【t112017-智能金融分会场】证券行业智能应用的思路和实践

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1、证券行业智能应用的思路和实践主讲人：国泰君安证券网络金融部负责人毕志刚目录/CONTENTS01金融科技与智能应用概述02国内外智能应用发展情况03国泰君安智能应用的思考和实践数据改变企业决策，数据改善人类生活1.1智能应用沉浮史深度学习、数据积累、2017年，AlphaGo以3:0战胜云计算带来的算力提升发展趋势围棋第一人柯洁2014年5月28日谷歌推出新产品无人驾驶汽车2016年，围棋智能应用程序AlphaGo以4:1的成绩战胜专家系统、多层神2006年，智能家居产围棋世界冠军李世石经、反向BP算法业在英国崭露头角顶级算法的出现1999年，摩托罗拉推出第

2、一款智能触摸屏手机1972年，美国首台1981年智能应用移动机器人Shakey计算机登场达特茅斯会议AI诞生现代PC出现让使1946年宾夕法尼亚大学用专家系统的智诞生第一台电脑eniacAI之冬经费削减，能机器不经济，计算能力不足支AI遭遇财务问题持发展时间1942年1956年1974年1980年1987年1993年2016年数据改变企业决策，数据改善人类生活1.2智能应用是金融科技的关键技术云计算，大数据，区块链，智能应用这些技术之间存在相互依赖，相互促进的关系；智能应用是指能够完成通常需要人才能完成的任务的技术，应用领域包括：认知自动化，认知交互，认知洞

3、察力。智能应用大数据认知洞察力互联技术移动互联物联网分布式技术云计算区块链认识自动化认知交互安全生物识别加密数据改变企业决策，数据改善人类生活目录/CONTENTS01金融科技与智能应用概述02国内外智能应用发展情况03国泰君安智能应用的思考和实践数据改变企业决策，数据改善人类生活2.1智能应用由数据化程度高公司主导，财富管理相对成熟智能自动化智能交互智能决策根据麦肯锡全球研究中心的调研，智能应用目前财在谷歌，FACEBOOK,Microsoft等科技巨头有大规富成熟成熟发展模和系统化的部署。根据麦肯锡的调查报告，在管理3000家接受调查的公司中，20%的公

4、司使用了一项或者以上的智能应用科技，集中在已经数据化程度非常高的科技、通信、金融等领域。银发展发展发展行保兴起兴起兴起险数据改变企业决策，数据改善人类生活2.2智能应用未来提供丰富的自动化投资建议当前智能应用只提供有限的自动化建议，主要的特点是自主决定、独立操作、基于风险和选择有限；未来的智能应用能够基于数字化提供更多更丰富的自动化投资建议。金融培训投资管理复杂的税务规个人、中小企信托与资产规保险慈善事业划业信贷、贷款划以客户为中心–全盘观察KPMG区块链AlibabaRossLegal/Bankruptcy基于目标的规划Watson智能合同Tenecent

5、Luminance/兼并和收购场景优化Jimubox(M&A)尽职调查协作性CreditEase顾问主导或自主决定多渠道财富管理能力数据改变企业决策，数据改善人类生活2.3国外智能应用发展情况2017年1月由内部开发出一种顾问主导型数字建议平台。独立操作的roboadvisor（机器人顾问）不向直接客户提供任何访问端口。该平台可提供有关个人客户、人生大事和投资目标的2017年3月详细、个性化信息。“这种方式的JohnHancock理财中心的顾问开始使自动化程度高，但依然离不开顾问用Trizic平台为新客户提供服务。的监管。顾问对客户的了解程度远Trizic的

6、投资人门户网站可提供杰出的超任何可预期的技术力量。”2015年11月数字化建议功能，包括风险预测、客户BellaAllaire技术与运营部门副总裁MotifInvesting是一家新一代在线中介2016年6月上线和开户，同时平台的企业门户网站此平台包括高级分析法。将开发出机构，它在个人与理财顾问的主题投资利用StrategicPortfolioSystem™可按RIA、JohnHancockPersonal顾问和客户间使用的语音、电邮、领域发挥着先驱作用。(SPS™)，顾问将提供以税务优化方式FinancialServicesLLC的需求，提供文本、聊天、社

7、交及其它通信功能。进行全面管理且真正个性化的解决方案对模型、重整、交易、适宜性洞察的管HardeepWalia,MotifInvesting首控及其它大量功能。此外，John这可为顾问提供有关客户需求的预席执行官近期收购了一家银行Hancock的机构专属模型可通过Trizic测和规范信息。“有时当您在对话这种关键联盟将AscentPrivateCapital“这一举动提高了我们提供个性化金融平台给出更多建议。时您会错过一些事。”Allaire女士Management的长期、战略性、个性化服务方面的能力，且能够更好地满足客表示。财富管理与MotifInvest

8、ing的直观的主户的需求，包括那些偏好与我们在线互题