资产管理有限公司风险控制制度.docx

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1、风险控制管理制度第一章总则第一条为有效防范和控制北京安家永富资产管理有限公司（以下简称“企业”）在经营管理过程中可能给企业带来负面影响的各类风险，根据《公司法》和企业《章程》的规定，结合企业实际情况，制定本制度。第二条风险控制的目标(一)保证企业各项经营管理活动符合法律、法规的要求；(二)保证企业各项经营管理活动符合企业规章制度和决议的要求；(三)通过严格控制操作风险、防范经营决策风险和道德风险，最大限度控制企业总体风险。第三条风险控制的范围企业实行全面风险控制，范围涵盖全体员工参与的、与企业业务发展和经营管理相关的一切活动。第四条风险控制的原则(一)全面控制原则：即企业所有员工

2、为各自岗位风险控制的直接责任人，树立全员风险控制理念，风险控制工作贯穿企业经营管理全过程。(二)重点控制原则：针对重大风险事项实行重点控制。(三)分离与制衡原则：企业实行前、后台分离，合理设置各部门职责和权限，保证各部门的相互制衡，重要岗位实行双人双岗的监督约束机制。(四)防范为主原则：企业应采取有效的措施，防范风险于未然，避免风险发生后给企业带来损失。(五)风险控制与考核相结合原则：风险控制的执行情况是考核的重要内容之一。第二章风险控制的组织体系第五条执行董事对企业整体风险进行分析，负责企业整体风险控制目标和政策的决定，对影响企业资产、权益的重大风险事项进行审议，为企业决策提供

3、意见和建议。第一条风险控制部是企业风险控制的职能部门，负责根据本制度开展风险控制工作，执行和落实执行董事决议。第二条各部门负责人为本部门总体风险的第一责任人，根据企业的风险控制要求及部门的业务操作流程，对部门业务风险进行识别和监督，协同风险控制部对部门业务风险进行控制。第三条各部门对于本部门的风险事项，应立即报送风险控制部，同时抄报本部门负责人；风险控制部应提出相应的对策或意见，及时上报企业领导，需要审议时提交执行董事。第四条公司对投资项目实施投资决策委员会决策，投资决策委员会按不同项目组建聘请公司外部专家人员构成。第三章风险控制的工作内容第五条倡导全面风险管理意识，培育企业的风

4、险文化，提高企业各级员工的合法合规意识和风险意识，使全员树立全面风险管理的理念。第六条加强企业授权管理体系的建立，明确界定各机构职责及相关岗位操作、审批权限，确保企业的各项经营活动在授权范围内行使职能，并对授权方案执行情况进行检查监督。第七条建立以相关法律、法规、企业各项规章制度为依据的合规性风险控制审核程序，确保企业的规章制度符合法律、法规的要求，与企业其他规章制度不相抵触，并合乎风险控制的要求。第八条建立和完善企业业务操作的监控评估系统，对各项业务的执行情况进行监督，并及时进行风险提示和相关信息的反馈。第九条建立企业经营管理决策的风险评估机制，对市场环境、企业业务状况进行风险

5、评估，向企业管理层提出建议。第十条建立和完善风险控制检查监督制度，对各部门的风险控制执行情况根据需要进行定期和不定期检查，对发现的问题及时上报并督促整改。第十一条根据企业制度和决议，建立和完善成熟业务的业务操作流程风险控制图表，将关键风险点、风险环节、风控措施等要素嵌入其中，并在运行中加以控制监督。第一条建立和制定其他有利于控制风险的相关机制和措施。第四章重大风险处置第二条重大风险是指可能发生或已经发生的对企业正常运营、发展和声誉造成严重不利影响的事件，包括如下三种情况：(一)投资业务的资产状况触及相关制度规定的警戒线；(二)越权操作、违反相关规定操作，风险控制部认为将会造成重大

6、影响的；(三)执行董事认定的其它情况。第三条一旦发生重大风险，相关部门及风险控制部应立即上报执行董事讨论，并由执行董事决定企业指定相关人员进行风险处置。第五章附则第四条本制度自颁布之日起生效。第五条本制度由执行董事解释和修订。