银行业犯罪及刑事责任课后测试[3]

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1、银行业犯罪及刑事责任课后测试[3]贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。此种说法：正确答案：正确13.伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。此种说法：正确答案：错误14.违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。此种说法：正确答案：错误15.集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。此种说法：正确答案：正确二、金融创新课后测试单选题1.下列不属于银行金融创新的内容的是：A战略决策、制

2、度安排B机构设置、人员准备C管理模式、金融产品D业务流程、债权划分正确答案：D在机构设置方面，我国银行主要的转变顺序是：AA从部门银行到流程银行B从部门银行到行业银行C从部门银行到过程银行D从部门银行到战略银行3.银行保持持续竞争优势的源泉是：{银行业犯罪及刑事责任课后测试}.A金融创新B人才C技术创新D服务正确答案：B4.关于管理模式创新的作用，表述错误的是：A提高效率B降低成本和费用C实现银行的金融创新D增加员工和客户满意度正确答案：C5.《商业银行金融创新指引》指出在银行各种创新中，最核心的是：A战略决策创新B金融产品创新C科技创新

3、D管理模式创新正确答案：B6.下列不属于银行金融创新应坚持的原则是：A维护鼓动利益原则B知识产权保护原则C公平竞争原则D成本可算原则正确答案：A7.银行在金融创新中，保护客户利益的方式是：A充分鼓励客户消费、充分信息披露B充分鼓励客户消费、客户资产隔离C客户教育、充分信息披露D客户竞争、客户资产隔离正确答案：C8.银行开展创新业务时，对客户的资产进行充分保护的方法是：A银行信息保密B客户资产隔离C客户信息保密D客户资产保密正确答案：B9.关于银行为客户提供相关信息和培训的目的，表述错误的是：A使客户具备各种金融产品的知识B使客户具备各种金

4、融服务的知识C给客户灌输“买者自负”原则D使客户了解所获得的价值正确答案：D10.银行金融创新的中心和导向分别是：A客户、政策B利润、市场{银行业犯罪及刑事责任课后测试}.C客户、市场D利润、政策正确答案：C判断题11.银行业是信息不对称程度非常高的行业，但是在创新方面，信息却是对称的。正确答案：错误12.扁平化管理就是通过减少行政管理层次，裁减冗余人员，建立一种紧凑、干练的组织结构。正确答案：正确13.银行应遵守法律、法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务，不能向客户透漏任何相关产品信息。正确答案：错误14.银行开展金融创新活动，

5、应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。正确答案：正确15.客户与银行沟通不畅是客户利益容易受到侵害的重要原因。正确答案：错误三、银行主要业务法律规定单选题1.存款业务的基本法律要求不包括：A依法保护存款人合法权益B保障存款人人身安全C以合法正当方式吸收存款D经营存款业务特许制正确答案：B2.发生以下哪种情况，被冻结单位存款可以解冻：A冻结单位存款超过6个月，逾期不办理继续冻结手续B冻结单位存款不超过6个月，逾期不办理继续冻结手续的C委托银行自行解冻D未有“解除冻结存款通知书”

6、的解冻正确答案：B3.商业银行的存款利率要受到法律管制，原因不包括：A防止商业银行进行过度风险性经营B防止商业银行擅自降低或者变相降低存款利率C维护存款人的利益和商业银行经营形象D保护银行的自身利益正确答案：D4.在中国，管理利率的唯一有权的机关是：A中国人民银行B证监会C银监会D国务院正确答案：A5.实践中最常见的利率违规行为是：A擅自降低或提高存贷款利率B变相降低或提高存贷款利率C银行高于法定利息吸收存款D擅自或变相以高利率发行债券正确答案：C6.下列关于冻结存款利息的说法，不正确的是：A是否赃款都应计息B属于赃款的，冻结期间不计付利

7、息C不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位D如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息正确答案：A7.认定存单关系效力的要件有两个，分别是：A形式要件、法律要件B形式要件、实质要件C法律要件、实质要件D内容要件、法律要件正确答案：B8.经营存款业务的金融机构(存款机构)与存款客户之间达成的权利义务关系协议，叫做：A存款协议B存款C存款合同D存款凭证正确答案：C9.存款合同一般采用存款机构制定的格式，其内容不应包括：A地址B币种C密码D违约责任正确答案：D10.存款合同的书面形式不包括：A银行卡B活期储蓄存款的存折C定

8、期存款的存单D单位存款的存款凭证正确答案：A判断题11.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款义务、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。此种说法：√正确答案：错误12.商业银行应当按照