[其它考试]银行业案件防范试题

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1、第一章习题一、单选（4题）1.《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法考点：本题主要考查第一章《风险概论》第二节操作风险中的风险的计量。答题策略：《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、标准法和高级计量法。答案：A2．农村中小金融机构案件指农村中小金融机构工作人员实施或（）所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象

2、的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关（纪检机关）立案侦查的案件。A．因失误B．因失职C．因未正确履行岗位职责D因渎职考点：本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中农村中小金融机构案件的定义。答题策略：2009年中国银监会分发布了《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》，将农村中小金融机构案件详细定义为：农村中小金融机构工作人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯

3、对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关（纪检机关）立案侦查的案件。答案：C3．银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A．市场B．操作C．流动性D国家考点：本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中银行案件风险的定义。答题策略：银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结

4、及外部侵害，如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。答案：B684．对农村中小金融机构被动发现的案件、同质同类案件和重大案件，必须要按照“一案四问责”、“（）”、“上追两级”要求落实责任，该开除的坚决开除，该降职、免职、引咎辞职的坚决履行相应职务处罚，该移送司法机关的坚决予以移送，并给予严厉的经济处罚，决不姑息。A．双线问责B三线问责C四项制度D两项制度考点：本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中银行案件风险防控措施。答题策略：按照银监会《农村中小金融机构案

5、件责任追究指导意见》的要求，结合制度流程和操作规范，制定案件责任追究办法和违规处罚办法，明确作案人、制约人、负有领导责任人员，以及业务管理和风险、合规、稽核等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序。被动发现的案件、同质同类案件和重大案件，必须要按照“一案四问责”、“双线问责”、“上追两级”要求落实责任，该开除的坚决开除，该降职、免职、引咎辞职的坚决履行相应职务处罚，该移送司法机关的坚决予以移送，并给予严厉的经济处罚，决不姑息。答案：A二、多选（2题）1．风险（）、风险（）和风险（）是风险的基本

6、构成要素。A．因素B．事件C．行为D．结果考点：本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险的要素。答题策略：风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。答案：ABD2．与一般企业相比，银行风险的主要特征包括：A．客观性B．隐蔽性C．扩散性D．加速性考点：本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中银行风险的主要特征。答题策略：与一般企业相比，银行风险的主要特征包括客观性、隐蔽性、扩散性、加速性和可控性。答案：ABCD三、判断（4题）1．风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失

7、的条件，损失是风险的结果，有风险必然就有损失。（）68考点：本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险与损失的关系。答题策略：风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。答案：错。2．案件是产生操作风险的主要根源，操作风险是案件的重要表现形式。（）考点：本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中案件与操作风险的关系。答题策略：操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。答案：错。3．在操作风险七种类型中，有五

8、大类可直接导致银行案件。（）考点：本题主要考查第一章《风险概论》第三节银行案件风险防控中案件与操作风险的关系。答题策略：在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和外部欺诈。答案：错4．操作风险指由于不完善或有问题的内部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。（）考点：本题主要考查第一章《风险概论》第二节操作风险中操作风险的定义。答题策略：2004年6月，巴塞尔银行监管委员会颁布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(即