银行案防知识考试中层岗位复习题（附答案）

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1、银行案防知识考试中层岗位复习题及答案（三）判断题（请在题后的括号内填写正确或错误）1.案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（√）2.“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和**弹药即为8个重要环节。(√)3.“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。（√）4.“四位一体”是指：“制度、教育、监督、查处”“深挖陈案、防控新案”。（√）5.对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，异地任职。（×）6.严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应

2、的行为失范监察制度。（√）7.十个易发案件的环节是指，重要空白凭证、印签密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复和对账、**弹药、金库尾箱、ATM机、要害岗位人员、监控录像。（√）8．凡自暴历史陈案的，从重处理；凡新发生的案件，可从轻处理。（×）9．聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐属于突发事件的范围。（√）10．农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。（√）11．代理开户时*代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。（×）12．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜

3、员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。（√）13．收缴·假1币·应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“·假1币·”戳记。（×）14．存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。（√）15．·假1币·收缴后，要向客户出具·假1币·收缴凭证。收缴的·假1币·不得再交给客户。（√）16．承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。（×）

4、17．对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。（√）18．保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。（×）19．存款证明书的有效期由存款人自行决定，被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结。（√）20．在办理抵押登记时，可由抵押人独自前往登记部门办理。（×）21.同城票据交换中的错帐业务应经会计主管或业务主管审核确认无误后，方可进行错账的抹账、冲账。（√）22.当天的错账与客户有关的，必须有客户在现场，并由客户在相关单据上签字确认，才能抹账。（√）23.参加票据传递的凭证必须使用交换区域专用票据包或专用邮袋

5、，一行一包，可以不加盖密封章。（×）24.银行（信用社）经办人员可能会出现伪造对账单或贬值虚假未达账项调节表，使往来科目月余额为正，掩盖侵占社内往来资金的行为。（√）25.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作，实行定期岗位轮换和不定期强制休假。（√）26.股金凭证属于重要空白凭证，空白股金证不得加盖印章，员工不得留存空白或作废股金证。（√）27.入股手续与协议签署必须在营业场所由本人办理。（√）28.押运时接款时，做到“车等款”，严禁“款等车”。（√）29.守库员必须严格执行守卫制度，必须按时到

6、岗，双人守护、分开值守，不得擅自离岗，不得进行与值守任务无关的其他活动，不得私自调换班次，严禁无关人员进入守库室。（√）30.晚间上岗之前，守卫人员必须先检查守卫区域内外环境有无异常情况，而交接班却不用。（×）31.必须按规定进行账实核对，以防止重要空白凭证丢失、被盗。（√）32.在会计业务处理中，必须完全做到账账、账款、账据、账实、账表、内外账相符。（√）33．一人因同一违规行为同时触犯《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定，从轻处理。（×）34．违规工作人员为中国共*产

7、*党党员的，在依据本办法给予处理的同时，可给予相应的党纪处分。（√）35．对于违规工作人员的经济处罚包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除等。（√）36.对于出租的办公楼用房也必须履行安全管理协议。（√）37.驾驶公务车辆违反交通管理规章不属于违反《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》的行为。（×）38.为提高员工安防意识必须定期进行安全教育。（√）39.领导带班、值班制度不属于《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》中有关安全保卫制度的要求。（×）40.消防和安全防护设施和

8、器材不得擅自挪动。（√）（四）简答题1．中小金融机构案件防控工作依然存在的问题有哪些？答：由于农村中小金融机构长期历史遗留问题较多、管理体制机制改革不到位和案防机制不健全等原因，致使案件数量在银行业占比居首，风险隐患严重，案件防控工作任重道远。（1