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时间:2018-12-28
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1、为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划操作风险管理报告工具 风险管理-操作风险管理 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握,可以点击这里再次观看。 测试成绩:分。恭喜您顺利通过考试! 单选题 1.银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失,属于操作风险类型中的()。√ A可规避的操作风险 B可降低的操作风险 C可缓释的操作风险 D应承担的操作风险 正确答案:D 2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下,向客户发放个人住房贷款属于(
2、)主要操作风险点。√A个人耐用消费品贷款 B个人生产经营贷款 C个人住房按揭贷款 D个人质押贷款目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划 正确答案:C 3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售,属于商业银行代理业务中()操作风险点。√A外部事件 B人员因素 C系统缺陷 D内部流程 正确答案:D 4.下列各项中,不属于内部欺诈事件的是()。√ A多户头支票欺诈 B内幕
3、交易 C交易品种未经授权(存在资金损失) D银行内部发生的环境安全性事件 正确答案:D 5.下列各项中,不属于失职违规情形的是()。√ A对客户进行误导 B从事超越授权交易 C恶意毁损 D支配超出权限的资金额度 正确答案:C 多选题 6.在操作风险的自我评估的过程中,依据评审对象的不同,可采用的方法有()。A流程分析法目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划 B情景
4、模拟法 C风险地图法 D调查问卷法 E损失分布法 正确答案:ABD √ 7.下列属于可缓释的操作风险的有()。√ A火灾 B抢劫 C高管欺诈 D改变市场定位 E交易差错 正确答案:ABC 8.下列有关替代标准法的说法,正确的有()。√ A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法 B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度 C使用替代标准法计量操作风险资本时,商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全
5、感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划 D采用替代标准法计量操作风险经济资本时,验证操作风险计量系统,验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定 E采用替代标准法计量操作风险经济资本时,在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本 正确答案:AB 9.监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。√ A资格要求 B定性标准 C定量标准 D情景分析 E内部控制 正确答案:ABCDE 10.商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险
6、的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括()。√A风险状况 B损失事件 C诱因及对策 D关键风险指标 E资本金水平 正确答案:ABCDE 判断题目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展,保障停车场安保新项目的正常、顺利开展,特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划 11.实证研究表明,系统缺陷是操作风险的最主要因素。√ 正确 错误 正确答案:错误 12.作为关键流程的有效控制与否的证据,文件,合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()
7、√ 正确 错误 正确答案:正确 13.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。× 正确 错误 正确答案:错误 14.在替代标准法中,商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本,可 以按照标准法计算,也可以用其他业务条线的总收入之和与18%的乘积代替。√正确 错误 正确答案:正确目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解,并感受到安保行业的发展的巨大潜力,可提升其的专业水平,并确保其在这个行
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