可疑交易报告类型

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划可疑交易报告类型　　可疑交易报告标　　准及其识别与案例　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定：　　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。　　案例类型一　　一、可疑交易标准　　短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。　　二、可疑交易识别　　1.资金分散转入、集中转出是指10个工作日内从多个账户向一个账户转入资金后，又

2、将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户；资金集中转入、分散转出是指10个工作日内向某一账户转入资金后，又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。　　2.走访客户，查阅客户的开户资料文件、走访记录、客户财务报表和客户交易流水清单。　　三、业务覆盖面目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　汇款、国际结算。?　　四、案例参考?参考文献：《金融机构反洗钱实用手册

3、》中国金融出版社　　1.案情提要?　　XX年4月，根据某银行提供的可疑交易线索以及人民银行某分行的协助，公安机关以涉嫌非法经营对罗某、李某、冯某和莫某等人实施抓捕并予以刑事拘留，冻结56个人民币账户，冻结资金690余万元人民币，查获大量银行存折，交易凭证、账册及印章等书证、物证。　　经查，罗某等人XX年在某银行开立个人账户，之后频繁发生交易，常以现金本票、电话银行、网络银行、通存通兑或邮政汇款等方式，将一笔或多笔较大资金转入账户，随后又分散转往全国各地的多名收款人。为躲避银行关注，罗某还有意将交易分散在银行多个网点多名柜员处进行。　　同时罗某还以李某、陈某、冯某、莫某等人名义在多家银行开

4、立账户，开展汇款业务和跨境汇兑业务。主要是通过收取国内需要向X国汇款客户的人民币，或向境外汇款客户指定账户支付人民币(来自:写论文网:可疑交易报告类型)，然后在境外收付相应的外币。罗某等人作为境外H公司外派人员在内地从事两地平衡的汇兑业务。　　通过央行反洗钱部门的调查，犯罪嫌疑人罗某，X国籍，涉嫌开设地下钱庄，涉嫌洗钱金额超过50亿元。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　XX年8月，某

5、中级人民法院对该案进行一审宣判，认定罗某等4明被告人通过中国境内数家银行的23各私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿元人民币。法院以非法经营罪判处罗某等人有期徒刑14年至9年不等。　　2.案例分析　　此案资金交易特征如下：　　资金集中转入、分散转出特征明显。罗某在XX年1月至XX年4月之间，收款近26亿元，近2200笔，平均每笔近120万元，涉及个人530多人，单位8家，人均收款额近500万元；总付款?参考文献：《中国洗钱犯罪案例剖析》群众出版社　　近28亿元，近万笔，平均每笔近13万元，涉及个人万人，单位近150家，人均付款额近24万元。　　资金调拨频繁，涉及金额大。　　罗某

6、等人每天会根据账户余额情况进行资金调拨，以满足第二天的资金汇划需求。　　现金存取频繁。　　为掩盖流通轨迹，节约汇划成本，罗某每天会到银行提取5万到30万元不等的现金用于交易。　　交易手段复杂，非柜面交易居多。　　罗某等人充分利用现金、票据、电子银行等非柜面交易，规避银行的客户尽职调查。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　罗某警惕性很高，随时采用反调查措施，灵活使用各种金融业务，避免银行

7、关注。他们采用相当于双方进行账面对冲的办法，在无跨境资金流的情况下，实现了资金的跨境转移，如下图所示：　　3.制度启示　　此案破获的经验和启示总结如下：　　人民银行和公安部门联动，迅速展开侦查工作，共同打击洗钱犯罪。　　XX年人民银行反洗钱部门与公安部门制定了《关于可疑交易线索核查工作的实施细则》。通过情报会商，反洗钱部门将反洗钱监测分析和调查发现的重点可疑交易线索移交警方处理，同时警方也可以就重大洗钱案件提请反洗钱部门协查。此案中