金融配套习题及答案20131205

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1、电话：0551-63644088扣扣：526078325网址：www.zhengtongedu.com第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1.义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。2.义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。3.融监管有两层含义：外部管理和______。4.融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保

2、护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。5.国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。6.融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。7.管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。8.融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。9.《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。10.《巴塞尔协议》要求，银行

3、资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。11.在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。12.金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。13.银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。关注重心是商业银行经营合规、______和______。14.金融监管与金融调控在______上是一致的。二、单项选择题1.融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A.利率风险B.汇率风

4、险C.政策风险D.信用风险2.于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.市场风险D.价格风险3.20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A.英国B.德国C.美国D.法国4.下列说法正确的是（）A.只要符合条件就可以设立银行B.我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C.银行不得向关系人发放信用贷款D.商业银行资本充足率不得小于4％5.对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A.罚款B.撤换高级管理人员C.发出停业整顿命令D

5、.吊销营业执照6.金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A.合规经营B.守法经营C.正常经营D.遵纪经营7.我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A.经营的安全性B.包括ACD全部电话：0551-63644088扣扣：526078325网址：www.zhengtongedu.comC.竞争的公平性D.政策的一致性8.关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。（）A.机构的准人B.高管人员的准入C.金融产

6、品的准入D.经营区域准人9.我国目前采用的金融监管体制是（）A.分业监管B.集中监管C.混合监管D.交叉监管10.我国的下列金融市场监管机构中属于外部监管机构的是（）A.深圳证券交易所B.上海证券交易所C.中国证券业协会D.证监会11.金融业存在发展的终极目的是（）A.安全稳健B.风险预防C.风险监测和管理D.满足社会经济发展需要12.1988年7月，巴塞尔委员会正式颁布了最重要、影响力最大的文件“巴塞尔协议”，该协议的核心内容是（）A.资产风险B.资本分类C.市场纪律D.监督检查三、多项选择题1.金融机构在经营活

7、动中常见的风险有（）A.信用风险B.流动性风险C.利率风险D.汇率风险E.市场风险2.对商业银行市场运作的监管主要有以下内容（）A.财务会计的监管B.贷款风险的控制C.对存款人保护的监管D.资本充足性监管E.流动性监管3.我国设立商业银行的条件是（）A.有符合商业银行法和公司法规定的章程B.有符合商业银行法规定的注册资本最低限额C.有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员D.有健全的组织机构和管理制度E.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施4.一家银行出现清偿能力危机时，紧急救援的方式有（

8、）A.提供贷款B.兼并C.提供担保D.关闭E.接管5.下列属于银行监管预防性管理的有（）A.市场准入管理B.资本充足性管理C.流动性管理D.业务范围管理E.自律性管理6.下列说法正确的有（）A.新设立金融机构必须经有关主管当局审批B.我国目前对金融机构实行分业经营分业管理政策•C.商业银行资本充足率不得小于8％D.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同E.商