理财规划师考核试题个人理财

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1、个人理财（一）10.10一、单选1.依据《中华人民共和国个人所得税法》，下列所得税中应缴纳个人所得税的是（C）。A．养老金B国债利息C偶然所得D保险赔款2．（D）是银行发行的固定面额、可转让流通的存款凭证。A商业票据B承兑汇票C国库券D大额可转让定期存单3、下列关于商业银行理财产（计划）的表述中，正确的是（C）A商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以对理财产品（计划）期限调整、币种转换等权利,但不能对最终支付货币和工具的选择权利。B、商业银行使用保证金收益理财产品（计划）附加条件所产生的投资风险应由商业银行承担。C、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析

2、。D、商业银行应根据理财产品（计划）的风险状况，设置适当的销售起点金额，无需设置期限。4、下列关金融产品收益的说法中，不正确的是（A）。A债权类产品的收益主要来源于利息收益B如果发生通贷膨胀，固定利率收益存款产品的实际收益水平可能大大降低C股权类产品的收益主要来源于股利和资本利得D期货等基础金融衍生品的风险较高，但收益也相对较高5、下列关于退休规划说法正确的（A）A计划开始不宜太迟B规划期应当在五年左右C投资应当及其保守D对投资和风险应当相当乐观6、银行代理信托类产品是指信托公司委托（C）代为向合格投资者推介信托计划。A证券公司B保险公司C商业银行D基金管理公司

3、7、（C）是指股票价格的变动是随机且不可预测的。A生命周期理论B资本资产定价理论C随机漫步D市场有效8、理财产品按基础资产分类不包括（A）A钢铁类B汇率类C利率类D信用类9、基金（B）是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为A认购B申购C赎回D转换10、下列（D）行为，违反的不是操纵市场罪。A单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量。C在自已实际控制的帐户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量D未经客户委托，假借

4、客户名义买卖证券11、外国银行经（A）批准，可以经营结汇、售汇业务。A中国人民银行B外汇管理局C银监会D银行业协会12、下列选项中，不属于证券交易内幕信息知情人的是（B）。A保荐人B持有公司6‰股份有股东C承销的证券公司的研究人员D证券监管机构依据法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员13、我国证券交易的原则是（D）。11A利益优先和价格优先B利益优先和时间优先C时间优先和利益优先D价格优先和时间优先14、在保险业务相关要素中，（A）只能由单位担任，不能是个人。A保险经纪人B保险代理人C被保险人D受益人15、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（B）。A减少转

5、移支付B增加财政补贴C增加税收D提高税率16、证券投资基金是一种（B）的证券投资方式。A直接B间接C视具体的情况而定D以上均不正确17、用现金偿还债务与现金购买资产反映在资产负债表上时下列说法下确的是（B）。A负债的减少B净资产不变C资产的增加D负债的增加18、（B）是储蓄的动力，其后将由开源或节流产生储蓄。A现金预逄B认知需要C失业保障月数D紧急预备金19、对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行（A）。A不应销售B应限量销售C应扩大销售以分散风险D应按原计划销售并更小心地经营管理20、在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应

6、采用（B）。A单利B复利C年金D普通年金21、下列说法中，错误的是（A）。A可赎回债券降了投资者的交易成本B提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式C违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险D债券的到期时间越长，利率风险越大22、下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是（A）。A国债B期权C期货D股票23、《民法通则》规定，（D）可以开办个人理财业务。A十岁以上的未长年人B不能辨别自己行为的人C十岁以下的未成年人D限制民事行为能力的人的监护人24、以下有关期货的说法错误的是（B）。A期货交易是以

7、公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法B期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易C大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约。25、（C）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A财务规划服务B资产管理服务C理财顾问服务D综合理财服务26、保险产品的功能不包括（A）。A增加流动性B转移风险C补偿损失D融通资金27、在家庭生命周期中的（D），投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。A探索期B建立期C稳

8、定期D退休期28、商业银