中央银行的形成与发展

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1、《中央银行学》授课教师：楚尔鸣教授电子信箱：cem2159@sohu.com湘潭大学商学院绪论一、课程及教材总学时：48学时考核方式：考试选用教材及教学参考书：付一书主编：《中央银行学》，复旦大学出版社，2011年出版。王立荣、陈雪红、彭娟娟编著：《中央银行学》，经济科学出版社，2010年出版。王广谦主编：《中央银行学》(第二版).北京：高等教育出版社，2006年出版。二、中央银行学的研究对象中央银行学是从宏观视角研究现代市场经济与金融运行规律，探讨经济与金融协调稳定发展的一门学科。简言之，中央银行学以中央银行为研究对象的一门学科。三、中央银行学的研究内容1、本体论，介绍中央银行的产生和发展，

2、中央银行的性质、职能及中央银行在国民经济中的地位和作用等。2、业务论，介绍中央银行为完成金融宏观调控使命所从事的资产、负债等。3、调控论，介绍中央银行货币政策，包括货币政策目标、货币政策工具、货币政策传导机制、货币政策效应等。4、金融监管论，介绍中央银行为实现金融宏观调控、稳定金融体系，作为“最后贷款者”所从事的对金融业的监督和管理等。5、对外金融关系论，介绍中央银行作为“政府的银行”所从事的外汇、外债管理等。其中货币政策是核心，其他内容都是为货币政策服务的。四、课程的性质和特点《中央银行学》课程的性质1、是金融专业的专业基础理论课。2、是与其它金融专业主干课配套的专业课。3、是宏观经济学的分

3、支，属于宏观经济学研究的范畴《中央银行学》课程的特点1、理论起点高。2、宏观视角。3、涉及面广。五、中央银行学与金融学科体系六、本课程学习的目的与任务1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。3、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和实际问题的能力。第一章中央银行制度的形成与发展第一节中央银行的产生第二节中央银行制度的发展第三节中国中央银行制度的建立和发展第一节中央银行制度的产生1、商品经济的快速发展。2、商业银行的普遍设立。3、货币关系与信用关系之广泛存在于经济和社会体系之中。4、经济发展中新的矛盾已经显现。

4、一、中央银行制度产生的历史背景与金融基础（一）中央银行产生的历史背景（二）中央银行产生的金融基础1、银行券统一发行的需要。2、统一票据交换与清算的需要。3、银行支付能力保证与银行体系稳定的需要。4、对金融业进行监督管理的需要。5、政府融资与代理国库的需要。二、中央银行制度的初步形成中央银行制度形成的标志：当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。享有特定授权并承担特定责任的银行便成为中央银行。中央银行制度形成的标志一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成，政府根据客观需要，不断

5、赋予这家银行某些特权，从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行；二是由政府出面直接组建中央银行。中央银行的产生的两条渠道（一）中央银行产生的途径（二）中央银行的初步形成从17世纪中后期到第一次世界大战是中央银行制度初步形成时期。瑞典银行、英格兰银行、法兰西银行、德国国家银行、日本银行、美国联邦储备体系等29家中央银行相继成立。1914年美联储的成立标志着中央银行制度在世界范围内的基本确立，也标志着中央银行初建阶段的基本结束。初步形成阶段的特点：1.绝大多数中央银行产生在经济金融较发达的欧洲国家。2.从产生形式看，除个别例外，基本上是由普通银行通过国家法律赋予集中货币发行

6、权和对其他银行提供清算服务及资金支持而逐步演进成为中央银行的。3.政府的需要是早期中央银行建立的直接动因，如为政府筹集资金，维持军费开支，补财政亏空，代表政府发行货币、管理金融行业等。4.中央银行的职能是逐步完善的，从独占货币发行权到承担票据清算任务和最后贷款人的角色。但此阶段中央银行的监管能力和对货币信用的调节作用还不够强。第一次世界大战开始到第二次世界大战结束是中央银行的普及、推广阶段。1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性。1922年在瑞士日内瓦召开的国际经济会议上，又重申和强调了布鲁塞尔会议形成的决议，并且再次建议尚未建立中央银行

7、的国家尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体系和经济的稳定。由此推动了中央银行产生与发展的又一次高潮。第二节中央银行制度的发展一、中央银行的普及与推广阶段普及与推广阶段的特点1.中央银行的建立是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创建的，并在较短时间内数量迅速扩大，是中央银行史上发展最快的一个时期；2.设立中央银行的区域扩大，不仅经济发达的欧洲国家普遍设立了中央银行，经济欠发达的美洲、亚洲、非洲也纷