日常工作注意事项及操作规范

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1、出单操作规范一、核保中发现的问题1、部分机构上传影响资料不清，材料传错影响核保速度；2、过户车给于优惠，费率浮动优惠原则：如果选择浮动系统自动浮动为标费的，浮动类型不要改所有权转移，如果浮动项目下浮的，出单员一定要询问客户过户具体情况再另行出单。是否过户的落实一定要提供齐全资料，登记证书页面齐全、去年保单信息等。新车交强险浮动类型需选择为-新车不浮动。4、后补材料的，只把新照片上传即可，不要将原照片删除。5、交强商业险一起出的时候，尤其是续保的，保险期限一定分别平台交互，避免出现交强期限错误情况，另外商业险平台交互时一定续起来。6

2、、规范填写投保单，准确记录业务来源，投保单特约应与系统保持一致，应落实客户签名的真实性。并需声明人签字，验车资料等信息要准确录入和填写。总上所述，都是核保当中遇到的小问题，只要出单员在保单录入时时，仔细审核资料，认真细心，对碰到问题要及时与业务经办人员沟通，加强责任心即可避免。出单中有不明白的问题及时沟通，争取在下一步工作中做的更好。二、     系统操作注意事项1）     关于新车业务  新车共保自2010年4月实施，现已全面停办，部分出单员入司时间较晚，对新车承保、系统录入要求不熟悉，现就新车承保过程中的关注问题统一规范如下

3、：1、承保系数要求：个人新车非营业客车系数最低0.9，个人非营业及营业货车系数最低1。其他规定参照旧车标准。2、关于新车保单：各地车管所对挂牌新车保单印章清晰度要求高，因此大家在加盖承保章时一定要对交强险车管所联认真仔细盖好。在新车业务打印时也要选择印章清晰的保单打印。3、新车承保资料要求：投保单、身份证/组织代码证、购车发票、合格证，即使是已挂牌的新车后承保商业险的，在提供行驶证承保的同时也要提供购车发票确定车价。4、新车核保政策：参照旧车执行。5、车辆信息：一定要认真核对：被保险人姓名、身份证号、地址，车辆的车架号、发动机号、

4、型号等重点项目，发生错误的将导致客户无法挂牌。6、新车业务一定要做好挂牌后批改车号的提示工作。7、其他规定：新车交强险在其他公司承保的，可以在我司承保商业险。二）关于系统录入操作1、编辑录入：续保、新保2、被保险人信息（如地址、联系方式身份证号等）；3、归属部门录入明确:以后实行实名制以后要确保录入的来源准确，要对各业务员的保费、赔付率、险种占比进行考核，另需对业务员业绩进行统计，达不到考核标准的进行淘汰。4、车辆信息录入注意事项：1）车辆相关信息录入准确，要进行复核。2）准确选择车主证件类型，不允许用其他代替。3）检验止期根据客

5、户提供行驶证情况写，不允许自己根据车辆情况推测日期，新车不需录入。5、商业险过户标记的使用：确定过户标记应以签单日期上追一年期计算（需提供上去年保单、登记证书全页）同时需与交强险业务相关联，不允许通过规避去年赔付信息的方式滥用过户标记。（在核保时多次发现部分出单员商业险录入转移登记日期而交强险进行优惠的情况。）6、因现在车辆系数根据自律要求个人非营业客车旧车在0.85以上、新车在0.9以上，个人货车及营业货车系数1以上，因此对于行驶区域的录入应采用不使用该系数不要录入省内行驶等区域限制。7、保险期限：注意交强险与商业险同时承保时期

6、限分别与平如交互确定保限期限的情况，尤其是在客户不提供去年保的情况下，一定要与业务员或客户作询问，防止出现此类错误。8、录入险种时一定要核对承保项目，保险金额，尤其注意新车购置价与车损险保额是否一致，防止出错误录入情况（现在部分理赔案件中已出现此类错误）。关于新车购置价：精友系统进行了升级，进口开型可通过车价号查询车型车价。浮动规则与其他车辆一样，系统规则最高下浮10%。（注意统一规定要求：对营业货车不分新旧车辆新车购置价最多下浮5%，若新车购车发票车价低于系统价下浮5%的按系统价下浮5%承保）。9、特别约定：各出单员一定要根据车

7、辆的实际情况录入，减少因特约录入不正确发生的退单现象。10、相关信息：在备注中写入需特别说明的情况，验车情况据实录入，争议解决方式原则上要求仲裁，如客户有需求也可选择诉讼方式。11、专修厂的规定：进口车原则上要求上浮30%，若该车车价低配件价格低的可以适当申请下降上浮比例。？？12、承保资料影像上传：要求资料清淅，验车照片符合条件（五张，有日期，不允许对照片进行修改，提供去年保单免验车的一定要落实今年车损承保项目与去年承保项目相比有无增加，凡增加车损及其附加险项目的必须验车）。13、批单处理：要写明原因，提供资料，退保的根据省公司

8、要求身份证原件，客户电话等）。过户批改的需提供记录过户情况的登记证书及双方身份行驶证。14、签报：如有签报，根据车辆的情况分别填写总、分、中支公司签报格式，一定要提前处理，100万以上车辆原则上提前1天处理，40万以上车辆提前与核保人沟通条件，对于