信用社银行案防考试中层练习题答案

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1、信用社（银行）案防考试中层练习题答案（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（B）A.每天更换B.不定期更换C.每月更换D.每周更换2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（A）A．制度、教育、监督、查处B．制度、教育、监督、查罚C．制度、教育、监督、整改D．制度、教育、监督、整治3.商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（B）A.重大事故报告制度B.重大事项报告制度C.重大案件报告制度D.重大事件报告制度4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一

2、律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（C）A.经济处罚B.待岗C.开除D.警告5.2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（D）A.赔罚制度B.走人制度C.移送制度D.免责制度6.继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（B）A.回头看整治情况B.回头看制度落实情况C.回头看排查情况D.回头看违规和案件查处情况7.对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（B）A．“行长（主

3、任）负责制”　B.“首问负责制”　C.“客户经理负责制”　　D.“内勤主任负责制”8.下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（D）A.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。B.在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。C.有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。D.以上都是9.下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（D）A.规范B.强化C.提升D.总结10.下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（C）A.有“黄赌毒”行为的B.个人或家庭经商办企业的C.小额资金购买彩票的D.无

4、故不能正常上班或经常旷工的11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（A）A.人离章收B.交接清楚C.四双制度D.钱账分管12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。（B）A.经营查询系统B.公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统13.·假1币·收缴后，要向客户出具（D）A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.·假1币·收缴凭证14.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存

5、开立的一般存款账户除外。（D）A.0B.1C.2D.315.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（C）A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（B）A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户17.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（B）A.0B.1C.2D.318.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（A）

6、A.密码挂失B.活期存款C.到期存单D.口头挂失19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。（C）A．人民法院B．税务机关C．人民检察院D．海关20.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续,否则，口头挂失自动失效。（C）A．2B．3C．5D．721．对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）A．报相关主管领导指示B．登记留存记录C．不予办理D．高于一般贷款办理标准办理22．不得受理贷款情形不包括（C）A．提供虚假或者不全的贷款资料B．贷款用途不合法C．领导介绍（授意）的贷款D．具有不

7、良信用记录23．信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（C）A．完整性B．合法性C．真实性D．合理性24．办理贷款业务的第一流程是（C）A．统一授信B．信用等级评定C．贷前调查D．贷款审查与受理25．贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（C）A．程序简化B．秉公无私C．集体审批D．责任落实26．信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。（A）A．现金B．转账C．依客户要求D．方便客户27．以下对办理抵押登记说法正确的是（A）A．贷款机构派员与抵押人共同前往办理B．交与合法的中介结构办理C．办理抵押登记后可不再查询