2004年全球金融监管综述与趋势展望论文

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1、2004年全球金融监管综述与趋势展望论文.freelfalussy报告就重塑欧洲证券领域监管程序提出实质性措施，这些都表明一个统一协调的欧洲金融监管框架正在搭建中。达成了国际范围内新的监管共同语言。各国内部市场、区域性和全球性的合作监管趋势要求达成国际范围内新的统一的监管共同语言。巴塞尔新资本协议的正式颁布实施标志着这一共同监管语言体系进入实质性构建和运营阶段。巴塞尔新资本协议以其多年探索和调整的经验给全球银行业提出统一的监管标准以增强可比性与合作性。此外，国际监管组织对全球监管标准的量化工作也得到了加强。IMF和世

2、界银行的“金融部门评估计划（FSAP）”正在提供一个综合全面的框架用来检测金融体系的强度、风险和脆弱性，并有针对性的提出解决问题的政策措施。除了已经颁布的“标准与规范观察报告”（ROSCs），FSAP还将推出总体审慎分析（MacroprudentialAnalysis）、金融稳定指数（FSI）分析和压力测试等。IMF则对金融稳定指标（FSIs）进行了初步的尝试，包括编写《金融稳定指标编辑指南》（pilationGuideonFinancialSoundnessIndicators）来鼓励FSIs在成员国的广泛运用和对6

3、0个国家进行“同步编辑计划（CCE）”来支持FSIs的汇编。“专业化”与“规则化”的全球统一监管语言促成监管者以理性的规则、日程的监督代替“运动式”监管。金融监管风格更注重稳健与透明。金融稳定论坛（FSF）、国际证券组织委员会（IOSCO）、国际保险监管联合会（IAIS）等国际性监管组织纷纷加强对金融稳定和透明的监管。加强披露资料多元工作小组（MultidisciplinaryF和世界银行发布的联合声明决定在成员国之间采用一项符合国际标准的综合金融评估标准，以加强打击洗钱和恐怖主义金融犯罪活动，由OECD组织的33个

4、成员国组成的政府组织——反洗钱金融行动特别工作组代表国际反洗钱和反恐怖金融活动的国际标准和发展方向，同时也代表反洗钱金融行动评价标准的常用组织方式。北电网络、帕玛拉特丑闻是继安然事件之后典型的金融犯罪丑闻，除各国证券市场改进监管外，国际金融组织更关注的是对市场参与主体在审计、报告、评级等方面的规范管理。国际审计与保险标准委员会（IAASB）2004年的行动计划中完成了对欺诈、质量控制标准的更新，并采取一些措施来增加IAASB咨询团的独立性；而作为“审计失察和独立性通行准则”（GeneralPrinciplesforAu

5、ditorOversightandIndependence）的后续，IOSCO的审计失察调查将加强证券市场的审计职责；另一项“信用评级机构行为规范”（CodeofConductforCreditRatingAgencies）则给出了市场参与者，包括评级代理机构、监督者、发行者等应该努力达到的目标，这些都是为了促进对投资者的保护和公正性、证券市场效率和透明，并且降低系统风险。对电子商务、离岸金融等金融创新领域的监管加强。支付和结算系统委员会（CPSS）颁布了对电子货币、网络支付和移动支付情况的考察报告，电子货币网络和移

6、动支付近几年的迅速发展使这些创新的支付方式纳入其监管框架，世界银行对发展中国家发展电子金融服务和电子安全系统监管提供了技术上的深度支持，OECD目前则对电子金融债务管理、税收管理方面加强研究，同时希望构建一个合作性的监管框架以解决国家之间合作带来的避税漏洞。在离岸金融监管方面，IMF早在2000年就对离岸金融中心（OFCs）的监管进行规划，其评估的关键因素包括OFCs的监管规则、监管系统和一致行动，以提高OFCs监管的透明度、加强技术援助和拓展监管标准。目前IMF致力于OFCs的统计业务改进，特别是鼓励其完全分享统计信

7、息，如投资组合同步监测（CoordinatedPortfolioInvestmentSurvey）和宏观经济统计。随着全球金融活动与信息技术、区域经济和政治因素紧密结合，要求创新的监管方式更多地应用到这些新领域来。二、2004全球银行业监管对银行业加强监管成为经济转型和调整中的重点。在一些受经济转型影响或者从经济萧条中复苏的国家在改革金融监管时，首先强化对银行业的经营管理，以保证金融体制稳健的基础。在日本推行的金融革新计划中，重点是持续督促银行监管，包括银行必须在2005年3月前将坏账占整体贷款比例降低至约4%，以

8、及强化金融体系结构、改善银行管理，推动地区与小型银行以协助刺激地区经济并活化小型企业。而俄罗斯中央银行2004年6月份取消了进行违规操作的Sodbusinessbank和CreditTrust两家莫斯科银行的执照，同时小型商业储蓄银行被要求暂停营业和限制中型银行Dialog-OptimBank的业务范围，这是俄罗斯加强银行监管的强