;该文件将政府和社会资本合作（PPP）模式定义为:政府为增强公共产品和服务供给能力、提高供给效率，通过特许经营、购买服务、股权合作等方式，与社会资本建立的利益共享、风险分担及长期合作关系。PPP模式是一种公共产品和服务创新供给的管理模式，政府部门可以借PPP模式拓展公共投资的融资渠道，述可借助社会资本丰富的建设和管理经验提升公共投资和运营的效率;而社会资本可以借助PPP模式广泛参与到我国正在进行的新型城镇化建设中，能够通过投资和运营获取相应的回报（郭丰

4、菲，2015）o政府与社会资本基于合同关系成为合作伙伴，双方相互信任、相互协调、共同协调，各自有其职责与目标，提供风险共担的公共产品或服务，最终达到双赢其或是多赢。2017年4月26日，由财政部、发改委、司法部、人民银行、银监会以及证监会一同发文，《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》（财预[2017]50号）的文件中，明确要求规范地方政府举债融资行为，同时推进政府和社会资本合作（PPP）项目信息公开，可以预见，PPP模式将是今后政府融资的主要途径。木文以南昌市首批PPP试点项目为例，重点探讨PPP模式屮商业银行面临风险及应对

5、策略。图1我国PPP模式示意图下载原图一、PPP项目投放状况以南昌市首批为例据南昌市政府公开信息透露，南昌市首批PPP试点项目共23个，其中包括能源类2个、城市管理类2个、公共服务类6个、公共交通类3个、交通基础设施类5个、医疗类2个、旅游和生态环境类3个;建设投资规模383.3亿元（徐文颖和雷景君，2015）。国家发改委文件划分了经营性、准经营性、非经营性项目，三种类型项目投资金额占比情况如图2。其中，准经营性与非经营性项目投资规模占比达96%,体现了南昌市政府为增强社会公共产品和服务供给能力而推广PPP模式的政策导向。图2南昌市

6、PPP项目投资金额结构下载原图（-）经营性项目经营性项目共7个，共涉及投资金额约16.6亿元，分别为:一是南昌市建筑垃圾资源化利用项目。针对建筑垃圾处理，建立建筑垃圾破碎系统、沥青废料回收利用系统，再生砖、沥青、水泥。二是安义至红谷滩新区天然气联络管道项目。由安义县长均镇至红谷滩昌北L7G气化站铺设管线，距离约40公里，建成后可获得中石油西二线天然气供应，并依靠进销差价取得经营收益。三是市委、市政府屋顶分布式光伏发电项目。在位于红谷滩区的市委、市政府屋顶建设分布式光伏发电站，安装光伏发电组件，建成后发电收益由投资方和市机关事务管理局

7、分享。四是南昌菜篮子综合服务体系项目。整合改造老城区部分企业生活区菜市场,提升居民牛活品质。五是南昌港水上服务区项目。参照高速公路服务区，为船员、船民加油、气、水，冋收处理垃圾。六是姚湾综合码头项目。拟建港址位于规划的南昌港姚湾，预计可实现年营业收入3.13亿元，税后利润约2442万元。七是滕王阁景区4A提升5A改造工程东通项目。项目建成后，整体规划、建筑设计耍求符合滕王阁景区4A升5A设施配套要求。（-）准经营性项目准经营性项目共10个，共涉及投资金额约236.6亿元，分别为:一是南昌市生活垃圾分类转运中心项目，日转运900吨生活

8、垃圾的大型压缩式中转站。二是南昌汽车机电学校汽车实训屮心项目，増强该校汽车专业示范作用。三是南昌市医学科学研究所、南昌市新华医院引进社会资本合作办医。四是南昌梅岭植物园，建成集生态休闲、植物培育、物种保护、科普教育展览、科研为一体的近