理财规划师,学会理财

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1、考试介绍：理财规划师国家职业资格认证(Chfp)是国家人力资源和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资格认证。理财规划师作为新型的金融服务职业，即可服务于金融机构、商业银行、保险公司等，也可以独立执行，以第三方的身份为客户提供理财服务。理财规划师于2003年由国家职业资格鉴定中心组织设立;2005年12月《国家理财规划师》全国试点;2006年，列入全国职业资格统一考试鉴定。2007年有近3万人参加认证考试。截至目前，全国有超过11万人次参加了三级与二级培训和认证。已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。目前全国平均

2、通过率在40%左右。什么是理财规划师?理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容.要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期、不断变化的财务需求。理财规划师人才缺口60万？与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万元之

3、间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。理财规划师对职业的促进作用？银行客户经理——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点柜员向理财客户经理身份的转变。Ø证券经纪人——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。Ø保险代理人——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险

4、业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。Ø企业财务总监——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升；从企业现金流控制到企业创收盈余的提升；Ø基金经理、投资经理——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变；从投资向税务筹划等全方位理财转变；Ø相关专业应届毕业生——从专业的理论知识到参与市场实战的转变；从就业渠道单一到就业面逐步扩宽，向金融及其他相关行业扩展。其他行业从业人员——从被动式工作向主动寻找热门行业的提升；从"蓝领"、"白领"职业向"金领"职业的提升。理财规

5、划师是国家职业资格么？鉴于近年来国内理财服务市场日益旺盛的需求，国家人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）于2002年颁布了《理财规划师国家职业标准》，于2005年在国内开展理财规划师国家职业资格（ChFP）认证工作。ChFP认证国家人力资源和社会保障部承认么？理财规划师国家职业资格（ChFP）认证完全依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，充分体现了本土化、实用性的特色。截止目前，国家理财规划师持证人员已超过10万，理财规划师国家职业资格（ChFP）认证对中国金融及理财事业的发展起了极大的推动和促进作用。理财规划师是最

6、权威的认证么？理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师国家职业资格证书。证书采用全国统一编号，可登录人力资源与社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，"凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他

7、各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。"国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。由此可见，理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是我国最有保障、最具权威性的理财行业职业资格证书。理财规划师认证分几级？理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级

8、理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。目前国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证