综合理财计划

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划综合理财计划　　综合理财规划　　理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值和增值，最终使生活更加舒适、快乐。　　为客户编写理财规划建议书　　第一部分完成客户财务分析报告　　工作程序　　第一步：制作封面及前言　　封面　　理财规划书的封面一般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的　　日期。　　标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分。比如，《****家庭理财

2、规划建议书》。　　单位名称为理财规划师所在单位的全称。　　日期应以最后定稿，并经由理财规划师所在机构决策人员审核并签章，同意向客户发布的日期为准。前言　　1.致谢。通过撰写致谢辞对客户信任本公司并选择本公司的服务表示谢意。它应该写目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　在建议书的开头部分。具体的写法是，抬头内

3、容为敬语+客户的称谓，如“尊敬的****先生、女士”。接下来换行并空两格开始写致谢辞，在致谢辞中课简要介绍公司的概况，如执业年限与经历、下属的理财规划师的资历，表达对客户信任本公司的感谢，最后可以提出与客户保持长期合作关系的愿望。　　2.理财规划建议书的由来。这部分内容需要写明接受客户委托的时间，并简要告知客　　户本建议书的作用。　　3.建议书所需资料的来源。由于理财规划师在制定理财规划的过程中，必然会采集各　　种资料，包括客户自己提供的资料、理财规划师通过其他途径搜集到的客户的资料以及相关的市场、政策资料

4、，因此需列举出这些资料的来源，以使客户知晓理财规划师的最终方案是可信的，而并非规划师凭空创造出来的。　　4.公司义务。在建议书的前言里，有必要写明公司的义务。明确公司与客户双方的权　　利和义务，有利于在将来遇到矛盾或争端时，能够准确划分双方的责任。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　在这部分内容中，需要讲

5、明诸如公司指定的理财规划师具有相应的胜任能力，公司级指定的理财规划师将勤勉尽责地处理客户委托的事务，保证对在业务过程中知悉的客户的隐私或商业秘密不向任何个人或机构披露等内容。具体内容可根据各公司的相应情况增加或删减。　　5.客户义务。为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达　　到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。客户的义务一般包括：按照合同的约定及时交纳理财服务费；向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关　　的一切信息；提供的全部信息内容须真实准确；如在理财规划的制定及执

6、行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案；公司对制定的理财规划书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露；客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利。　　6.免责条款。免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一方或者双方当目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场

7、安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　事人未来责任的条款。在免责条款的制定中，理财规划师需周密考虑可能发生的各种情况，并划分已方与客户方的责任。比如，“理财规划师的制定是基于客户提供的资料和通常可接受的假设、合理的估计的，因此推算出的结果可能与真实情况存有一定的误差，这一误差并非理财规划师过错导致，如导致了不良后果，不应由理财规划师承担；如因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，公司和理财规划师均不承担任何责任；由于客户的家庭情况发生变化，且客户未及时告

8、知公司而造成的损失，公司不承担任何责任；公司不对实现理财目标做任何保证，且对客户投资任何金融或实业工具也不做任何收益保证。　　7.费用标准。这部分需写明公司各项理财规划的收费情况，让顾客做到心中有数，从　　而能够及时缴纳足额的费用。往往各种理财产品的收费是根据客户金融或实物资产的多少为依据的，因此会有不同数量级别的划分。在这部分的内容中，应清晰告诉客户每一级相对应的费用是多少。除了写明不同的费用档次，还应具体说明