[其它考试]银行业案件防范试题

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1、第一章习题一、单选(4题)1.《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法,即基本指标法、()和高级计量法。A.标准法B.基础法C.中级计量法D.风险处置法考点:本题主要考查第一章《风险概论》第二节操作风险中的风险的计量。答题策略:《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法,即基本指标法、标准法和高级计量法。答案:A2.农村中小金融机构案件指农村中小金融机构工作人员实施或()所引发的,以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象

2、的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关(纪检机关)立案侦查的案件。A.因失误B.因失职C.因未正确履行岗位职责D因渎职考点:本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中农村中小金融机构案件的定义。答题策略:2009年中国银监会分发布了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,将农村中小金融机构案件详细定义为:农村中小金融机构工作人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的,以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯

3、对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关(纪检机关)立案侦查的案件。答案:C3.银行案件风险属于()风险的范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害,如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A.市场B.操作C.流动性D国家考点:本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中银行案件风险的定义。答题策略:银行案件风险属于操作风险的范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结

4、及外部侵害,如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。答案:B684.对农村中小金融机构被动发现的案件、同质同类案件和重大案件,必须要按照“一案四问责”、“()”、“上追两级”要求落实责任,该开除的坚决开除,该降职、免职、引咎辞职的坚决履行相应职务处罚,该移送司法机关的坚决予以移送,并给予严厉的经济处罚,决不姑息。A.双线问责B三线问责C四项制度D两项制度考点:本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中银行案件风险防控措施。答题策略:按照银监会《农村中小金融机构案

5、件责任追究指导意见》的要求,结合制度流程和操作规范,制定案件责任追究办法和违规处罚办法,明确作案人、制约人、负有领导责任人员,以及业务管理和风险、合规、稽核等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序。被动发现的案件、同质同类案件和重大案件,必须要按照“一案四问责”、“双线问责”、“上追两级”要求落实责任,该开除的坚决开除,该降职、免职、引咎辞职的坚决履行相应职务处罚,该移送司法机关的坚决予以移送,并给予严厉的经济处罚,决不姑息。答案:A二、多选(2题)1.风险()、风险()和风险()是风险的基本

6、构成要素。A.因素B.事件C.行为D.结果考点:本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险的要素。答题策略:风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。答案:ABD2.与一般企业相比,银行风险的主要特征包括:A.客观性B.隐蔽性C.扩散性D.加速性考点:本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中银行风险的主要特征。答题策略:与一般企业相比,银行风险的主要特征包括客观性、隐蔽性、扩散性、加速性和可控性。答案:ABCD三、判断(4题)1.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失

7、的条件,损失是风险的结果,有风险必然就有损失。()68考点:本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险与损失的关系。答题策略:风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件,损失是风险的结果,但风险并不必然有损失。答案:错。2.案件是产生操作风险的主要根源,操作风险是案件的重要表现形式。()考点:本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中案件与操作风险的关系。答题策略:操作风险是产生银行案件的主要根源,案件是操作风险的重要表现形式。答案:错。3.在操作风险七种类型中,有五

8、大类可直接导致银行案件。()考点:本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中案件与操作风险的关系。答题策略:在操作风险七种类型中,有两大类可直接导致银行案件,即内部欺诈和外部欺诈。答案:错4.操作风险指由于不完善或有问题的内部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。()考点:本题主要考查第一章《风险概论》第二节操作风险中操作风险的定义。答题策略:2004年6月,巴塞尔银行监管委员会颁布了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》(即

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