反欺诈制度汇编

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1、范文范例学习参考欺诈案件管理办法 第一章总则 第一条为了更好地做好贷款欺诈案件管理工作，促进和保障我公司业务的健康发展，根据管理办法及相关规定，特制定本管理办法。 第二条发现发生恶性案件或突发案件时，应及时向上级详细报告案情。同时，应及时与公检、法部门联系，互通情况，密切配合，严厉打击犯罪分子。 第三条对冒用他人名义、欺诈、内外勾结和内部作案等贷款诈骗行为的有关案件要上报信保事业部风险控制部。案件严重者，要及时向公司合规部部等职能部门报告。同时尽快查清案情，追收欠款，如必要应配合公、检、法机关进行法律诉讼及刑事责任追究。对已发生案件应建立健全的档案材

2、料，并专档保管。精品资料整理范文范例学习参考 第四条风险控制部必须成立专职部门负责处理每天电催、外访、核保、电话客服、全辖分支机构、全辖网点营业部及其他途径来源的案件或其他可疑信息，进行具体的调查、取证分析，拟定催收计划，实施追索。事后及时反馈案件来源部门和授权管理部，对案件要进行认真分析，找到关键的风险点，提出具体防范措施。案件整理归档后，定期向授信管理部负责人报告案件情况。 第二章管理基本原则 第五条基本原则是在保证严谨的案件审核分工前提下，尽量使案件的调查、取证、处理、案件传递与管理、风险总结与反馈及整改措施等工作高效率、整个案件管理工作的流程

3、扁平化。 第三章精品资料整理范文范例学习参考职能部门及辅助设备 第六条我部欺诈管理案件管理应有专设职能部门，目前由风险控制部成立专门的部室行使此职能，人员设置原则上按案件的内外部分类来配置，以处理不同类型的案件，辅助设备包括：专门的电话、传真机及专用电子信箱。电话应由来电显示、接听均录音等功能，传真及电子邮箱应为处理贷款欺诈案件专用并对全辖公布。欺诈案件的传递及结果反馈以电子邮件为主（必须加回执）、传真机为辅。 第四章贷款欺诈案件的种类及特征 第七条外部案件（一）骗贷案件 1、定义：不法分子利用窃取或伪造的贷款资料，骗取银行或金融机构贷款资金的案件。

4、精品资料整理范文范例学习参考 2、案件主要特征： （1）以他人的身份证资料贷款。（冒用） （2）以其他单位的营业执照资料贷款。（公司贷款）（3）以虚假、伪造的资料及证明文件贷款。（4）非法贷款中介公司代办。3、案件的一般表现形式 （1）个人申请资料中，有伪造的身份证明、单位证明的情况。（2）个人申请资料中，有伪造的身份证明、涂改、拼贴的情况。（3）资信调查中发现实际情况和申请资料明显不符，特别是所留办宅电的地址与申请的地址资料不符。 精品资料整理范文范例学习参考（4）公司申请资料中，有伪造营业执照、公章、资产负债表等资料的情况。 （5）打单位电话，接

5、电人称不认识或根本就无此人。 （6）打单位电话从来找不到申请人，单位对申请人情况不了解。第八条内部案件 （一）定义：公司内部工作人员利用工作之便，利用公司管理的漏洞作案，或勾结机构外不法分子共同作案。 （二）案件的主要特征精品资料整理范文范例学习参考精品资料整理