cfp1_员工福利

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2、第一讲员工福利员工福利第二讲第二讲雇主养老金雇主养老金第三讲第三讲退休计划原理退休计划原理第四讲第四讲退休计划实务退休计划实务第五讲第五讲案例制作与练习案例制作与练习版权属FPSCC所有受法律保护3中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师规划退休CFP培训知识结构和课程框架知识结构和课程框架AFPAFP知识掌知识掌握如何？握如何？薪酬：当期支付：工资（看穿薪酬单）与人力资本员工收入延期支付：社会福利、单位福利、利润分享和股权计划其他与养老相关的收入社会保障社会风险国家基本养老保险计划【政策、计发公式、替代率】社会保障国家基本医疗保险计划国家住房

3、公积金计划CFP的知识和方法!员工福利概述：定义、原则、结构、管理模式、历史沿革和雇主债务与员工权益典型案例分析员工福利雇主养老金计划:合格计划：资金筹集、资产管理与会计原理、养老金支付典型案例：美国401（k）计划、澳大利亚超级年金原理与实务中国企业年金【筹资方案、管理模式、基金管理、年金支付】非合格计划：团体养老保险雇主保健计划:定义、类型，雇主保健计划与退休理财退休计划原理：定义和特征、生命周期理论、人力资本与计算方法、持久收入与计算方法、养老储蓄模型税收政策与养老储蓄、信托与养老金有效管理、养老基金管理方法：人力资本定价评级、客户文档管理、退休生活目标测定、养老家庭财务分析养

4、老金总需求和赤字估算、既得养老金测算、退休规划制定与管理退休计划实务敏感性分析方法、风险评估方法、养老金支付方法工具：变量设定与工具研发、经验生命表、金融工具【老年房产规划、寿险规划、投资规划】政策法律工具流程：产品营销阶段、客户交流与咨询阶段[财产评估、建立理财目标、养老风险提示、养老需求与缺口测算]、方案提供与签约阶段[管理和修正方案、提供财务报告和信息接受监督]4模拟练习与案例制作：教师讲授、学员练习、互动评价版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师规划退休CFP培训教学目标教学目标¢咨询、规划和管理退休计划

5、的理念、方法和能力咨询、规划和管理退休计划的理念、方法和能力..¢AFPAFP阶段阶段66课时课时,,深入深入了解了解员工薪酬和延期支付的员工薪酬和延期支付的概念和社会保障中的养老金、医疗保险和住房公概念和社会保障中的养老金、医疗保险和住房公积金等积金等;;一般了解退休计划基本概念和实施步骤一般了解退休计划基本概念和实施步骤..¢CFPCFP阶段阶段2424课时课时,,深入深入掌握掌握员工福利和员工福利和退休计划退休计划的基本概念和内容的基本概念和内容,,熟悉熟悉基本方法基本方法,,能够能够综合综合运运用用相关工具相关工具,,形成形成相应的理财相应的理财能力能力。。版权属FPSCC所

6、有受法律保护5中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师规划退休CFP培训第一讲第一讲员工福利员工福利教学目标：了解雇主怎样支付福利和员工怎教学目标：了解雇主怎样支付福利和员工怎样获取福利样获取福利1.1.薪酬与员工福利薪酬与员工福利2.2.员工福利案例员工福利案例版权属FPSCC所有受法律保护6中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师规划退休CFP培训1.1.薪酬与员工福利薪酬与员工福利1.1员工福利1.5雇主债务和既定权益定义和内容1.6累计债务和预计债务1.2员工福利1.7待遇确定和缴费确定的薪酬比重

7、1.8合格计划和税收政策1.3法定义务1.9福利方案和员工权益和推定义务1.10员工福利的管理模式1.4延期支付和延期收入版权属FPSCC所有受法律保护7中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师规划退休CFP培训从什么时候开始工从什么时候开始工资被称为薪酬资被称为薪酬（COMPENSATION)了了,,在工资在工资以外还有延期支付以外还有延期支付的福利的福利,,这将给生活这将给生活带来什么变化呢带来什么变化呢??版权