个人理财 第八章 个人理财业务的合规性管理

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1、第八章个人理财业务的合规性管理本章预测试题一、单项选择题1．商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照()管理和使用。A．商业银行需要B．理财人员意向C．理财合同约定D．客户投资目标2．商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财业务相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。A．每季度B．每半年C．每年D．2年3．在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次。A．每月B．每季度C．每半年D．每年4．商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

2、A．月度B．季度C．半年度D．年度5．外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。A．中国人民银行B．中国证监会C．中国银监会D．中国银行业协会6．()开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。A．中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)B．城市商业银行C．农村商业银行D．外资独资银行7．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于()的第一个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。A．本季度B．下一季度C．上半年D．下半年8．商业银行

3、应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报送中国银行业监督管理委员会。A．1月底B．2月底C．3月底D．一季度9．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”A．保证收益型理财计划B．非保本浮动收益理财计划C．货币型理财计划D．保本固定收益理财计划10．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指

4、标中，至少应包括()。A．交易限额B．错配限额C．止损限额D．风险价值限额11．商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A．期限错配限额B．止损限额C．期权限额D．风险价值限额12．银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。A．审批制和报告制B．注册制和报告制C．审批制和注册制D．等级制和报告制13．商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A．5日B．10日C．15日D．

5、20日14．下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。A．公平竞争B．诚实守信C．客户至上D．专业胜任15．银行业从业人员在()的监督下，自觉遵守《中国银行业从业人员职业操守》。A．社会公众B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会D．以上选项全部正确16．守法合规是指银行业从业人员应当遵守()。A．法律法规B．行业自律规范C．所在机构的规章制度D．以上选项都应遵守17．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是()准则的内容。A．诚实信用B．守法合规C．勤勉尽职D．岗位职责18．银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知

6、业务”规定的内容是()。A．熟知向客户推荐的产品特性B．熟知产品设计过程C．熟知产品的收益和风险D．熟知业务处理流程19．银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为()。A．体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇B．符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为C．在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率所允许的D．行为不当，除非经过内部职责调整20．银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是()。A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B．与本机构同事谈论客户的隐私C．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位

7、或个人泄露D．可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构21．银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。A．客户自愿B．银行利润最大化C．客户利益至上D．礼貌服务22．在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。A．所在金融机构管理层B．银行业协会C．中国银行业监督管理机构D．利益冲突当事方2