大额交易和可疑交易报告

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1、附件3保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（2008修订）中国反洗钱监测分析中心2008年8月2数据报送接口规范修订说明2007年2月，《保险业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》随人民银行银发【2007】34号文下发。一年多来，随着反洗钱业务工作的深入开展，针对数据报送与接收过程中遇到的问题，对《保险业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》做了必要调整，形成了《保险业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（2008修订）》。并发布。与试行版相比，本次修订版在以下方面进行了修改：1．特殊报文的分类中增加补正报文，回执中增加了补正要求回执，增加了数据的补正操作；2．第7章

2、“报文回执”部分做了较大的修改：回执的格式中增加了“回执生成时间”；由数据包的回执改为报文文件的回执；回执文件中的“错误定位（ERLC）”由原来的64位增加为1024位；“错误原因（ERRS）”由2位增加为2048位，前两位表示错误类别，为数字型01、02、03等，后面为错误原因的具体语言描述；3．重发报文改为一类特殊报文处理，通过特殊数据包打包发送，不再有重发数据包的概念；4．第3章“报文的组织规则”第4节“其他说明”的第4条中对@E的说明调整为“因银联、支付结算系统等国家金融基础设施及国际支付清算体系原因无法得到的数据项用“@E”来表示”；5．在第3章“报文的组织规则”中明确要求“一

3、个大额交易报告报文所含交易笔数必须小于10000条”；23数据报送接口规范6．在第3章“报文的组织规则”第5节“其他说明”中加入对外币大额交易报告的金额的检查要求；7．对数据字典中“客户身份证件/证明文件类型”和“交易对手身份证件/证明文件类型”字段长度由2位改为32位，相应的字段内容也做了调整；8．在数据字典“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”的填写选择项中增加“出口收结汇待核查账户代码（1101）”、“7000：双币种银行卡账户”和“8000：离岸账户”；9．在可疑交易数据字典“可疑程度（SDGR）”中增加“03.重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构;04.重

4、点可疑且同时报告当地公安；05.重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构和当地公安。”；10．对数据字典“交易方式（TSTP）”的填写选择项增加以下内容：（1）“人民币业务”第二部分支付工具及结算方式填写选项增加“11：境外银行卡（非柜台方式交易）”；（2）“外币业务填写选项中增加“0005：境外银行卡（非柜台方式现金交易）”、“0108：境外银行卡（非柜台方式非现金交易）；（3）增加“代理国际汇款公司业务”，包括代理西联国际汇款、代理速汇金国际汇款、代理银星速汇国际汇款、代理侨汇通国际汇款和代理Paystone国际汇款。11．将“交易去向”、“交易发生地”的数据字典中将中国大陆地区划分为

5、“一般贸易区”、“保税区”、“加工区”和“钻石交易所”34数据报送接口规范等四个区域，将“CHN”的含义调整为中国大陆地区“一般贸易区”，并新增加“Z01”代表中国大陆地区“保税区”、“ZO2”代表中国大陆地区“加工区”和“Z03”代表中国大陆地区“钻石交易所”三个区域代码及相关描述。12．对大额交易数据字典第32项交易发生地（TRCD）的“填写规则和校验”中，内容调整为“当交易方式为现金类交易时必须按境内真实交易发生地填写，不得填写替代符。当交易发生地为中国大陆地区时，前3位填写CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照大陆地区行政区划代码填写区、县级粒度的代码；当交易发生地为中国

6、大陆地区以外的国家／地区时，前3位根据GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码填写国家／地区代码，后6位为0。其中：CHN表示中国大陆地区一般贸易区；Z01表示中国大陆地区保税区；Z02表示中国大陆地区加工区；Z03表示中国大陆地区钻石交易所”；13．在数据字典“可疑交易特征（STCR）”的填写选择项增加以下项：0001：可疑交易补充信息。0801．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。0802．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。0803．怀疑客户为恐怖组织、恐怖

7、分子保存、管理、运作或45数据报送接口规范者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。0804．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。0805．怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。0806．怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。08