银行业犯罪及刑事责任课后测试[4]

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1、银行业犯罪及刑事责任课后测试[4]信用卡诈骗罪的客观表现：①使用伪造的信用卡，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡②使用作废的信用卡进行诈骗③冒用他人的信用卡进行诈骗④使用信用卡进行恶意透支【多选判断】盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。5、票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。6、金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。{银行业犯罪及刑事责任课后测试}.四、银行相关职务犯罪【多选判断】1、贪污罪是指国家机关工作人员利用

2、职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有公共财物的行为。2、行贿罪及受贿罪（1）行贿罪是指为谋取不正当利益给予国家工作人员以财物的行为。（2）金融机构从业人员受贿罪是指银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有。【多选判断】金融机构从业人员受贿罪侵犯的客体是金融管理秩序与职务行为的不可收买性。【多选判断】金融机构从业人员受贿罪主体为特殊主体，即非国有金融机构的工作人员。（3）受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取

3、利益的。【多选判断】3、签订、履行合同失职被骗罪的主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。本罪主观方面是过失。来源:考试大-银考点1（多选）制定职业操守的宗旨或目的：（1）规范银行业从业人员职业行为；（2）提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准；（3）建立健康的银行业企业文化和信用文化；（4）维护银行业良好信誉；（6）促进银行业的健康发展。考点2（单选或判断）职业行为：是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。考点3（单选或判断）职业操守：是职业行为规范的总称。考点4（多选）职业价值理念的核心：（1）诚信；（1）合规；（3）尽职。考点5从业人员（1

4、）本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。（2）银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（3）非银行经融机构，如金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及货币经济公司等，也适用对银行业金融机构的称谓。（4）广义讲，与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构工作的人员――派遣工，也属于银行业从业人员。（5）其他被委派的人员也属于银行业从业人员。考点6（多选）职业操守适用范围（职业操守的监督者）：（1）所在

5、机构；（2）银行业自律组织；（3）监管机构；（4）社会公众。考点7从业基本准则（1）品行正直，诚实信用。诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。（2）守法合规银行业从业人员应当遵守：①法律法规――面；②行业自律规范――线；③所在机构的规章制度――点。（3）合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（4）专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的：①专业知识；②专业资格；③专业能力。（5）勤勉尽职①勤勉谨慎；②对所在机构负有诚实信用义务；③切实履行岗位职责；④维护所在机构商业信誉。（6）保护商业秘密与客户隐私①保守所在机构的商

6、业秘密；②保护客户信息；③保护客户隐私。商业秘密：是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。客户信息：是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握得客户得地址、联系电话、财产及财务状况等信息。客户隐私：主要是指个人客户得婚姻及家庭状况，及其他不愿被他人所知悉、掌握得情况。（7）公平竞争银行业从业人员应当：①尊重同业人员；②公平竞争；③禁止商业贿赂。考点8银行业从业人员与客户（1）熟知业务：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的①特性、②收益、③风险、④法律关系、⑤业务处理流程及⑥风

7、险控制框架。银行业法律法规与综合能力_第8章金融犯罪及刑事责任(四)_2009年版银行业犯罪及刑事责任课后测试(篇七)1、下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）A:洗钱罪B:变造货币罪C:非法出具金融票据D:违法票据承兑、付款、保证罪答案:D解析:2、单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（）A:信用证诈骗B:信用卡诈骗C:伪造金融票据罪D:集资诈骗答案:B解析:3、行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。A:票据诈骗罪B:金融凭证诈骗罪C:使用作废票