信用社(银行)案防长效机制考试题库及答案

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1、＃＃信用社（银行）案防长效机制考试题库（填空类）1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次法律法规、规章制度、业务知识、廉政建设等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。（第22页）2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。（第23页）3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守保密和信息披露有关规定。（第25页）4、新员工岗前必须培训，培训时间一般

2、不少于10天。每年员工脱产培训时间一般不少于40个小时。（第27页）5、手工操作的网点，必须将重要空白凭证和有价单证统一纳入表外科目核算。（第29页）6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（第31页）7、会计尾箱管理严禁以白条、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。（第32页）813、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其及时销户。严格执行“对帐不记帐，记帐不对帐”的原则。（第34页）9、股金管理严禁逆程序

3、办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。（第35页）10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。（第38页）11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。（第41页）12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。（第41页）13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。（第42页）14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查”制度和面谈面签制度。（第45页）15、贷前调查要进行流

4、动资金需求量测算，防止超额授信和超额发放贷款，同时调查借款人的真实财务状况。（第46页）16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查担保权利、贷款合同、贷款额度、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（第48页）17、贷款资金必须转入借款人开设的结算帐户，严格按照有关规定办理受托支付或自主支付。（第49页）18、信用贷款严格准入对象和准入条件，严禁跨辖区发放13农户粘额信用贷款和小额商贷。（第51页）19、抵押贷款坚持双人或交叉实地核实抵押物权属和有效性，确保抵押物产权明晰、抵押足值。（第53页）20、抵押贷款管理中，业务管理和监督部门

5、要按照规定对抵押物状况进行检查核实。（第54页）21、质押贷款管理中严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属需由有权部门出具法律意见书。（第55页）22、银行承兑汇票的付款期限自出票日起。最长不得超过六个月，贴现金额原则上每笔不得超过1000万元。（第56页）23、手续费管理中严禁通过私人帐户或现金形式结算保费及手续费。（第59页）24、稽核人员对要害岗位、关键部门人员要开展离岗、在岗审计，对网点负责人及时进行经济责任或离任审计。（第61页）25、风险管理中，不良贷款处置中涉及的主体资格、诉讼时效、保证及抵（质）押等法律效力的认定问题，应在处置前提交本单

6、位法律事务部门进行法律审查，并出具书面认定意见。（第64页）26、风险管理中对大额贷款发放提供风险提示，对超权限发放大额的贷款，应出具风险审查评估报告。（第64页）27、库房必须实行双人双锁，坚持密码使用制度，库房门钥匙分别有两人管理，严禁交叉或横传使用，备用钥匙按出纳制度规定封存。（第68页）28、存放同业金额合计不得超过县级行社各项存款余额的8%13，单个行存放金额一般控制在各项存款余额的4%以内；期限最长不得超过六个月。（第71页）29、完善系统功能，制定差错处理应急机制，提高对农信银通存通兑差错处理和银行卡差错处理的能力，有效防范和管理结算风险。（

7、第72页）30、网络安全采取技术防范、口令加密、指纹管理等措施，防止非法用户入侵。（第77页）案防长效机制考试题库（选择题类）一单项选择：请选择一个正确的答案，用符号代替填在括号内1建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；（A）P2；完善机制、长抓不懈等基本原则。A尽职从宽、失职从严；B尽职免责、失职从严；2进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、（A）P2、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系。A操作有制度B操作要规范C遵守操

8、作规程3在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格