案例分析：如何设计金融类产品中的“自选”功能？.doc

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1、案例分析：如何设计金融类产品中的“自选”功能？　　文章分享了作者对于如何设计金融产品中“自选”功能的一些看法案例分析，希望对各位PM带来些启示。　　　　在金融产品的APP当中，尤其是股票类的软件中，有一个功能叫做：自选。作为股民来说，这个词比较容易理解，其实说白了，就是你关注的股票或者是你收藏的股票。所以随着互联网金融产品的层出不穷，为了更迎合大众理解，很多理财产品里面类似自选功能，很多称为“收藏”或“关注”。貌似一个简单的功能，该怎么设计会更好呢？　　基础类型　　案例分析：如何设计金融类产品中的“自选”功能？　　文章分享了作者对于如何

2、设计金融产品中“自选”功能的一些看法案例分析，希望对各位PM带来些启示。　　　　在金融产品的APP当中，尤其是股票类的软件中，有一个功能叫做：自选。作为股民来说，这个词比较容易理解，其实说白了，就是你关注的股票或者是你收藏的股票。所以随着互联网金融产品的层出不穷，为了更迎合大众理解，很多理财产品里面类似自选功能，很多称为“收藏”或“关注”。貌似一个简单的功能，该怎么设计会更好呢？　　基础类型　　　　从这图我们可以看到以下几个元素：　　搜索功能　　基金名称+基金代码　　净值　　涨跌幅+涨跌幅排序　　如果我们做减法的话，自选股我最关注的是什

3、么？把自己作为一个买基金或者买股票的客户，我为什么要收藏某只基金？　　这支基金对我来说很重要，我不希望总去搜索，需要一个方便的地方能让我一眼看到　　既然关注这支基金，我只是单纯关注他的名称吗？显然不是我要看这支基金和股票能不能有收益　　其实我关注的就是这么两点，所以对于一个简单的基金软件来说，第一步，我需要基金名称和代码、基金涨幅就够了。搜索、净值、排序都不需要。　　但是股票不同，因为基金的净值无非在1、2元之间徘徊，但是股票的价格从几块到上百元，所以了解他的价格对我来说非常重要。所以如果是股票的前提下，增加一个价格即可。　　当一个小白

4、客户接触到自选功能，逐步用起来的时候，发现以上的功能因为种种问题搞得不是很方便了，那么该怎么优化呢？　　标准类型　　　　除了代码名称、价格涨幅外，为了解决用户选择的自选股过多，用户无法直接看到自己最最关注的那个，增加了置顶、删除（单个与多个）、拖动、搜索功能。　　在这几个标配当中，在我看来有几个还是不必要的，例如拖动与清除所有，就像微信一样，把最重要的几个都置顶就可以了，用户的这种习惯很好培养，无需增加什么拖动功能。　　这些功能对于一个普通的理财用户已经够用，但是对一个重度的股民来说，这些功能往往太小儿科，很多股票在客户脑子里面都记住了

5、，根本无需这么一个简单的功能来帮助他。那他更深入的需求是什么呢？　　进阶类型　　　　通过调研我们会发现，专业的炒股者和基金交易者为了效率最大和收益最大，想通过便捷的工具来帮主自己，主要需要帮助的在以下几个方面：　　1、我自选的股票和基金能不能不要混在一起？　　2、我持仓股票的情况目前是涨还是跌呢？　　3、某个投顾或者牛人买的那几支基金不错，朋友给我推荐的也不错，那我怎么区分出来呢？　　4、我在电脑上添加的自选股，在手机上怎么没有呢？　　5、我的股票跌了，那大盘是个什么情况呢？频繁切换太麻烦　　以上的五个问题，往往是一些客户面临要解决的，

6、但是这些困惑可能对于一个小白来说，不是很重要，所以如何解决上面的问题又不打扰到其他客户呢？　　以上问题，从需求转化为功能就是这五个方面：　　自选分类　　持仓股　　组合　　同步　　大盘行情　　实例分析　　我们可以看下广发证券和华泰证券是怎么解决这些问题的：　　广发证券：　　　　优点：　　将自选与行情合并，自选股也是行情的一部分　　大盘指数单独展示，无需用户增加，一直保持在自选股当中　　通过手机号码实现多终端同步　　缺点：　　没有组合概念　　基金类产品需要其他板块查看　　页面上半部分内容较多　　华泰证券　　　　优点：　　行情板块中市场、自选

7、股、组合并列，层次分明　　在展示大盘指数外，增加K线，此部分可隐藏　　同步自选股功能　　缺点：　　自选股展示指标过多：资讯、编辑、最近、涨跌等　　只能看股票的自选　　从以上两个例子我们可以看到，在想充分满足客户需求的情况下，有以下两点不好设计　　1）层级与分类：例如组合和市场板块的关系　　2）指标查找：如排序、看涨跌等　　找了在以上两点处理较好的例子：　　掌上基金　　　　蚂蚁聚宝　　　　上面说了常见的几种关于自选股的设计，但是在真实地执行和操作过程中，还有一些是PM要仔细考虑的。　　例如：　　1、临界情况：　　基金名称过长怎么展示　　没

8、有任何自选产品怎么展示　　自选产品最多添加多少如何展示　　…….　　2、特殊标识：　　基金和股票是同一支代码　　某支股票停牌　　股票涨跌幅为0　　沪港通标的的股票　　处于封闭期的基金　　……..　　3、账户