人力资本对我国上市商业银行经营绩效的影响研究

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1、人力资本对我国上市商业银行经营绩效的影响研究刘晨妍南开大学旅游与服务学院摘要：近年來，我国经济发展平稳有序，上市商业银行在我国国民经济运行屮起到丫重要作用。银行业作为金融服务业，人力资本因素对其经营发展的影响不容小觑，针对人力资本的投资及管理也越来越受到银行业管理层的重视。本文通过对己有研究的总结回顾，选取了我国16家上市商业银行2009-2015年的相关数据，以人力资本理论、平衡计分卡理论和柯布-道格拉斯生产函数为理论基础，通过冋归分析的方法，研究丫人力资本对我国上市商业银行经营绩效的影响。本文共分为五个部分，主

2、要包括：引言、文献综述、理论介绍、实证分析以及结论，从人力资本的视角提出了和应的政策性建议。关键词：商、Ik银行;人力资本;经营绩效;作者简介：刘晨妍（1993-）,女，陕西铜川人，南开大学旅游与服务学院硕士研究生，研宄方向：人力资源管理、旅游产业经济。一、研宄背景在我国不断推进利率市场化改革和提升商业银行竞争力的背景下，我国商业银行既面临机遇也面临挑战，因此提升商业银行经营管理水平，是时代发展和市场的需要。现阶段，现代金融服务业形式趋于多元化，金融产品不断创新，对从业人员的管理也将成为完善商业银行经营管理体制，提

3、升其服务质量，增强商业银行竞争力的重要砝码。银行是金融的关键，金融又是影响经济运行的关键，因此银行业在我国经济发展屮有着重要的地位。截至2016年，根据屮国证监会的相关数据，屮国银行业金融机构资产总额的规模已达203.34万亿元人民币，同比增速达到16.6%;这一增速虽然略低于同年2月份的增速，但已经远远超过了2015年同时期11.9%的增速。根据《中国商业银行发展报告（2013）》的研究显示，我国17家上市商业银行资产总额达85.9万亿元，占我国银行业金融机构资产总额的64.6%。截止到2015年，我国16家上市

4、商业银行（不包括在香港主板上市的重庆农村商业银行，下同)的企业规模总额达到118万亿元人民币。这些数据均说明目前我国上市商业银行规模不断扩大，且资产总额增速较快。根据我国证监会的统计数据，截止到2014年上半年，我国16家上市商业银行的净利润为6849亿元人民币，占2000多家上市企业的净利润总和的53.93%，占比己经达到一半以上，同样说明了商业银行在我国经济运行中所占据的重要地位。商业银行属于服务业的一种，在服务业中，人力资本因素是重中之重。本文通过对多维影响因素的比较，确定了人力资木因素与我国16家上市商业银

5、行绩效的相关性，研宄了人力资本的投入及质量对于商业银行经营缋效的影响程度。在我国不断推进利率市场化改革和提升商业银行竞争力的背景下，研究上述问题具有非常重要的现实意义。本文将会在回顾已有研宄的基础上，选取我国主要商业银行的数据，基于人力资木理论、平衡计分卡理论以及柯布一道格拉斯生产函数，对影响我国商业银行经营状况的因素进行研究。在考虑人力资本因素的同吋，引入相关参考变量，并采用回归分析方法，提高估计结果的稳健性。最后棊于实证分析的结果，总结人力资本因素对我国商业银行的影响，并在此基础上提出相应的政策建议。二、文献综

6、述学术界中，人力资木指通过对劳动者通用知识的教育、专业技能的培训等方面的投资，使劳动者获得知识的积累和技能方面的提升。这种提升往往会使劳动者获得更高的报酬和收益，其所包含的劳动力所产生的利益也会增加。人力资本作为商业银行的重耍战略资源，近年来逐渐受到学者们的重视。朱炎和张孟昌(2013)基于”管理团队人力资本一行为一经济结果”的研宄范式，利用2009-2011年二百家上市公司的面板数据进行分析，验证了管理团队的人力资本通过对研发投入的影响而对企业绩效产生了巨大作用，即企业人力资本投入与企业缋效之间存在显著相关性，且

7、通过其研究发现在管理层屮，传记性的人力资本与研发投入为正相关关系，非传记性的人力资本则与其为负相关关系。姜天文和何羽(2015)通过对沪深股市16家上市商业银行2009-2013年的相关数据进行回归分析，证明了商业银行人力资木对企业绩效有着明显的促进作用。其研究结果表明，商业银行员工平均受教育水平和企业绩效显著正相关;工资增长率和企业缋效显著正相关;管理人员比例和企业缋效显著负相关;高层管理人员平均年龄和企业绩效没有显著的相关性;高层管理人员平均工作年限与企业绩效显著正和关。其研究在以往人力资本研究中对教育程度的研

8、究基础上，增加了对积累在个体身上的经验的关注。孙宗宽(2013)则以中小商业银行为对象，以我国71家银行2001-2010年的面板数据为依据，进行了实证分析。其研究的核心解释变量为屮小银行的人力资本及物质资本，控制变量涉及因素较多，包括经济状况、金融环境、业务发展和信息科技技术等相关指标。其研究结果表明人力资本制度，高水平的人力资本以及人力资本的中长期发展对