银行同业尽职调查报告模板

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1、同业授信业务尽职调查模板一、同业授信客户基本情况同业授信客户名称(中文)：XX金融租赁有限公司(英文)：所属集团中文名称(如适用)：(英文)：成立时间：年月日注册资本:万人民币基本情况介绍：请更新至最新情况1.历史沿革调查：XX金融租赁有限公司（以下简称“XX租赁”）成立于年月日，是由中国XX股份有限公司100%出资、中国银行业监督管理委员会批准设立的以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。法定代表人XX，注册地址在上海市XXX，公司注册资本X亿元。经营范围：融资租赁业务，转让和受让融资租赁资产，固定收益类证券投资业务，接受承租人的租赁保证金，吸收非银行股东3个月（含）以

2、上定期存款，同业拆借，向金融机构借款，境外借款，租赁物变卖及处理业务，经济咨询，在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务，为控股子公司、项目公司对外融资提供担保，中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。2.实际控制人调查：分析说明同业客户股权结构，说明主要股东以及分别持股比例等，并以股权结构图展示：股东名称股东性质持股比例持股数量注：股东性质分别以国资、地方财政、企业实体、自然人等排列。3．客户所属集团分析：中国XX股份有限公司是中国大型上市银行，最初成立于XX年……4.经营范围和主要业务情况：借款人的主要服务领域包括装备制造、交通运输、公共事业、节能环保和金融同业。致

3、力于度身定制专业化和国际化的金融租赁服务，以及连接金融市场与产业实体的资产金融服务，包括：新购设备融资和经营租赁、售后回租、转租赁、联合租赁，应收租金转让和经济咨询等。截至201X年X月末，实际控制人总资产元，发放贷款和垫款亿元，吸收存款亿元，资本充足率%，净利润亿元。二、同业授信业务合作情况(一)已获授信情况目前X行已给予XX金融租赁有限公司X亿元同业授信额度，授信提用期X年，业务期限均不超过X年，可循环使用，币种可调剂。单位：亿元人民币/百万美元分类额度币种授信方式现有额度前次审批日授信提用期业务期限担保/授信条件资金类人民币交易类美元票据类人民币投资类人民币贸易融资

4、及代理类美元融资性担保类美元国内保理人民币低风险类人民币合计（折合人民币）*授信方式：循环或一次性*担保/授信条件：包括担保方式、保证金比例、授信约束等*资金类业务项下包括信用拆借、债券回购、同业借款、同业透支、存放同业；交易类业务项下包括外汇买卖、衍生交易；票据类业务项下包括票据转贴现、银票贴现、代签银行承兑汇票；投资类业务项下为债券投资；低风险类项下包括结算交收、日间透支、完全现金保证和低风险债券等。（二）授信使用和需求情况注意：1.应按照大类、中类、低风险、敞口额度、总额度列示；2.相同分类额度但币种不同的产品，如本次信用拆借和美元信用拆借应合并按折人民币计算，不能

5、分开列示；3.应提供完整存量授信使用情况，包括各分类额度品种的额度、时点余额和近一年最高余额。单位：亿元人民币/百万美元额度品种币种原额度时点余额最高余额最高提用率申请额度变动一、资金类1、信用拆借2、债券回购3、同业借款4、同业透支5、存放同业6、外汇买卖7、衍生交易二、票据类8、银票贴现9、票据转贴现10、代签银行承兑汇票三、投资类11、债券投资四、贸易融资及代理类五、融资性担保类六、国内保理七、低风险类（敞口为0）12、结算交收13、日间透支14、完全现金保证合计（折合人民币）(三)在他行授信情况分析说明该司在其他银行所获得的授信情况，应尽量以列表方式列明该司在其他

6、各银行的授信情况。截至2016年底，XX租赁获得X家银行授信总额X亿元，用信额度353.6亿元。公司为我行提供的2016年12月份主要合作银行授信情况如下表所示。授信银行授信额度（亿）16.12月末（亿）三、非财务因素分析（一）国别风险分析（适用于境外客户）无（二）行业/区域风险分析公司所处行业属于我行《行业信贷投向指引》中的租赁业。《指引》对租赁行业客户分为3个大类，分别为金融租赁公司、厂商租赁公司、综合租赁公司。融资租赁是与银行信贷、证券并驾齐驱的三大金融工具之一。该行业的特点是前期购买租赁资产的投入较大，回收期限较长，因而租赁企业需具备一定的风险管理能力，其成本主要

7、以风险管理成本和财务成本为主，风险管理成本与企业自身风险管理能力息息相关，而财务成本除受自身管理能力影响外，其也取决于外部整体的资金环境。我国融资租赁行业起步于20世纪80年代，落后于欧美国家发展进程20到30年。衡量一个国家的融资租赁市场渗透率指租赁交易总额占固定资产投资总额比例，根据世界租赁年鉴统计，目前发达国家融资租赁的市场渗透率大约在15%-30%，而2015年我国融资租赁市场渗透率为5.23%。随着“十三五”规划的展开，我国城镇化、工业化步伐加快，经济增长方式转变、传统产业升级、新兴行业崛起和基础设施建设的持续发展等