大额可疑交易和可疑交易报告制度(共10篇)

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划大额可疑交易和可疑交易报告制度(共10篇)　　大额交易及可疑交易报告制度　　1.报告时限：　　?金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，可疑交易发生后的10个工作日　　内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。　　?　　2．金融机构大额交易报告标准：　　单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴　　存

2、、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。　　法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上　　或者外币等值20万美元以上的款项划转。　　自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单　　笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保

3、障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。　　累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。　　3．大额交易报告的豁免　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告：大额交易和可疑交易报告数据接收平台发出的补正通知后，5个工作日内完成补正工作，未按完成补正的，人民银行

4、视情节予以督促或处罚。　　定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利　　息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者　　本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户　　内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融　　机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。　　自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业

5、水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、　　人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。　　金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。　　金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。　　金融机构内部调拨资金。　　国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。　　国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期

6、交易。　　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发　　起的税收、错账冲正、利息支付。　　中国人民银行确定的其他情形。　　4.可疑交易报告标准　　商业银行应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告　　短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务　　状况、经营业务明显不符。　　短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其

7、在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，　　或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。　　长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资　　金流入，且短期内出现大量资金收付。　　与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客　　户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金

8、收付。　　没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。　　提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。　　客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转　　入。　　客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。　　客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。　　外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资　　金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安