兴业创新资本管理有限公司风险控制制度.doc

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1、兴业创新资本管理有限公司风险控制制度第一章总则第一条：为了建立健全兴业创新资本管理有限公司（以下简称“公司”）风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、持续经营，实现公司的经营目标和经营战略，制定本制度。第二条：本制度依据《证券公司直接投资业务监管指引》等法规政策，以及《兴业创新资本管理有限公司公司章程》、《兴业创新资本管理有限公司直接投资业务管理办法》等有关规定，结合国际通行的风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要制定。第三条：风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、

2、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。第四条：公司风险控制的总体目标：（一）有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内，为公司持续经营提供安全保障；（二）逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的科学管理；（三）提高公司经营效率和效果，维护公司声誉和品牌。第五条：公司风险控制应遵循以下原则：（一）全面性原则：风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、

3、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；（二）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。（三）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的风险管理部，专职对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险控制工作；（一）有效性原则：公司风险控制应与公司经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济

4、的成本实现公司风险控制总体目标；（二）制衡性原则：公司合理设置内部组织结构，科学规划业务流程，实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。第二章主要风险类别及定义第一条：根据业务特点，公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。第二条：投资风险，是指公司实施股权投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体包括目标企业风险、投资

5、分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。（一）目标企业风险：指企业成长和发展过程中本身具有的不确定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等。（二）投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险；（三）投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中，由于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并

6、进行控制的风险；（五）项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。第三条：管理风险，是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学，从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。第四条：市场风险，是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变化（如利率变化、经济周期变化等）导致公司发生损失或者投资回报率下降的风险。第五条：政策风险，是指由于相关法律法规及监管政策发生变化，给公司经营带来的风险。第一条：道德风险，是指公司员工出于自身利益，或是自律性差、责任感不强等原因，利

7、用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。第二条：信誉风险，是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。第三章风险控制组织体系及职责第三条：公司风险控制的组织体系由董事会、监事、投资决策委员会、总经理和副总经理、风险管理部、业务部门以及其他职能部门组成。第四条：董事会是公司的常设权利机构，也是风险控制的最高决策机构，担负公司风险控制的最终责任。其在风险控制方面的主要职责包括：（一）确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；（二）决

8、定公司风险控制制度，批准各项风险控制措施和办法；（三）了解和掌握公司面临的各项重大风险及其风险控制现状，对公司所有风险控制活动进行整体监督和全局指导；（四）对《公司章程》中规定的重大经营管理事项进行风险审核及决策；（五）决定公司风险控制组织机构的设置及职责方案；（六）决定公司危机处理方案；（七）督导公司风险管理文化的培育；（八）决定公司风险控制其他重大事项。第五条：监事由股东委派，负责