金融配套习题及答案20131122

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1、电话：0551-63644088扣扣：526078325网址：www.zhengtongedu.com第二编银行业务第六章商业银行资本及管理一、填空题1.从资本的来源渠道看，商业银行可以通过______的方式从内部来增加资本；还可以通过发行______、优先股、资本票据、债券以及国家注资等方式从外部来获取资本。2.商业银行资本的内涵较为宽泛，除所有者权益外，还包括一定比例的债务。将______称为一级资本或核心资本；而将______称为二级资本或附属资本。3.银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概

2、念分别是______、______和______。4.十国集团成员国（美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典）以及瑞士和卢森堡这l2家银行监督当局的高级代表在瑞士巴塞尔聚会，建立起一个监督国际银行活动的协调委员会，全称就是“______一一”，简称______。5.《巴塞尔协议Ⅲ））5觇定，截至2015年1月，全球各商业银行的一级资本充足率下限将从现行的______上调至______，由普通股构成的“核心”一级资本占银行风险资产的下限将从现行的______提高至______。6.按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期

3、内我国银行业尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件。因此，中国银监会确立了______、______、______的基本原则。7.依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的______，计人附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的______。8.我国《商业银行资本充足率管理办法》所规定的信用风险资本要求计算方法，与《新资本协议》所规定的标准法很相近，差别主要表现在风险权重上，《商业银行资本充足率管理办法》规定的最高权重是______，而《新资本协议》规定的最高权重是150％。9.对操作风险的资本要求，《新资本协

4、议》规定了三种计算方法，即______、______一和______，其难度依次递增。10.从财务角度考虑和分析，银行最佳资本需要量主要取决于______（即最低资本成本）。11.当银行的提留利润（内部资本来源）不能满足其资本需求时，银行将需求______。二、单项选择题1.按照《巴塞尔协议》的要求，商业银行的资本充足率至少要达到（）A.6％B.7％C.8％D.10％2.按照《巴塞尔协议》的要求，核心资本占总资本比重不得低于（）A.6％B.7％C.50％D.75％3.按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内普通贷款准备金不能高于风险资产的（）A.1.

5、25％B.5％C.10％D.15％4.按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内次级长期债务的金额不得船过一级资本的（）A.6％B.7％C.50％D.75％5.1988年《巴塞尔协议》中资本金管理主要考虑（）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.通胀风险6.银行过多地发行优先股会______银行的信誉。（）A.扩大B.降低C.不影响D.以上都不对7.保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（）A.核心资本B.资本充足C.附属资本D.风险加权资产8.下列关于商业银行资本的描述，哪一项是正确的？（）A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和电话：05

6、51-63644088扣扣：526078325网址：www.zhengtongedu.comB.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C.商业银行的会计资本等于经济资本D.监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求9.下列各项用于衡量银行实际承担损失，超出预计损失的那部分损失的是（）A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本10.按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括（）A.少数股权B.盈余公积C.资本公积D.次级债务三、多项选择题1.2001年1月，为了适应新的形势要求，巴塞尔委员会公布了《新巴塞尔资本协议》，其基本内容主要体现在建立

7、所谓“三大支柱”上，也即（）A.最低资本规定B.监管当局的监督检查C.市场纪律D.最低资产规模2.银行内源资本的增长，也不是无限度的。其限制性的因素，主要包括（）A.银行以及金融监管当局所确定的适度资本的数额B.公众对银行的期望值C.银行所能够创造的收入数额D.银行的净收入总额中能够提留的数额3.《巴塞尔协议》中，0风险权数的表内资产有（）A.现金B.以本国货币定值并以此通货对中央政府和中央银行融通资金的债权。C.对经济合作与发展组织（0ECD）内的外国公共部门实体的贷款。D.对经济合作与发展组织（OECD）国家的中央政府和中央银行的其他债权。4

8、.下列各项中属于商业银行核心资本的是（）A.股本B.盈余C.储备金D.债务资本5.下列各项中属于商业银行附属资本的是（）A.长期金融债券