国际结算及贸易融资业务操作规程正文发

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1、中国银行股份有限公司广东省分行国际结算及贸易结算融资业务操作规程（2008年版）第一章总则4第二章受理与处理业务原则4第一节受理业务的基本原则4第二节处理业务的基本原则5第三章国际信用证、汇款、托收业务8第一节进口信用证8第二节跟单进口代收21第三节汇出国外汇款27第四节出口信用证36第一部分出口信用证通知37第二部分出口信用证项下单据处理及收汇46第三部分转让信用证项下换单65第五节出口跟单托收69第六节光票托收76第七节国外汇入汇款82第八节个人对外贸易结算业务86第九节粤港票据双向结算业务88第四章　保函业

2、务91第一节开立保函91第二节保函/备用信用证通知116第三节其它涉及保函的业务120第五章　保理业务124第一节进口双保理124第二节出口双保理130第三节出口商业发票贴现136第四节国内综合保理项下买方保理142第五节国内综合保理项下卖方保理146第六节国内商业发票贴现151第六章国内信用证业务155第一节基本原则155第二节买方信用证156第三节卖方信用证172第一部分卖方信用证通知172第二部分卖方信用证项下单据处理及收款177第七章资信证明、邓百氏资信调查、工程招/投标信贷证明185第一节资信证明185

3、第二节通过邓白氏公司办理的资信调查188第三节工程招/投标信贷证明业务190第八章贸易结算融资业务194第一部分掌握原则194第二部分国际贸易结算及保函项下融资196第一节授信开立进口信用证196第二节进口押汇198第三节提货担保200第四节海外代付202336第五节汇出汇款项下融资204第六节进口汇利达205第七节打包贷款207第八节出口押汇209第九节出口贴现213第十节福费廷215第一部分信用证项下福费廷业务215第二部分出口跟单托收项下福费廷业务219第十一节风险参与221第十二节融付达业务222第十三节

4、信用证公开保兑223第十四节信用证沉默保兑226第十五节买入票据228第十六节融信达业务230第十七节通易达业务234第十八节授信开立保函237第三部分保理项下融资244第一节进口双保理（授信）244第二节出口双保理项下出口融资246第三节出口商业发票贴现（授信）248第四节国内综合保理项下买方保理（授信）250第五节国内综合保理项下卖方融资252第六节国内商业发票贴现（授信）254第七节融易达256第八节国内保理项下应付账款融资258第四部分国内信用证项下融资260第一节授信开立国内信用证260第二节买方押汇2

5、62第三节国内信用证项下打包贷款264第四节卖方押汇266第五节卖方议付268第六节国内信用证项下福费廷270第五部分授后管理272第一节岗位职责272第二节具体工作内容273第九章加工贸易进口料件保证金台账业务276第十章国际结算垫款及损失款项284第一节贸易结算融资垫款284第二节非授信国际结算垫款及损失款项核销286第十一章业务账户管理289第一节对公外汇账户管理289第二节外汇账户管理信息系统管理295第三节外汇账户信息交换平台管理297第四节非贸易非经营性购汇人民币限额账户业务298第五节国际结算及贸易

6、结算融资业务保证金账户管理300第十二章国际收支统计监测305第一节基本原则305第二节国际收支统计申报305336第三节贸易进口付汇核销申报管理307第四节出口收汇核销专用信息申报管理308第十三章国际结算业务反洗钱工作309第十四章国际结算业务系统管理313第一节总体要求313第二节国际结算单证影像系统316第三节国际结算业务应用系统（EXIMBILLS广东版）319第十五章国际结算即期结售汇业务一日多价管理322第十六章其他规定325第一节现场检查制度325第二节统计报告327第三节文明优质服务规范329第

7、四节重要业务印章管理333第十七章附则336336第一章总则一、为规范我辖国际结算及贸易结算融资业务的操作，促进业务的稳健发展，依照国家金融管理有关法令、外汇管理有关条文及规定，参照国际惯例与准则，根据总行、省行有关管理规定，结合我辖实际情况，制定本《操作规程》。二、本《操作规程》所指的国际结算及贸易结算融资业务包括国际/国内信用证、进口代收/出口托收、国际汇款、国际/国内保函、国际/国内保理、资信证明、工程招/投标项下信贷证明等对公国际结算产品线业务及其项下贸易结算融资业务，并涵盖上述业务涉及的对公外汇账户、国

8、际收支申报、反洗钱、业务应用系统等其他相关工作。三、本《操作规程》所指的国际结算部门包括全辖从事国际结算及贸易结算融资业务的部门（含省行国际结算部、营业部和辖内各级行从事相关业务的部门）。第二章受理与处理业务原则第一节受理业务的基本原则一、审查客户资格（一）委托我行办理国际结算业务的客户应是办理了工商注册登记、具备企业法人资格的经济实体或个人对外贸易经营者，委办业务在其经